Compliance practice

Комплаенс для юристов

Мы как-то обсуждали данную проблематику на канале и упоминали, что в юрфирмах Великобритании есть должность комплаенс специалиста, который следит за тем, чтобы юристы компании соответствовали этики и также регуляторике. Именно он осуществляет filling на юристов-нарушителей, которые нарушили - SRA для солистеров.

В новой концепции прописано отдельно Professional Enablers Coordinator в NECC и необходимость рассмотреть новые инструменты против наиболее опасных professional enablers. В частности, будет проведена консультация о возможности предоставить Home Secretary полномочия принимать меры против лиц, оказывающих услуги hostile states, state-linked organisations и corrupt elites, даже в ситуациях, когда существующий порог для уголовного преследования может не достигаться. Среди рассматриваемых вариантов - ограничение возможности конкретного лица предоставлять определённые услуги или работать в определённой профессии.

#Compliance_Practice #комплаенс #SRA

Первая 🇬🇧 Anti-Money Laundering and Asset Recovery Strategy (AMLAR)

🚩Одно из наиболее существенных изменений - реформа системы AML supervision. Предполагается, что Financial Conduct Authority (FCA) станет единым «super-regulator» - сейчас их 25.

🚩Кроме того, правительство намерено пересмотреть круг субъектов, подпадающих под AML-требования: обсуждается распространение правил, в частности, на девелоперов, торговцев дорогостоящими товарами, футбольный сектор и другие отрасли повышенного риска. Отдельное направление — борьба с reputation laundering, включая возможные меры в отношении PR-компаний, которые помогают клиентам с сомнительным происхождением капитала формировать респектабельную репутацию.

🚩 широкие полномочия для внезапных проверок регулируемых компаний и поиска наличных в помещениях, усиление персональной ответственности директоров за нарушения MLR, предоставление Gambling Commission прямых полномочий по enforcement MLR и возможное расширение круга органов, которые могут осуществлять prosecution за нарушения MLR.

🚩создание Bank Account Portal. Правоохранительные органы потенциально смогут быстро устанавливать, существует ли счёт и в каком банке он находится. При этом предполагается доступ именно к базовым идентификаторам счёта, а не к transaction data.

🚩Отход от defensive / tick-box compliance. Стратегия прямо ставит задачу сократить low-value activity и чрезмерные blanket controls. FCA должна в 2026–27 годах опубликовать примеры good/poor practice использования AI и обновить Financial Crime Guide; HMRC и Gambling Commission должны стимулировать risk-based, а не чрезмерные универсальные проверки. Параллельно государство хочет шире использовать Digital ID и AI для CDD и transaction monitoring.

🚩В сфере asset recovery стратегия предусматривает пересмотр законодательства о возврате преступных активов и увеличение ресурсов правоохранительных органов.

#Compliance_Practice #banks #AML #FCA

Трамп только что подписал закон о вторичных санкциях против РФ и Ирана.

Сам закон здесь

Новость о подписании на сайте Белого Дома.

В отличие от авторов других каналов, сомнений в том, что Трамп подпишет этот законопроект не было.

Во-первых, за Трампом останется много полномочий маневрировать с этим законом (сегодня ему захочется одно, завтра - другое). То, что ему не позволял CAATSA, теперь он может сделать (или не сделать) в рамках нового закона.

И во-вторых, как-то в российском сегменте упускают из виду одну деталь: новый закон не только в отношении РФ, но и Ирана. И в отношении Ирана голова у Трампа «болит» больше, чем в отношении РФ.

#Compliance_Practice #sanctions

Высокий суд Англии и Уэльса снял глобальную заморозку активов (worldwide freezing) семьи Тимура Куанышева и Альфии Аскар Абулхаир (Куанышевой), введенную по иску VTB Bank.

Почему разморозили активы?

VTB Bank так и не смог предоставить обеспечение в 500 тысяч фунтов (в качестве компенсации возможных убытков ответчиков).

