Макс Минин — мерчант о P2P

Сколько времени осталось работать?

Как минимум - до 1 июля 2027 года, так как на переходный период закон допускает работу без включения в реестр обменников.

Так что сейчас самое время начать работу, так как есть почти год для работы.

Самый популярный вопрос - а что потом? Пока я сам не могу сказать, так как ЦБ РФ не выпустил еще все подзаконные акты по регулированию обмена крипты. Кроме того, часть технических требований зависит от ФСБ и ФСТЭК, срок публикации которых неизвестен.

На данный момент ситуация выглядит так, что работать получится, хоть для этого и потребуется приложить множество усилий. В случае, если подзаконные акты будут приняты с содержанием в нашу пользу, то мы сразу же запускаем процесс включения в реестр обменников.

Мерчант о P2P. Подписаться

🏫 Седьмой поток обучения по ИП

Мы работаем по принципу "с вас - торговля, с нас - все остальное". Мы берем на себя все моменты по ИП, полностью обучаем, сопровождаем, решаем в моменте появляющиеся вопросы, а вы просто торгуете.

Полезные посты:
1. Отзывы учеников;
2. Прибыль учеников;
3. За какое время на какой доход можно выйти.

По ИП мы работаем уже почти два года: сняли 52 из 54 115-ФЗ по Сберу, прошли около 70 камеральных проверок ФНС, выработали торговую стратегию, позволяющую торговать с минимальным риском 115-ФЗ, решили множество нешаблонных проблем.

Это не просто обучение, а полное сопровождение — я буду с вами всегда, пока вы работаете: как поддержка по каким-то рабочим оперативным вопросам, так и решение более глобальных проблем.

В мое предложение входит:
1) Обучение работе по ИП (стратегии и принципы работы, чтобы соответветствовать правилам внутреннего контроля банков и нормативным актам). Обучение я провожу лично и индивидуально;
2) Обеспечение деятельности - 24/7 моя поддержка по всем возникшим нештатным ситуациям;
3) Работа с банками - если блок и придет, то мы ведем работу по снятию блока;
4) Работа с ФНС - полностью ведем всю бухгалтерию;
5) Комплаенс - сопровождаем деятельность с юридической стороны, чтобы полностью соответствовать закону и не нарваться на штрафы и т.д.;
6) Софт для автоматизации работы;
7) Вся работа будет оформлена официально с заключением договора;
8) Если у вас нет мейкера/мерчанта - в процессе работы получим их.

Вы придете к:
1) Стабильной работе по личному ИП (ФЗ если и приходит, мы его снимаем);
2) Средний доход 300-400к в месяц чистыми.

Стоимость: 1900 USDT (можно с беспроцентной рассрочкой) + процент от чистой прибыли (после вычета расходов и налогов). Размер процента индивидуален и зависит от опыта, наличия мерчанта и т.д.

Отбор на обучение
Т.к. сам процесс обучения трудозатратный и занимает много времени, а также для обеспечения деятельности нужны ресурсы команды, в этот набор на обучение планирую взять 5-7 человек.

Для вступления отправляйте мне в лс @MininMaxim заявку по следующей форме:

1) На каких площадках работаете:
2) Есть ли мейкер или мерчант на Bybit:
3) В каких банках есть ФЗ:
4) Есть ли опыт в классике по безналу по картам:
5) Какой у вас рабочий депозит:
6) Нужна ли рассрочка:
7) В каком регионе у вас регистрация:
8) В каком городе живете:

Заявки принимаю до 23:59 29 сентября в лс.

Если есть вопросы - можете задавать их мне в лс

Мерчант о P2P. Подписаться

Как растет прибыль при старте работы по ИП

Я взял для примера 4 ученика и выложил их результаты от первого месяца до августа, чтобы можно было наглядно понять как быстро и на какую прибыль выйти можно.

Я взял для примера два бодрых старта и два средних, во всех случаях депозит в начале был +-200к. Стоит отметить, что в нашей работе размер депозита не так сильно влияет и на старте от большого депозита нет смысла, т.к. у капитала высокая оборачиваемость.

