🏠 С июля 2027 года в ЕС усилятся требования к подтверждению происхождения капитала. А свежий кейс из Марбельи показывает, почему эту тему не стоит пропускать

Я сначала себя накрутила, пока писала статью и собирала все требования. Неужели с 2027 по всему ЕС, если не доказал, откуда у тебя дом, купленный 10-15-20 лет назад, возможна конфискация?

Потом решила, что это слишком..

И тут свежий кейс сына мэра Марбельи снова заставил вернуться к теме...
Суд постановил конфисковать недвижимость стоимостью около €230 000 в деле об отмывании денег, полученных от наркоторговли. В доме живёт сын мэра Марбельи, дом принадлежит панамской компании. Суд признал недействительной передачу долей компании сыну. Теперь он добивается защиты своих прав на жильё 🤷‍♀️
Это уголовное дело, а не история о том, как человек не нашёл старую банковскую выписку и лишился дома

Но, ужесточение уголовных статей по ЕС идет и вводят нарушение санкций в уголовное наказание - уже писала. Под нарушение санкций, при желании, попадает каждый второй ИТ-шник - номад

Усиление AML-контроля означает более подробные вопросы со стороны банков, нотариусов, юристов и других участников сделок.

⁉️То есть поступления со своего счета и свежие ДКП продажи активов уже будет недостаточно - докажите, как эти деньги были заработаны изначально на приобретение этих проданных активов?
Европейские застройщики, как самые тревожные, уже применяют данную практику и в случае сомнений сливают наши портфолио в фин разведку или в организацию по профилю в зависимости от страны ЕС

В этом разница между Source of Funds - источником денег для конкретной сделки и Source of Wealth - историей формирования нашего капитала

Я прекрасно понимаю, что даже для законного капитала это может стать проблемой, особенно, если деньги заработаны давно, прошли через несколько стран или получены от продажи бизнеса.

В статье разобрала:
- какие изменения в AML- и санкционном регулировании ожидаются в Европе,
- реальные кейсы конфискации в истории,
- где проходит граница между банковской проверкой и риском конфискации,
- как подтверждать старый капитал, если часть документов утрачена,
- что включить в Wealth File - личное досье об истории вашего состояния. Это не шутки, а новая реальность

#капитал #сноваограничения #банки