питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

НСПК ежедневно выявляет до 77 тыс. подозрительных операций

Система фрод-мониторинга Национальной системы платежных карт (НСПК), оператора платежной системы «Мир» и Системы быстрых платежей (СБП), ежедневно фиксирует для банков до 77 тыс. подозрительных операций. Об этом сообщил заместитель директора операционно-технологического департамента НСПК Георгий Дорофеев в ходе Технологической конференции НСПК.

По его словам, развитие системы позволило добиться снижения мошеннической активности в четвертом квартале 2025 года. Совокупный объем подозрительных операций, выявленных системой в 2025 году, превысил 16,5 млрд руб., что в 2,5 раза выше показателя предыдущего года.

В ходе конференции представители НСПК также сообщили о планах расширения использования инструментов СБП в сегменте Government-to-customer (G2C) для повышения эффективности государственных платежей. Заместитель генерального директора НСПК Павел Потанин сообщил о подготовке совместно с Федеральным казначейством РФ возможности осуществления бюджетных выплат через СБП. Аналогичные решения разрабатываются в партнерстве с Федеральной налоговой службой (ФНС).

Кроме того, в середине августа НСПК запустила сервис оплаты таможенных пошлин через СБП на сайте Федеральной таможенной службы. К настоящему моменту оборот сервиса достиг 1,5 млрд руб., средний чек составил 206 тыс. руб

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

📢 Разбор направлений с первопроходцами КА и ферм в рынке!

Стрим с PRCS, Trump и Lem уже сегодня - 22 декабря в 19:00 в MERC UNIVERSITY
Спикеры расскажут про свой практический опыт в этих направлениях, а также поделятся лайфхаками при работе.

На эфире также разберем:
💎 Почему PRCS делает ставку на Контр-Агентов
💎 Текущее состояние ферм, где лучшая математика - Trump
💎 Новые направления, которые будут актуальны в 2026 году
💎 Затронут тему мануалов

Мы за союзы, которые помогают расти🩵

После эфира запускаем онлайн-марафон
В реальном времени, на ежедневной основе, покажем работу команды: обороты, расходы, срок жизни материала и чистую прибыль.
t.me/+1ZZJzaRUOtNkODgy 📢

Какие операции попадут под усиленный антиотмывочный контроль в 2026 году

Банк России опубликовал секторальную оценку рисков в рамках 115-ФЗ и обозначил виды операций с повышенной вероятностью использования в схемах отмывания доходов.
Все кредитные организации обязаны учитывать эту оценку и усиливать контроль по указанным направлениям.

Переводы между физическими лицами (карты и электронные средства платежа)

Переводы между физлицами остаются одним из ключевых инструментов в схемах, связанных с:
➡️ коррупцией
➡️ теневым игорным бизнесом
➡️ деятельностью нелегальных финансовых посредников
➡️ незаконным оборотом наркотиков
➡️ мошенничеством и киберпреступлениями,
➡️ отмыванием доходов
➡️ операциями в криптовалютных обменниках

В такие схемы, как правило, вовлекаются:
➡️ лица с признаками номинального владения счётом (дропы)
➡️ клиенты, в отношении которых ранее применялись отказы в проведении операций, открытии счёта или расторжение договора
➡️ иностранные поставщики платёжных услуг

Характерные признаки риска:
➡️ необычно большое количество зачислений и списаний
➡️ значительное число контрагентов-физических лиц,
➡️ суммы переводов, превышающие типичные для бытовых оснований (подарки, материальная помощь)
➡️ отсутствие экономического или жизненного объяснения движения средств

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Когда ЦБ в который раз дает отказ на снятие ограничений

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

«Мы вам них@ра не выведем, забудьте про деньги»

Ну, зато честно 🤝

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Луговой предложил ввести уголовную ответственность для сотрудников банков за дропперство

Первый зампред комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой заявил о необходимости привлекать к уголовной ответственности сотрудников банков, которые допускают или способствуют дропперским схемам. По его словам, соответствующие предложения готовятся к внесению в Государственную думу.

Депутат подчеркнул, что без участия банковского персонала значительная часть дропперских операций была бы невозможна. В зоне риска, по его оценке, находятся менеджеры среднего звена, сотрудники, отвечающие за выпуск карт, а также представители служб информационной безопасности. Именно на этих этапах, считает Луговой, возникают «узкие места», через которые проходят подставные счета.

По мнению парламентария, банки располагают всеми техническими инструментами для выявления дропперства. Характер транзакций, частота операций и движение средств позволяют достаточно точно определить, используется ли счёт в незаконных целях, а значит, игнорирование таких признаков не может оставаться без последствий.