Ученик 1: первый месяц я в целом бы не учитывал, так как он был неполный, т.е. фактически почти за 3 месяца ученик дошел до 1кк+

Ученик 2: здесь выход на прибыль был умеренный, но со временем прибыль даже перешагнула наши средние значения по команде

Ученик 3: данный ученик со старта достиг хорошего результата, это рекорд в целом по первому месяцу работы

Ученик 4: также средний результат, причем в первые месяцы результат был даже чуть меньше среднего по команде

Что помогает увеличить результат на старте?
1) Статистика аккаунта: если она есть до начала работы, то это будет сильным преимуществом, если начинаете с нуля - в начале можно активно раскачивать статистику за счет мелкочека
2) Поиск постоянников: от них идет немалая часть прибыли. И на этом моменте у многих опускаются руки, т.к. в начале они не видят ожидаемой прибыли, а для набора постоянников требуется 2-3 месяца
3) Получение мерчанта: на это тоже уходит время, так же около 2-3 месяцев, поэтому сначала надо поработать на статус, чтобы потом он работал на тебя

Мерчант о P2P. Подписаться

Изменения на Bybit

Недавно Bybit стал отображать отзывы только за 180д, скрыв более старые - как я и говорил, обнову откатили, теперь снова видны все отзывы.

Поменяли ранжирование правого стакана - теперь ваше положение на листинге также зависит от "возраста" аккаунта, а именно от даты первой сделки. Чем старше аккаунт, тем он выше при аналогичной цене.

Из-за этой обновы началась охота за старыми аккаунтами, их стали предлагать выкупать по 3-7к USDT.

Как по мне, данное решение усложнит новичкам положение на рынке, которое и без того тяжелое, однако саму проблему не решит. И самое верное решение - усиление модерации.

Мерчант о P2P. Подписаться

Топ-10 по прибыли за июль

Обращаю внимание, что это именно топ учеников по прибыли, а не средний результат.

Средний результат чистыми у нас в команде также вырос. Если раньше он был 250-300 у мерчантов, то сейчас средний результат 300-400к.

В топе я буду указывать грязную прибыль до вычета всех расходов, налогов и моего процента, а в скобочках писать чистую прибыль - после вычета всех расходов, налогов и моего процента.

🥇 - 2 499 513 руб. (1 528 239 руб.)
🥈 - 2 077 903 руб. (1 416 217 руб.)
🥉 - 1 965 291 руб. (1 282 104 руб.)
4 место - 1 737 050 руб. (1 034 220 руб.)
5 место - 1 526 300 руб. (956 872 руб.)
6 место - 1 260 760 руб. (826 850 руб.)
7 место - 1 005 036 руб. (640 877 руб.)
8 место - 966 714 руб. (630 771 руб.)
9 место - 865 833 руб. (533 284 руб.)
10 место - 736 742 руб. (492 002 руб.)

Следующий пост:
🔥 - за какое время на какой доход можно выйти на примере учеников (сколько вышло на первый месяц, второй, третий)
🏆 - прибыль за август

Мерчант о P2P. Подписаться

Пропали отзывы на Bybit

Многие стали замечать, что с аккаунта списались положительные отзывы. Это связано с новым правилом байбита - отображаются отзывы только за последние 180д.

Если ваши отзывы не пропали - это вопрос времени. Bybit всегда вводит обновления частично (A/B-тест). У одних пользователей обнова есть, у других нет. Но, возможно, они поймут, что идея так себе, и откажутся от этой идеи.

Надеюсь, скоро Bybit займется реальным улучшением ситуации на платформе.

Мерчант о P2P. Подписаться

Про нетворкинг

Наше сообщество ИП стало настолько большим, что само по себе имеет ценность. У нас в сообществе состоит 143 человека, которые обмениваются опытом, общаются и т.д.

Нетворкинг - важная часть собственного развития, поскольку он помогает налаживать связи и строить новые взаимовыгодные партнерства.

