Дропперы: продолжаем разбор!

Сложное описание заставляет препарировать больного новеллу.

Ч. 3 Передача своей карты/кошелька/доступа другому лицу за вознаграждение:
Кто: Клиент банка или оператора электронных денег (тот, на чье имя оформлен счет/карта/кошелек).
Что делает: Передает свою карту (физически), данные для доступа к онлайн-банкингу, реквизиты электронного кошелька и т.д. другому лицу.
Зачем (мотив): Из корыстной заинтересованности (т.е. за деньги, услугу, другую выгоду).
Цель получателя: Чтобы тот другой человек совершил неправомерные операции (например, получил на эту карту украденные деньги и перевел их дальше).
Пример: Студент оформляет на себя банковскую карту и за 5000 рублей отдает ее незнакомцу, который обещает "просто перевести через нее деньги".

ч. 4 Совершение неправомерных операций по своей карте/счету по указанию другого лица за вознаграждение:
Кто: Клиент банка/оператора ЭСП.
Что делает: Сам совершает операции (переводы, снятие наличных) со своего счета/карты/кошелька.
По чьему указанию: По указанию или в интересах другого лица.
Зачем (мотив): Из корыстной заинтересованности.
Характер операций: Неправомерные (т.е. без законных оснований, например, транзит похищенных средств), но не являющиеся незаконной банковской деятельностью (ст. 172 УК РФ).
Пример: Человек получает на свою карту деньги от телефонных мошенников и по их указанию переводит их на другие счета или снимает наличные, оставляя себе процент за услугу.

ч. 5 Покупка или получение чужой карты/доступа для неправомерных операций или перепродажи:
Кто: Лицо, не являющееся изначальным клиентом (т.е. не тот, на кого оформлена карта/счет). Это может быть организатор схемы, посредник.
Что делает: Приобретает (покупает) или иным образом получает чужую карту/кошелек/доступ к счету.
Зачем (мотив): Из корыстной заинтересованности.
Цель: Либо самому совершать неправомерные операции, либо для последующей передачи (перепродажи) другим преступникам.
Пример: Посредник скупает у студентов банковские карты с доступами к онлайн-банку, чтобы потом продать их организаторам фишинговых атак.

ч. 6 Использование чужой (купленной/полученной) карты/кошелька для неправомерных операций:
Кто: Лицо, не являющееся изначальным клиентом, которое получило доступ к чужому ЭСП (например, купило его у "дропа" или посредника).
Что делает: Совершает неправомерные операции (переводы, снятие наличных и т.д.) с использованием этого чужого ЭСП.
Ограничение: Если эти действия не образуют состав преступления по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).
Пример: Мошенник, купивший карту у "дропа", использует ее для получения денег от жертв обмана и вывода их на свои счета или в наличные.

Примечания:
"Кор. заинтересованность": видимо, попытка ввести отграничение от бытовых ситуаций (например, дать карту родственнику для покупки продуктов). Должен быть мотив получения выгоды (но мы-то знаем, как он констатируется устанавливается)

"Неправомерная операция" : перевод, выдача, получение наличных, которые зачислены на счет клиента без законных оснований. Важно, поскольку является разграничением с противоправным использованием не просто чужой карты, но и денег на ней (т.е. способ разграничения с кражей с банковского счёта).

"ЭСП": раньше брали из отраслевого законодательства, хорошо, что закрепили своё.

‼ ВАЖНОЕ! Освобождение от ответственности: совершение впервые по ч. 3 или ч. 4 (т.е. сам "дроп"), активно помог раскрыть и расследовать преступление и добровольно сообщил о соучастниках.

Итого:
➖ очень широкое описание неправомерной операции. Приведёт к тому, что все будут апеллировать к договору дарения или непоименованным договорам, которые легли в основу перевода;
➖ отсутствие каких-либо намёков на субъективную сторону: что должен понимать этот дроп, а что не обязательно.
➕освобождение от ответственности, учитывая, что значительная часть дроперов - молодые ребята, которые хотят свои 5000