В этой связи Луговой предлагает расширить действие статьи 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), закрепив в ней возможность привлекать к ответственности не только дропперов и организаторов схем, но и сотрудников кредитных организаций, допустивших такие операции по халатности, некомпетентности либо умышленно.

«Если банк позволяет пропускать через себя миллионы и десятки миллионов долларов, то сотрудники, которые это допускают, должны нести уголовную ответственность», — заявил он.

Фактически инициатива означает переход к модели распределённой ответственности, при которой дропперство рассматривается как проблема всей финансовой цепочки, включая банковскую инфраструктуру, а не только конечных исполнителей.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

В МВД напомнили о механизме «реабилитации» криптотрейдеров, попавших в базы подозрительных операций

В декабре Банк России совместно с МВД запустили процедуру пересмотра блокировок счетов граждан, включённых в базы подозреваемых в финансовом мошенничестве, в том числе из-за операций с криптовалютой. Об этом напомнил официальный Telegram-канал УБК МВД России.

Механизм «реабилитации» позволяет гражданину оспорить блокировку, если он считает её необоснованной. Для этого можно подать обращение через свой банк либо напрямую в Банк России. Далее заявление в рамках межведомственного взаимодействия направляется в то территориальное подразделение полиции, которое инициировало блокировку.

В ходе проверки правоохранительные органы опрашивают владельца счёта, анализируют характер операций, в том числе сделки на P2P-площадках при покупке или продаже криптовалюты, и оценивают, соблюдались ли правила проведения операций.

При отсутствии нарушений возможен вывод из базы подозрительных операций. Если же подтверждается участие в дропперских схемах, передача счёта третьим лицам или иные противоправные действия, в пересмотре будет отказано, а материалы могут повлечь уголовную ответственность.

Ранее директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в комментарии РБК подробно описывал детали и ограничения процедуры пересмотра. В свою очередь, глава Банка России Эльвира Набиуллина в ноябре публично признала, что в процессе борьбы с мошенничеством регулятор и банки «перегнули палку», что привело к росту жалоб на необоснованные блокировки.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

QIWI перезапустил онлайн-кошельки в рублях и тенге через банк «Евроальянс»

Платёжный сервис Qiwi совместно с финтех-группой «Займер» запустил новый электронный кошелёк Qplus. Проект реализован на базе банка «Евроальянс», который входит в группу «Займер».

Новый кошелёк позволяет хранить средства, переводить деньги между пользователями, по номеру телефона и на банковские карты, а также оплачивать российские и зарубежные сервисы. Дополнительно пользователям доступен валютный счёт в тенге и виртуальная зарубежная карта.

Согласно публичной оферте, сервис уполномочил «Киви Казахстан» заключать договоры с клиентами, тогда как выпуск и погашение электронных денег осуществляет «Народный банк Казахстана». Таким образом, инфраструктура проекта распределена между несколькими юрисдикциями.

Как указано на сайте Qplus, регистрация доступна по российскому и казахстанскому номеру телефона, что делает сервис ориентированным на пользователей из обеих стран.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

В России фактически сложилась теневая платёжная система на базе дропперов, через которую проходит более 500 млрд рублей в месяц, — заявил депутат Госдумы Андрей Луговой.

В схему вовлечены свыше 2 млн человек, а сами дропы используются для криптоопераций, онлайн-казино и обхода налоговых ограничений на фоне запаздывающего регулирования.

Отдельную роль играют иностранцы, которые открывают счета в РФ и передают карты третьим лицам, формируя инфраструктуру параллельного финрынка.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

В Челябинске передано в суд дело о преступном сообществе из 17 дропов

Прокуратура Челябинска направила в суд уголовное дело в отношении 17 участников преступного сообщества, обвиняемых в неправомерном обороте средств платежей. По версии следствия, общий объём операций превысил 730 млн рублей.

По данным надзорного ведомства, в 2023–2024 годах в регионе действовала организованная группа, возглавляемая жителем Челябинска. Участники покупали в интернете поддельные паспорта и миграционные карты, на которые оформляли банковские карты, после чего реализовывали их третьим лицам.

В схеме было задействовано не менее 750 банковских карт, которые продавались по цене от 15 до 50 тыс. рублей за штуку. Доход от их реализации составил около 30 млн рублей, которые, как установлено следствием, организатор группы направил на покупку недвижимости и автомобилей.

Фигурантам предъявлены обвинения сразу по пяти статьям УК РФ, включая создание и участие в преступном сообществе (ст. 210), неправомерный оборот средств платежей (ст. 187), использование поддельных документов (ст. 327), мошенничество (ст. 159) и легализацию преступных доходов (ст. 174.1).