Из-за чего VTB Bank судился с Куанышевыми?

Куанышев с партнерами в июле 2024 года приобрели 25% акций материнской компании «Печоранефтегаз». Оставшаяся доля была приобретена позднее. Сделка была оформлена под два гарантийных поручительства. Как указали представители VTB Bank в суде, в апреле 2025 года «Печоранефтегаз» допустила просрочку платежей по кредитному соглашению. Во время урегулирования этого вопроса, по версии ВТБ, предоставили недостоверные данные и поддельные документы.

В декабре 2025 года VTB Bank добился блокирования активов Куанышевых. Банк намерен взыскать с ответчиков 7,19 млрд рублей (более 41,6 млрд тенге).

В материалах, связанных с делом, среди наиболее крупных активов Тимура Куанышева фигурировали доли в Andoro Trading Corp и PMG Holding GmbH, а также недвижимость в Казахстане и Великобритании.

#Compliance_Practice #court

Хакеры потребовали от Revolut $3 млн за украденные данные клиентов банка.

Хакерская группа, называющая себя iamnotavillain, хочет получить выкуп в течение 24 часов.

Сообщение с требованием выкупа в $3 млн или эквивалента в криптовалюте Monero появилось на одном из сайтов 16 сентября, на нем стоит таймер обратного отсчета.

Хакеры сообщили журналистам издания Financial Times, что впервые используют сайт для предъявления своих требований и переговоров с Revolut пока не было. Они также отправили изданию видео с паспортами, водительскими правами и фото, которые, как утверждается, принадлежат клиентам банка.

13 сентября Revolut признал, что передал мошенникам персональные данные клиентов, приняв фальшивый запрос от государственного органа за настоящий. В банке заявили, что уже приняли необходимые меры безопасности и уведомили пользователей, которых коснулась утечка. По данным СМИ, речь идет о как минимум 680 клиентских счетов.

#Compliance_Practice #banks

Все эти паспорта стран в карибском регионе и no name countries - названия, которых не запомнишь, а уж тем более - путь туда долог и тернист - вот честно непонятно чем руководствуются люди, которые получили или жаждут получить подобный паспорт.

Понятно, что выбирать программу по длине безвизового списка - относительное удовольствие, но ведь эти страны в большинстве собой и построены на отмывании денежек. Тут даже не надо вспоминать Panama papers.

Если кто то захочет поизучать грязное белье бюджетов Вануату либо Сент-Люсии - то, думаю истории будут даже завлекательней чем в Panama papers.

Тут как деталь, вспомнил, что один известный в прошлом в РФ комплаенс гуру имеет паспорт одной из этих стран карибского региона.

Забавное пересечение комплаенса и паспорта подобной страны 😁😁😁.

💥 Глава карибской программы написал то, что обычно не говорят вслух

31 августа Томас Энтони - руководитель гренадского Citizenship by Investment Unit, опубликовал пятистраничный аналитический документ по карибским программам. Не пресс-релиз ведомства, а текст от себя лично. Именно поэтому его стоит прочитать.

Главный вывод одной строкой: карибские программы больше не могут обезопасить себя строгой процедурой проверки. Стоит вопрос их признания.

Раньше претензии Европы закрывались процедурами - жёстче проверка, интервью, обмен данными, ценовая дисциплина. Теперь возражением может быть само существование программы. Механизм приостановки виз ЕС пересмотрен: наличие схемы, где гражданство даётся без реальной связи со страной в обмен на заранее оговорённый платёж, прямо названо основанием для приостановки безвиза. Совет утвердил это в ноябре 2025.

Прецедент уже есть, и в документе он назван прямо. ЕС сначала приостановил, а затем окончательно лишил безвиза Вануату - из-за программ гражданства за инвестиции.