Мы работаем вместе уже практически полтора года. За это время я виделся вживую с некоторыми учениками, но это были индивидуальные встречи. 27 августа мы проводим сходку нашей команды, где обсудим и рабочие моменты, и просто отдохнем в лофте, а на следующий день вместе сходим на картинг.

Также были мысли провести встречу с участниками публичного канала, если бы было интересно - напишите в комментах.

А еще вышли очень интересные результаты за июль (при этом за август кажется будет еще более интересно), ставьте 🔥 и сделаем следующий пост про это

Мерчант о P2P. Подписаться

Риски в работе по ИП

Недавно получил запросы на сотрудничество с другими ИП по торговле криптой, от которого отказался. Мы в целом крайне редко работаем с другими ИП или юрлицами, поскольку это само по себе несет риски, особенно в сфере финансовой деятельности.

Ключевой риск - невольно получить "грязные" деньги. Причем характер этой грязи может быть совершенно разным: отмыв, обнал, мошенничество, сотрудничество с теневым бизнесом, вывод капитала зарубеж и т.д.

Также если у контрагента есть проблемы с налоговой, то ФНС также советует отказаться от взаимодействия с такими контрагентами.

Человек, который пришел ко мне с этим предложением, высказал два довода.

1) "Ну я же просто продал/купил крипту, это не моя проблема": на ИП как на профессионального участника рынка накладывается повышенный стандарт осмотрительности. Т.е. надо не просто без разбору принимать/отправлять деньги, а проверять своих контрагентов - происхождение денежных средств, цели приобретения и т.д. В противном случае ваши действия могут образовать состав преступления, поскольку незнание не освобождает от ответственности, т.к. при должной осмотрительности вы должны были бы проверить контрагента (в этом заключается формулировка "знал или должен был знать").

2) "Я уже год работаю и все нормально, проходил проверки в ФНС": здесь у нас есть два риска - налоговый и уголовный.

Что касается налогового риска - само по себе успешное прохождение конкретной камеральной проверки не исключает права ФНС заявить к вам иск о взыскании налоговой недоимки (и такое часто бывает в рамках срока исковой давности 3 года, хотя в отдельных случаях ФНС прибегает к уловкам, чтобы взыскать средства и вне рамках исковой давности: заводят уголовное дело и взыскивают уже на этом основании по деликтному иску).

Уголовный риск не реализуется сразу. В органах не сидят и не проверяют ваши операции каждый день. Этот риск может реализоваться в любое время в рамках срока давности по преступлению: например, схема вскроется спустя какое-то время и начнут раскручивать всех участников по цепочке, или просто обратят внимание на ИП с крупными оборотами и проведут на этом основании проверку.

Итог: всегда будьте максимально осмотрительны и соизмеряйте риски, на которые идете. Всегда анализируйте и контрагента, и само предложение: если вам предлагают что-то очень выгодное, задумайтесь, в чем выгода контрагента (например, через P2P очень часто пытаются обналичивать деньги практически по рыночному курсу, хотя на "специализированном" рынке такая услуга стоит намного дороже, вам предлагают накинуть пару процентов к спреду - в итоге вы делаете грязь, которую в принципе делать не надо, но за которую берут в разы больше). Стоит ли дополнительный платеж или процент спреда таких рисков?

Мерчант о P2P. Подписаться

Сколько надо ИП для комфортной работы?

Ко мне очень часто обращаются с запросом подключить несколько ИП и спрашивают насколько это эффективно.

Мое мнение - в этом нет необходимости. У нас нет цели сделать ферму, чтобы размазать оборот. При этом создание нескольких ИП несет транзакционные расходы (отдельная касса, бухгалтерия и т.д.).

Среди моих учеников есть те, кто работает в команде (в самой крупной 8 человек), но при этом в топ-10 ИП по прибыли все работают на одном ИП. Когда ты лично работаешь - ты как никто другой заинтересован в результате, поэтому стараешься сделать все, чтобы максимизировать прибыль, ищешь новые способы работы и пытаешься улучшить эффективность. Работник же не будет так замотивирован, а может и вовсе не иметь достаточного опыта, чтобы нормально зарабатывать.