Уголовное дело направлено в Калининский районный суд Челябинска для рассмотрения по существу.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Как закрыть счет в банке после блокировки по 115-ФЗ.

В 2025 году практически у всех банков началась эпидемия, которая дала осложнение в виде частичной потери памяти. А именно: банки забыли ст. 859 ГК РФ и стали отказывать физическим лицам в закрытии счета.

Банк не имеет право отказать клиенту в закрытии счета на основании своих внутренних правил и Закона 115-ФЗ (за исключением фигурантов перечня террористов и экстремистов, но и там есть масса нюансов).
Если же банк пытается отказать в закрытии счета, то ниже представлю пошаговую инструкцию, как закрыть счет в любом банке и вывести остаток со счета, причем совершенно законно:

1. Если по результатам предоставления пояснений и документов ограничения на счете по 115-ФЗ не снимаются, что делать?
Банк – это коммерческая организация, которая не имеет права без решения суда конфисковать ваши деньги. Поэтому вы всегда можете закрыть счет и перевести остаток в другой банк. Закон также позволяет забрать деньги наличными, но банки обычно этому способу всячески сопротивляются, поэтому более удобный вариант – перевод остатка в другой банк.

2. Для закрытия счета в банке необходимо подать заявление на закрытие счета.
Такое заявление носит уведомительный характер, а не разрешительный, т. е., не требует никаких дополнительных согласований службами безопасности банка и прочими внутренними структурными подразделениями банка. Бланк можете попросить в банке, но бывает, что он отказывается его выдавать.
Специальной формы бланка на закрытие счета не существует, поэтому можете его составить в простой письменной форме, указав, что хотите расторгнуть договор банковского обслуживания и закрыть все счета в банке. В заявлении укажите свои данные, номер счета, номер договора с банком, а также реквизиты для перевода в другой банк.

3. Если банк отказывается принимать заявление на закрытие счета, то его можно направить по почте вместе с копией паспорта заказным письмом с уведомлением и описью вложения по юридическому адресу банка. Узнать адрес банка и его реквизиты можно на сайте ЦБ по ссылке.

Предварительно необходимо заверить заявление и копию паспорта у нотариуса. В самом заявлении следует указать ваши контактные данные, чтобы банк смог вам направить ответ, в случае необходимости. С июля 2024 года у банков появилась обязанность отвечать на все обращения клиентов в течение 15 рабочих дней. Если после этого срока банк не примет никаких действий, то следует писать жалобу в ЦБ с приложением копий отправленных по почте документов.

4. Если банк по-прежнему отказывается закрывать счет, то он нарушает ст. 859 ГК РФ. Оспорить незаконные действия банка можно через суд. Здесь закон полностью на стороне клиента. Плюс с банка можно будет взыскать компенсацию за пользование чужими деньгами и возместить судебные издержки.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Путин расширил полномочия Росфинониторинга по контролю переводов через СБП

Президент России Владимир Путин подписал закон, наделяющий Росфинмониторинг правом прямого взаимодействия с Национальной системой платёжных карт (НСПК) при анализе переводов граждан через Систему быстрых платежей (СБП). Документ вступит в силу с сентября следующего года.

Согласно закону, финансовая разведка сможет получать данные о переводах через СБП и платёжную систему «Мир» напрямую от НСПК, без посредничества банков. Это должно ускорить проверки подозрительных операций и снизить нагрузку на кредитные организации, которые ранее выступали основным источником информации для финмониторинга.

Инициатива укладывается в общий курс на усиление контроля за безналичными переводами, борьбу с мошенничеством, дроп-схемами и отмыванием доходов, а также на расширение аналитических возможностей государства внутри национальной платёжной инфраструктуры.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Аксаков: криптовалюты никогда не станут деньгами внутри России

Криптовалюты не будут использоваться как средство расчётов внутри страны и могут рассматриваться исключительно как инвестиционный инструмент, заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков на пресс-конференции в ТАСС.

По его словам, все внутренние платежи в России должны осуществляться только в рублях, а использование криптовалют в качестве денег принципиально исключено. Допуск возможен лишь в формате владения и инвестиций, без признания платёжной функции.

Эта позиция полностью совпадает с линией Банка России. Эльвира Набиуллина неоднократно подчёркивала, что ЦБ выступает против криптовалют как средства платежа внутри РФ, при этом допуская их применение во внешнеэкономической деятельности и для квалифицированных инвесторов в инвестиционных целях.

