‼ Банк не вправе наживаться под предлогом 115-ФЗ👇

🌌 Космических масштабов спор банка и бизнесмена дошел до ВС РФ, где суд встал на сторону ИП.

🪐 ИП Венер Марсович С. не раскрыл "Локо-Банку" происхождение денег, видимо, полученных космическим путем. Банк списал за это со счета ИП штраф под предлогом нарушения предпринимателем 115-ФЗ. Бизнесмен обжаловал действия банка.

🔴 Суды трех инстанций решили, что банк прав.
⚖ СКЭС ВС РФ отправила дело на новое рассмотрение.

🏦 Условие договора банковского
счета о совершении банком за повышенную плату сомнительной по смыслу 115-ФЗ операции со средствами клиента является ничтожным (п. 4 Обзора № 1 от 07.04.2021 г.).

💸 Банк может отнести сделку к сомнительной, требовать необходимую информацию, но не вправе взимать с клиентов штраф за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации.

❌ Это не предусмотрено 115-ФЗ. Осуществление публичной функции не может использоваться в частноправовых отношениях в качестве способа извлечь выгоду за счет клиента в виде повышенной платы за совершение операций.

💼 Обратите внимание:

🧩 С 01.07.2022 г. 115-ФЗ перестал быть панацеей для обогащения кредитных организаций. Им запретили основывать на данном законе дополнительные комиссии и штрафы.

🔍Определение ВС РФ от 05.09.2024 г. по делу № А40-56514/2023
https://m.kad.arbitr.ru/Card/39bf0af9-e61c-43b3-94ed-cefc82ed026e

#арбитражныйпроцесс, #отмывание, #легализация, #115фз, #банк
@arbitrium_processus
https://t.me/arbitrium_processus