Первая 🇬🇧 Anti-Money Laundering and Asset Recovery Strategy (AMLAR)

🚩Одно из наиболее существенных изменений - реформа системы AML supervision. Предполагается, что Financial Conduct Authority (FCA) станет единым «super-regulator» - сейчас их 25.

🚩Кроме того, правительство намерено пересмотреть круг субъектов, подпадающих под AML-требования: обсуждается распространение правил, в частности, на девелоперов, торговцев дорогостоящими товарами, футбольный сектор и другие отрасли повышенного риска. Отдельное направление — борьба с reputation laundering, включая возможные меры в отношении PR-компаний, которые помогают клиентам с сомнительным происхождением капитала формировать респектабельную репутацию.

🚩 широкие полномочия для внезапных проверок регулируемых компаний и поиска наличных в помещениях, усиление персональной ответственности директоров за нарушения MLR, предоставление Gambling Commission прямых полномочий по enforcement MLR и возможное расширение круга органов, которые могут осуществлять prosecution за нарушения MLR.

🚩создание Bank Account Portal. Правоохранительные органы потенциально смогут быстро устанавливать, существует ли счёт и в каком банке он находится. При этом предполагается доступ именно к базовым идентификаторам счёта, а не к transaction data.

🚩Отход от defensive / tick-box compliance. Стратегия прямо ставит задачу сократить low-value activity и чрезмерные blanket controls. FCA должна в 2026–27 годах опубликовать примеры good/poor practice использования AI и обновить Financial Crime Guide; HMRC и Gambling Commission должны стимулировать risk-based, а не чрезмерные универсальные проверки. Параллельно государство хочет шире использовать Digital ID и AI для CDD и transaction monitoring.

🚩В сфере asset recovery стратегия предусматривает пересмотр законодательства о возврате преступных активов и увеличение ресурсов правоохранительных органов.

#Compliance_Practice #banks #AML #FCA