Обязанность № 2: встать на учет в Росфинмониторинге и отчитываться перед ним

Еще один закон, которым обязаны руководствоваться риэлторы: Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (кратко его именуют по его номеру "115-ФЗ")

👀 Данный закон распространяется на оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества:
🔸индивидуальных предпринимателей и
🔸юридических лиц
🟢 Самозанятых (у которых не оформлено ИП) не касается.

🧐 Под посреднической деятельностью при купле-продаже недвижимости Росфинмониторинг понимает:
🔹ведение деятельности по подбору вариантов объектов недвижимости для их последующей купли-продажи,
🔹оказание помощи в заключении клиентами сделок по купле-продаже объектов недвижимости,
🔹организацию продажи объектов недвижимости по поручению данных лиц.

🤷🏽 Т.е. если Вы оказываете указанные услуги (даже очень редко) и являетесь ИП (или открыли юрлицо), то Вы попадаете под действие указанного закона и обязаны его исполнять (даже если у Вас отсутствует соответствующий данным услугам код ОКВЭД).

🕺Если же Вы занимаетесь, например, только арендой и, при этом, у Вас отсутствуют ОКВЭД по предоставлению посреднических услуг при купле-продаже недвижимости, то указанный закон на Вас не распространяется.

💃🏻Что касается риэлторов, занимающихся привлечением клиентов застройщикам. Если деятельность ограничивается только привлечением клиента на заключение ДДУ, и опять же отсутствуют ОКВЭД по предоставлению посреднических услуг при купле-продаже недвижимости, то указанный закон на таких риэлторов так же не распространяется.
🤦🏻‍♀️Если же риэлтор помогает клиенту (или застройщику) при заключении сделки купли-продажи недвижимости с застройщиком (когда дом сдан, помещения оформлены в собственность), то такая деятельность подпадает под регулирование вышеуказанного закона.

🕵️‍♀️ Указанный закон обязывает ИП и юрлиц, контролировать сделки, в которых участвуют их клиенты, и выявлять:
🔻сделки с недвижимостью, по которым производится оплата на сумму от 5 000 000 рублей (в т.ч. в эквивалентной сумме в валюте);
🔻операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенные в перечни Росфинмониторинга (в список организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения);
🔻необычные операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма;
🔻а так же ряд других сделок.


⁉️ Что необходимо выполнять риэлтору в рамках указанного закона 115-ФЗ:

✔️Пройти платное обучение в одной из обучающих компаний и раз в 3 года повышать квалификацию (тоже платно).

✔️Разработать внутреннюю документацию (даже если Вы работаете без сотрудников), постоянно следить за изменениями законодательства в рамках данного закона и вносить изменения во внутренние документы (а изменения вносятся часто).

✔️Встать на учет в Росфинмониторинге (до начала осуществления посреднической деятельности при купле-продаже недвижимости).

✔️Сразу же при начале сотрудничества проверять каждого! клиента в т.ч. на наличие его в списках Росфинмониторинга (террористов и распространителей массового оружия), а потом каждые три месяца перепроверять не добавили ли клиента в такие списки (если с клиентом продолжатся работа). И не менее 5-ти лет хранить анкеты и документы по клиентам, подтверждающие, что клиентов проверяли в соответствии с требованиями 115-ФЗ.

✔️Сообщать незамедлительно обо всех сделках, подлежащих контролю (в т.ч. о ДКП с ценой от 5 млн рублей).

✔️Подавать не реже 1 раза в 3 месяца отчетность, даже если вообще не было сделок.

Телеграм-канал: @risrf

#росфинмониторинг