🇦🇪 ОАЭ: у платформы KYC появились «зубы» — Постановление № 56 от 2026 г.

В одном из предыдущих постов мы разобрали Исполнительный регламент (Постановление № 55) — как устроена платформа «Знай своего клиента», кто такие провайдер / пользователь / клиент и какие обязанности возникают. Теперь — второй акт пакета: чем обеспечивается исполнение?

Кабинет министров издал Постановление № 56 от 2026 г. — перечень нарушений и административных санкций за несоблюдение Декрет-закона № 30/2024 и Исполнительного регламента.

🛑 Как работает механизм санкций:

▪️ Кто обеспечивает — Центральный банк ОАЭ, по утверждённой таблице нарушений; вплоть до приостановки работы нарушителя с платформой (ст. 3).

▪️ Шанс на исправление. ЦБ вправе дать письменное уведомление и 30 дней на устранение нарушения — но это не исключает право ЦБ наложить санкции (ст. 4).

▪️ Уведомление и обжалование. О санкции сообщают в течение 15 дней; жалобу можно подать в течение 30 дней, решение по ней — тоже в течение 30 дней (ст. 5).

▪️ Перечень — «живой». Кабинет может дополнять, изменять и исключать санкции (ст. 6); штрафы взимает ЦБ по процедурам Минфина и направляет в единую казну (ст. 7).

⚠️ За что именно штрафуют — это ровно те обязанности из предыдущего поста: согласие клиента, запрет вывода отчёта за пределы ОАЭ, 5-летнее хранение, недопустимость использования данных не по назначению. Теперь у каждого из этих требований есть "цена".

🔴 Не только «административка». Помимо штрафов ЦБ, основной Декрет-закон № 30/2024 предусматривает уголовную ответственность — лишение свободы от 2 лет и/или штраф от 50 000 дирхамов (ст. 14). Административные санкции идут параллельно, не вместо.

🚀 Что делать сейчас: к чек-листу из предыдущего поста добавьте одно — заложите риск санкций ЦБ в комплаенс-матрицу: назначьте ответственного за взаимодействие с платформой, пропишите процедуру реагирования на уведомление ЦБ и соблюдение 30-дневного срока на устранение, и протестируйте, что жалобу успеете подать в 30 дней.

🔗 Постановление № 56:

#UAE #DSKLaw

Подпишитесь на канал: t.me/dsklaw