Контекстно важно, что на прошлой неделе ЦБ заявил о необходимости «обеления» крипторынка и возможности лицензирования обменников. Речь идёт не о легализации крипты как денег, а о жёстко регулируемом инвестиционном и расчётном контуре, встроенном в требования ПОД/ФТ и финансового надзора.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Mercurio проверенная временем процессинговая площадка — открывает набор на своё ключевое и самое стабильное направление: Контрагенты (КА).

Контрагенты сильная сторона Mercurio.
Мы стояли у истоков метода КА и держим лучшие показатели по рынку: высокие ставки, большие объёмы и качественные, аккуратно отобранные КА.
Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой.
Никакой первички.
Исключительно гемблинг + беттинг. Ни одного треугола за все время нашей работы.

Актуальные условия:
Вход: от 7.5%
Выход: 2.5%
• Мин. чек: 3000 или 5000 на выбор
• Средний чек: 14 000 ₽
• Выплаты: 1к1

Подключиться: @mrc_selection
Официальный канал: MERC UNVIRSITY 🖤

Взятки в криптовалюте за «крышу» казино привели к реальным срокам для полицейских

В Красноярске суд приговорил двух бывших сотрудников полиции к 5,5 и 7 годам колонии за крышевание незаконного казино и получение взяток в криптовалюте, сообщили в ГСУ СК России по Красноярскому краю и Республике Хакасия.

Следствие установило, что в 2019 году старший оперуполномоченный краевого МВД передал более 30 игровых автоматов и два покерных стола из полицейского хранилища для организации подпольного казино. За покровительство он получал взятки, сначала на сумму около 45 тыс. рублей.

В 2023 году фигурант договорился со своим руководителем о непроведении проверок игорного бизнеса за вознаграждение в криптовалюте. Общая сумма взяток составила 338 тыс. рублей.

В зависимости от роли каждого экс-полицейские признаны виновными в превышении должностных полномочий, получении и посредничестве во взяточничестве, а также в легализации доходов, полученных преступным путём.

Контекстом дела стало недавнее заявление генпрокурора РФ Александра Гуцана о том, что в России активно формируется практика изъятия криптовалюты, ценных бумаг и зарубежных активов у коррупционеров.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

ЦБ отозвал лицензию у «ИС Банка»

Банк России приказом от 12 декабря 2025 года отозвал банковскую лицензию у «ИС Банка», который занимал 225-е место по размеру активов в системе.

Регулятор указал на систематические нарушения законодательства и нормативных актов ЦБ, а также на неэффективную систему внутреннего контроля по ПОД/ФТ и работу с высокорискованными заёмщиками. По оценке Банка России, кредитная организация проводила крупные подозрительные операции и существенно недооценивала кредитные риски.

Информация о возможных противоправных действиях направлена в правоохранительные органы. В банке назначена временная администрация.

Одновременно аннулирована лицензия «ИС Банка» на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

В Северодвинске вынесен приговор второму фигуранту дела о банковских картах для онлайн-казино

Северодвинский городской суд признал виновным 38-летнего жителя Санкт-Петербурга, участвовавшего в организованной группе, занимавшейся оформлением банковских карт по подложным документам для использования в онлайн-казино. Ранее суд уже рассматривал дело в отношении первого участника этой схемы.

Как установлено судом, по указаниям организаторов мужчина оформил семь банковских счетов в разных регионах России, используя поддельные документы. После этого он прибыл в Северодвинск, намереваясь продолжить противоправную деятельность и открыть ещё один счёт.

Попытка была пресечена сотрудницей отделения «Сбера», которая усомнилась в подлинности документов и передала информацию в правоохранительные органы. Это позволило оперативно выявить и зафиксировать очередной эпизод схемы.

Суд назначил обвиняемому 2 года и 3 месяца лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима. Приговор пока не вступил в законную силу.

В Северодвинском городском суде также сообщили, что рассмотрение дела в отношении последнего предполагаемого участника группы продолжается.

питупи цинус

Задержан дроповод в Оренбургской области

В Орске сотрудники полиции задержали 20-летнего местного жителя, ставшего первым фигурантом в регионе, привлечённым к ответственности по новой ч. 5 ст. 187 УК РФ, введённой специально для борьбы с пособниками финансовых мошенников.

По данным уголовного розыска, молодой человек по предварительному сговору приобрёл банковскую карту, заведомо зная, что она будет использована для незаконных денежных переводов. Фактически он выступил в роли «дроповода», передав карту третьему лицу и обеспечив мошенникам канал для сокрытия финансовых потоков.

Новая редакция статьи 187 УК РФ, вступившая в силу в июле 2025 года, устанавливает уголовную ответственность за покупку и передачу банковских карт из корыстных побуждений для противоправных операций. Максимальное наказание до 6 лет лишения свободы.

питупи цинус