Если и делать команду (например, чтобы разгрузить свое время), в любом случае сначала надо самому получить опыт, чтобы знать как работают все процессы.

Мерчант о P2P. Подписаться

Редакция закона о крипте к 2 чтению

Закон о крипте активно меняется и появилась новая редакция законопроекта.

Изменений много, обсудим только существенные:
1. Многие пишут о том, что разрешили P2P-обмен, но пункт не о том, что мы под P2P понимаем. Разрешили обмен крипта на крипту, к нам это не относится.
2. Требования к криптообменникам по капиталу - 15кк. Ранее хотели отдать это на усмотрение ЦБ и по слухам планировали 35кк.
3. Отдали требования к програмно-техническим средствам по коммуникации на согласование ЦБ с ФСБ и ФСТЭК.
4. Позицию по регистрации кошельков и цифровым депозитариям не разъяснили (на данный момент ключевой вопрос, который жду).
5. Повышение лимита на закуп для неквалов с 300к в год до 600к в месяц не сделали.
6. Отложили вступление закона в силу до 1 сентября 2026 года.

Итог: пока особо ничего интересного кроме того, что узнали необходимый размер капитала, ждем новых поправок + регулирования от ЦБ.

Мерчант о P2P. Подписаться

С 19 ноября в отпуске, просьба не беспокоить

Основная причина низкого дохода

Это - демпинг цены. И это касается не только стакана на Байбите, а в целом любой деятельности.

Очень многие думают, что они победят в конкуренции, задемпив конкурента. Но от этого оказываются только в проигрыше, зарабатывая сильно меньше, чем могли бы. При этом если конкурент работает хорошо, то ему все равно на это - его товар имеет ценность (и тут речь не о деньгах) для клиента не за счет цены, а за счет качества. Он не будем демпить, а продолжит зарабатывать так же. Если же и у конкурента нет представления о своем уникальном торговом предложении, то он начнет демпить вас и вы оба будете работать за копейки.

На эту тему есть анекдот: два продавца продают яблоки на рынке, у первого яблоко стоит 10 рублей, а у второго 1 рубль. Первый спрашивает: у тебя так много клиентов, какая у тебя прибыль? Второй отвечает: прибыль не знаю, но оборот бешеный.

Выигрывать в конкуренции надо не за счет снижения цены, а за счет уникального торгового предложения - ваш товар должен иметь большую ценность для клиента. Этого можно достичь разными способами: личный бренд, особые условия и т.д.

Ранее я выкладывал топ-10 по прибыли, и 8 из 10 в этом топе работают на спред, а не на оборот.

Мерчант о P2P. Подписаться

Вчера у меня был др и я получил от своих учеников очень неожиданый и приятный подарок - умные очки.

Сам давно хотел такие, чтобы снимать лайфстайл контент в Инсте, а ТГ оставить чисто для экспертного контента. Все время это откладывал, но теперь придется начать.

В связи с этим вопрос - насколько такой контент был бы интерес, если да, накидайте 🔥

И хотел бы еще раз сказать всем спасибо за поздравления - рад, что меня окружает такое большое количество не только заряженных и мотивированных, но и добрых и чутких людей.

Мерчант о P2P. Подписаться

Топ-10 по прибыли за май

Обращаю внимание, что это именно топ учеников по прибыли, а не средний результат. Достичь его реально - но для это надо прилагать максимум стараний. ИП - это инструмент для работы, лопата. Я продаю лопату, а то как вы будете ей копать - зависит уже лично от вас.

В топе я буду указывать грязную прибыль до вычета всех расходов, налогов и моего процента, а в скобочках писать чистую прибыль - после вычета всех расходов, налогов и моего процента.

🥇 - 1 539 285 руб. (1 078 453 руб.)
🥈 - 1 252 786 руб. (760 736 руб.)
🥉 - 1 054 309 руб. (713 593 руб.)
4 место - 1 091 259 руб. (686 597 руб.)
5 место - 1 009 735 руб. (673 759 руб.)
6 место - 752 127 руб. (491 438 руб.)
7 место - 715 960 руб. (479 705 руб.)
8 место - 757 699 руб. (462 885 руб.)
9 место - 567 905 руб. (406 395 руб.)
10 место - 601 270 руб. (403 856 руб.)