Британия действует отдельно и быстрее

5 марта 2026 введена визовая обязанность для граждан Сент-Люсии. Home Office прямо связал решение в том числе с программой гражданства за инвестиции и привёл цифру: около 5 642 заявлений за 2023/24 год, рост на 423 % за год. До этого, в июле 2023 года, Британия по той же причине ввела визы для граждан Доминики, а Вануату закрыла ещё раньше.

Здесь же - важный ограничитель: подтверждённых решений Британии по Антигуа и Барбуде, Гренаде, Сент-Китсу и Невису нет. Всё, что вы читаете про «вот-вот закроют», пока домыслы.

Дату все называют неправильно

Рынок обсуждает 1 июня 2028 — срок, к которому Еврокомиссия попросила свернуть программы. Но ближайшая точка другая: декабрь 2026, очередная оценка Комиссии по механизму приостановки виз. Она и задаст тон.

Что меняется для тех, у кого паспорт уже есть

Региональный регулятор ECCIRA создан - соглашение подписано в сентябре 2025, но заработает только в конце 2026: набор руководства ещё идёт. Из согласованной архитектуры важнее всего два пункта:

— биометрия не только для новых заявителей, но и для ранее одобренных, при продлении паспорта;
— санкционный скрининг становится непрерывным: повторно перед одобрением, перед выдачей документов и при продлении.

Проще говоря: файл не закрывается получением паспорта. Об этом почти не говорят на этапе продажи.

И про цену

Пять стран договорились о нижней планке: не менее 200 000 долларов на любую опцию, скидки ниже неё соглашением объявлены недопустимыми. Томас пишет, что настоящая проблема не в заявленной цене, а в скрытой - комиссии, рибейты, рассрочки, бонусы застройщиков, платежи вне утверждённой структуры сделки. И предлагает выявлять это аудитами агентов и тайными покупателями.


Что со всем этим делать

Выданное гражданство никто не отзывает. Под давлением не оно, а безвизовый доступ по этому паспорту - вещь, которая никогда не была вечной и меняется решением чужого правительства.

Выбирать программу по длине безвизового списка было плохой идеей и пять лет назад. Сейчас это просто бессмысленно.

ВТБ внесли в SDN из-за связи с Ираном

До этого банк уже был внесен в санкции по основания, связанными с украинско-российскими санкциями

#sanctions #SDN #Compliance_Practice #banks

Когда банк экономит на комплаенсе

Британский необанк Revolut передал мошенникам информацию, содержащую персональные данные клиентов, приняв поддельный запрос от госорганов за подлинный, сообщает Reuters.

Запрос, заявили агентству представители банка, был направлен с адреса электронной почты, который действительно принадлежал госструктуре. Первичная проверка подтвердила подлинность письма, и запрашиваемые данные были отправлены. Однако потом банк связался с чиновниками и выяснилось, что они запрос не отправляли.

В Revolut заверили, что были приняты все необходимые меры безопасности, клиентов, которых затронула утечка данных, предупредили о произошедшем.

TechCrunch пишет, что скомпрометированные данные включали дату рождения клиентов, почтовый адрес и адрес электронной почты, а также номера телефонов, а также копии их удостоверяющих личности, в том числе паспорта и водительские права.

#Compliance_Practice #banks

Санкции Алжира 🇩🇿 против ОАЭ 🇦🇪

После сообщения о том, что Алжир разрывает дипотношения с эмиратами, воздушное пространство страны закрыто для военных и гражданских судов из ОАЭ

Мера вступила в силу с полуночи на пятницу. Исключение сделано для коммерческих рейсов в столичном аэропорту Алжира, которым позволено продолжать полёты до конца этого года.

#sanctions #Compliance_Practice

Иранцы в США 🇺🇸 встрепенулись после того как Управление по высшему образованию в США разъясняет запрет OFAC взаимодействовать с лицами из Ирана.

Да, там написано, что запрет затрагивает иранцев, находящимся на территории Ирана, но почему никто не задает вопроса о том, откуда у управления по образованию и вузов вообще должно быть понимание как проверять residence status у учащихся или поступающих?

