Какие операции попадут под усиленный антиотмывочный контроль в 2026 году

Банк России опубликовал секторальную оценку рисков в рамках 115-ФЗ и обозначил виды операций с повышенной вероятностью использования в схемах отмывания доходов.
Все кредитные организации обязаны учитывать эту оценку и усиливать контроль по указанным направлениям.

Переводы между физическими лицами (карты и электронные средства платежа)

Переводы между физлицами остаются одним из ключевых инструментов в схемах, связанных с:
➡️ коррупцией
➡️ теневым игорным бизнесом
➡️ деятельностью нелегальных финансовых посредников
➡️ незаконным оборотом наркотиков
➡️ мошенничеством и киберпреступлениями,
➡️ отмыванием доходов
➡️ операциями в криптовалютных обменниках

В такие схемы, как правило, вовлекаются:
➡️ лица с признаками номинального владения счётом (дропы)
➡️ клиенты, в отношении которых ранее применялись отказы в проведении операций, открытии счёта или расторжение договора
➡️ иностранные поставщики платёжных услуг

Характерные признаки риска:
➡️ необычно большое количество зачислений и списаний
➡️ значительное число контрагентов-физических лиц,
➡️ суммы переводов, превышающие типичные для бытовых оснований (подарки, материальная помощь)
➡️ отсутствие экономического или жизненного объяснения движения средств

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.