‼ Банк не имеет права подозревать👇

🏦 Банк отказался перечислять денежные средства по исполдокументу, решив, что списанию препятствует 115-ФЗ. Недовольный взыскатель решил оспорить бездействие банка.

🔵 Суды первой и апелляционной инстанций иск удовлетворили.
🔴 Суд кассации встал на сторону банка.
⚖ СКЭС ВС РФ засилила постановления первой и апелляционной инстанций.

❌ Да, 115-ФЗ запрещает списывать средства со счетов "подозрительных" лиц.

📜 Обязательность вступивших в законную силу судактов не может быть преодолена, т.к. закон не дает банку полномочий по проверке законности принятого судакта и выданного исполдокумента.

📚 Закон № 115-ФЗ, исходя из его места в системе законодательства, не может содержать положений, отменяющих обязательность неукоснительного исполнения судебных актов, отраженную в предписаниях ФКЗ.

💼 Комментарий от Реаналитики

🧩 Банк был обязан осуществить возложенные на него публичные функции по исполнению исполнительного документа.

🧩 Невозможно приостановить исполнение судактов в связи с отнесением должника к той или иной группе рисков совершения подозрительных операций.

🔍 Определение ВС РФ от 18.07.2024 г. по делу № А40-76579/2023
https://m.kad.arbitr.ru/Card/9de06d48-118e-4519-9289-9e8718b976ed

PS: Выводы являются обобщенными. Для конкретных рекомендаций и решений обратитесь в юридический центр "Реаналитика".

#арбитражныйпроцесс, #исполнительныйдокумент, #115фз,   #коррупция, #легализация
@arbitrium_processus
https://t.me/arbitrium_processus