Запись на шестой поток обучения идет до 23:59 10 июня.

Мерчант о P2P. Подписаться

Разблокировка 161-ФЗ от МВД

161-ФЗ от МВД зачастую снять легче, чем 161-ФЗ от банка, т.к. банки до последнего могут требовать возврата средств/заявления от отправителя, что он не имеет к вам претензий.

Ваша задача - связаться со следователем по своему уголовному делу (номер дела ЦБ дает в ответе на заявление, которое подается в интернет-приемной https://www.cbr.ru/contactBR/161-FZ/). Не надо ждать, пока свяжутся с вами, т.к. они могут просто забить на расследование такого дела и никого не вызывать.

После получения номера УД и территориального подразделения - составляете обращение на сайте МВД субъекта, после чего вам дадут информацию о том, в каком ОМВД ведется следствие/свяжутся.

Со следователем необходимо договориться о том, чтобы дать показания по уголовному делу. Вы это можете сделать в ближайшем ОМВД, куда следователь направит поручение на ваш допрос.

На допросе ваша задача - обосновать законность получения средств, т.е. тот факт, что вы состоите в гражданско-правовых отношениях с отправителем средств и исполнили перед ним свое обязательство о передаче криптовалюты. И в случае, если вопросы следователя к вам будут сняты, МВД направит запрос в ЦБ об исключении ваших данных из списка по 161-ФЗ.

Наиболее быстрый кейс на нашей практике - сняли 161-ФЗ через МВД за неделю, но иногда дело может и затянуться: в полиции неохотно отвечают на звонки и бывает очень долго совершают процессуальные действия. В таком случае можно решить вопрос посредством подачи жалобы руководителю следственного органа/надзорные органы.

Если в итоге не получится решить вопрос со следователем, то такое решение уже можно обжаловать в суд/руководителю СО. В крайнем случае, ограничения сами часто снимаются спустя год.

В нашей практике мы в итоге сняли все 161-ФЗ, которые были от МВД (13 кейсов сняли, 11 кейсов в процессе снятия. И был только один кейс, где требовали возврат, но там был перевод на 4к и в целях ускорения снятия нам проще было их вернуть).

Мерчант о P2P. Подписаться

Отзывы учеников

Я, конечно, могу много хорошего рассказать о своем обучении, но лучше пусть реальные отзывы оставят ученики. Я решил наскринить фейковых диалогов с хвалебными отзывами попросить учеников оставить отзывы в комментариях под этим постом, чтобы вы могли убедиться в их реальности.

Следующий пост:
🔥 - топ-10 по прибыли за май
🏆 - разблокировка 161-ФЗ от МВД

Мерчант о P2P. Подписаться

🏫 Шестой поток обучения по ИП

Мы работаем по принципу "с вас - торговля, с нас - все остальное". Мы берем на себя все моменты по ИП, полностью обучаем, сопровождаем, решаем в моменте появляющиеся вопросы, а вы просто торгуете.

По ИП мы работаем уже полтора года: сняли 27 из 29 115-ФЗ по Сберу, прошли 48 камеральных проверок ФНС, выработали торговую стратегию, позволяющую торговать с минимальным риском 115-ФЗ, решили множество нешаблонных проблем.

У "обучения" нет каких-то сроков - я буду с вами всегда, пока вы работаете: как поддержка по каким-то рабочим оперативным вопросам, так и решение более глобальных проблем.

То есть это не команда, где есть начальник и подчиненный. Я выполняю роль вашего советника - даю рамки, в которых работать безопасно, консультирую, помогаю решать спорные сиутации и оценивать риски, защищаю вас.