Конечно, на уровне санкционных экспертов можно многое на что указать, но если болит сердце мы же не требуем от инженера знаний по кардиологии? Так и здесь

#sanctions #Iran #Compliance_Practice #OFAC

Абрамовичу отказали в снятии санкций ЕС 🇪🇺

Абрамович требовал отмены актов Совета ЕС о продлении санкций в отношении него, а также выплаты компенсации нематериального ущерба, который был причинен ему.

«В своем решении, вынесенном сегодня, суд общей юрисдикции отклоняет иск г-на Абрамовича и поддерживает акты, принятые Советом [ЕС]», — сказано в сообщении.

#Compliance_Practice #court #sanctions

Это дело оказалось очень трудным для DOJ. Обычно условием для заключение DPO является признание вины, но в деле с Halkbank все пошло иначе.

Наверное, сказалась усталость в преследование банка за 7 лет, либо, что более вероятно, любовь Трампа к Эрдогану (он любит диктаторов-популистов), но сенатор Блюменталь (соавтор «адского» законопроекта по санкциям против РФ и Ирана) и другие сенаторы даже проводили отдельное слушание по этому DPA и негодовали по поводу того, что соглашение было заключено “with no admissions of responsibility by Halkbank”, без штрафа, forfeiture или restitution и открыто говорили о вмешательстве Белого Дома в это дело.

Это дело, конечно, войдет в историю как пример того, как безумная политика Трампа разрушает институты инфорсмента.

Здесь стоит вспомнить историю с Halkbank

В 2019 году DoJ предъявил обвинения турецкому госбанку на $20 млрд по иранским схемам обхода санкций и отмывании денег.

Halkbank пытался прекратить уголовное преследование, ссылаясь в том числе на иммунитет иностранного государства; после разбирательства, дошедшего до Верховного суда США, дело вернулось во Второй округ, который в 2024 году постановил, что банк не обладает иммунитетом по common law, и направил дело обратно в District Court для продолжения уголовного процесса.

При этом по той же схеме уже были реальные уголовные результаты для физических лиц: Reza Zarrab признал вину, а заместитель генерального директора Halkbank Mehmet Hakan Atilla был признан присяжными виновным по 5 из 6 пунктов обвинения.

6 марта 2026 г. Halkbank и прокуратура Южного округа Нью-Йорка заключили соглашение об отсрочке уголовного преследования (Deferred Prosecution Agreement, DPA): банк не признал вину и не выплачивал штраф, конфискацию или реституцию, но обязался соблюдать ограничения на операции, связанные с Ираном, и пройти независимую проверку своей санкционной и AML-комплаенс программы. После 90-дневного периода мониторинга, в ходе которого Ernst & Young не выявила нарушений условий соглашения, 17 июня 2026 г. судья Ричард Берман удовлетворил ходатайство прокуратуры и окончательно прекратил уголовное дело против Halkbank. При этом сам Halkbank в SDN List включён не был.

#OFAC #Compliance_Practice #banks #Iran

OFAC включил в SDN стамбульский Golden Global Yatırım Bankası (SWIFT GOGYTRIS) и две его дочки, Varlık Kiralama и Portföy Yönetimi.

Основание иранское EO 13902: по версии Минфина США банк для того и создавали, чтобы переводить иранскую нефтяную выручку из Китая в Турцию, где её меняли на наличные и золото. Отдельно вменяют десятки миллионов долларов операций для КСИР.

На сворачивание дали время до 19 сентября - GL CC. Всё, что после, только на заблокированный счёт в США. Иностранным банкам, которые продолжат проводить значимые операции, OFAC обещает закрыть корсчёт в Штатах.

#sanctions #Compliance_Practice #OFAC #Iran

🇺🇸🇷🇺 ГЛАВА САНКЦИОННОГО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ МИНФИНА США ПОСЕТИЛ МОСКВУ. ⨯ [Axios]
.............................................................
➢ Джин Лэнг, исполняющий обязанности главы санкционного подразделения Минфина США, посетил Москву в составе делегации Стива Уиткоффа и Джареда Кушнера.

❗️Он участвовал во встрече с Кириллом Дмитриевым, но не присутствовал на переговорах с Путиным. Это указывает на то, что САНКЦИИ ПРОТИВ РОССИИ БЫЛИ ЧАСТЬЮ ОБСУЖДЕНИЙ!

💡Ранее Скотт Бессент заявил Силуанову, что ВАШИНГТОН НЕ ОКАЖЕТ МОСКВЕ ЭКОНОМИЧЕСКУЮ ПОМОЩЬ, ПОКА РОССИЯ НЕ ПРЕКРАТИТ ВОЙНУ С УКРАИНОЙ.

.............................................................
Bloomberg✅

Великобритания оштрафовала лондонский филиал Citibank на 6 миллионов долларов за нарушение санкций против России

OFSI 🇬🇧 заявил, что лондонское подразделение американского банка Citi bank предоставило средства в интересах лиц, подпадающих под санкции.

Так, большинство нарушений произошло в период с февраля по ноябрь 2022 года, и лондонское подразделение CBNA добровольно сообщило о них регулирующему органу.

Штраф составил £4,73 млн., что, конечно, выглядит очень скромно.

#Compliance_Practice #OFSI #case #sanctions

Чубайс вышел из-под канадских санкций

Канада 🇨🇦 сняла санкции с Анатолия Чубайса.

Министр иностранных дел Канады получил от Чубайса заявление на исключение из санкционного списка и обнаружил "разумные основания" рекомендовать удовлетворить просьбу. Что именно ведомство посчитало такими основаниями, не сказано.

Теперь Чубайсу вновь разрешен въезд в Канаду, а гражданам и компаниям страны разрешено вести с ним бизнес.

Чубайс попал под санкции Канады в июне 2025 года.

#Compliance_Practice #sanctions

Александр Мамонов из Флориды признан виновным: отправил в Россию в обход санкций запчасти почти на $1 млн.

Александр Мамонов, бывший сотрудник российской авиакомпании «Аэрофлот», был признан организатором схемы по тайной переправке комплектующих на сотни тысяч долларов в эту авиакомпанию, находящуюся под санкциями США.

62-летний Мамонов лгал поставщикам о пункте назначения запчастей, утверждая, что они предназначены для других стран, включая Китай и ОАЭ.

Житель южной Флориды вступил в сговор с Игнатом Вакориным, который до сих пор находится в бегах, для переправки оборудования на сумму более 900 000 долларов.

Обвинения в отношении обоих были предъявлены в апреле 2025 года.

На этой неделе Мамонов был признан виновным по 12 пунктам обвинения, включая незаконный экспорт товаров, подпадающих под действие ECRA, сговор с целью совершения контрабанды, контрабанду товаров, предоставление ложной или вводящей в заблуждение экспортной информации и сговор с целью отмывания денег.

Присяжные установили, что он использовал поддельные этикетки и финансовые операции для сокрытия места назначения своих экспортных товаров.

«Аэрофлоту» было запрещено получать товары американского происхождения, включая самолеты и запчасти Boeing, в рамках санкций, введенных против РФ в 2022 г.

Вынесение самого приговора ожидается 20 ноября 2026 г.

#sanctions #Compliance_Practice #case #DoJ

FINCEN опубликовал final rule, который отзывает обязательства для компаний отчитываться по бенефициарной собственности.

В свое время как юрист отчитывался за компании по бенефициарной собственности - бумажек было много. Закон, принятый при Байдене, надо сказать, сразу обратил против себя негодования миллион мелких компаний. Потом были суды, про которые мы писали. Теперь Fincen ставит точку.

#Compliance_Practice #sanctions #Fincen