В мое предложение входит:
1) Обучение работе по ИП (стратегии и принципы работы, чтобы соответветствовать правилам внутреннего контроля банков и нормативным актам). Обучение я провожу лично и индивидуально;
2) Обеспечение деятельности - 24/7 моя поддержка по всем возникшим нештатным ситуациям;
3) Работа с банками - если блок и придет, то мы ведем работу по снятию блока;
4) Работа с ФНС - полностью ведем всю бухгалтерию;
5) Комплаенс - сопровождаем деятельность с юридической стороны, чтобы полностью соответствовать закону и не нарваться на штрафы и т.д.;
6) Софт для автоматизации работы;
7) Вся работа будет оформлена официально с заключением договора;
8) Если у вас нет мейкера/мерчанта - в процессе работы получим их.

Вы придете к:
1) Стабильной работе по личному ИП (ФЗ если и приходит, мы его снимаем);
2) Средний доход 300к в месяц чистыми (ранее публиковал цифры по месяцам).

Стоимость: 1900 USDT (можно с беспроцентной рассрочкой) + процент от чистой прибыли (после вычета расходов и налогов). Размер процента индивидуален и зависит от опыта, наличия мерчанта и т.д.

Отбор на обучение
Т.к. сам процесс обучения трудозатратный и занимает много времени, а также для обеспечения деятельности нужны ресурсы команды, в этот набор на обучение планирую взять 5-7 человек.

Для вступления отправляйте мне в лс @MininMaxim заявку по следующей форме:

1) На каких площадках работаете:
2) Есть ли мейкер или мерчант на Bybit:
3) В каких банках есть ФЗ:
4) Есть ли опыт в классике по безналу по картам:
5) Какой у вас рабочий депозит:
6) Нужна ли рассрочка:
7) В каком регионе у вас регистрация:
8) В каком городе живете:

Заявки принимаю до 23:59 10 июня в лс.

Если есть вопросы - можете задавать их мне в лс

Мерчант о P2P. Подписаться

Послабления к законопроекту о регулировании крипты

Как я и говорил на эфире, из-за большой критики в сообществе, законопроект наверняка претерпит изменения. Так и случилось - к нему будут внесены поправки, направленные на облегчение оборота.

Основная из поправок, на которую нам стоит обратить внимание - расширение лимита для неквалов с 300к в год до 600к в месяц.

Но ключевые моменты, по которому я сейчас жду ответов - учет кошельков в цифровом депозитарии и требования ЦБ к криптообменникам (помимо балансовых активов). Их мы узнаем в мае-июне, когда ЦБ издаст свои нормативно-правовые акты по регулированию.

Мерчант о P2P. Подписаться

Повторный 115-ФЗ

Многие спрашивали может ли прийти повторно 115-ФЗ после упешной проверки. Я понимал, что да, но с такими ситуациями мы не сталкивались за почти полтора года работы.

Но на днях такое случилось - запрос по 115-ФЗ пришел ИП, который проверку ранее уже успешно проходил. Причем от чего конкретно зависит повторный ФЗ на данный момент сказать сложно, т.к. после прохождения ФЗ мы тестируем различные торговые стратегии и большой выборки по отдельной стратегии нет.

Одно можно сказать точно - это не из-за оборота и количества платежей, т.к. у нас есть в работе и ИП с сильно большими показателями.

Мерчант о P2P. Подписаться

Результаты учеников

Последние месяцы не выкладывал результаты по прибыли - особо ничего такого не было: средние цифры уверенно держим на том же уровне.

При этом, если говорить про пиковые значения, то тут ставим новые рекорды (например, в марте было 1.2кк чистой прибыли после вычета все расходов, налогов и моего вознаграждения). Но говорить о них я не сильно люблю, поскольку это не средние значения и не у всех получаются. Не хочу вводить в заблуждение, что просто работая по ИП вы будете зарабатывать такие суммы. Для рекордного дохода надо приложить много усилий.

Большая сумма денег - это, конечно же, приятно, но сильно приятнее, когда видишь материальный результат своего труда. И вот этим результатом я бы хотел поделиться.

Недавно встретился со своим учеником, который часто занимает 1 место в топе по прибыли. В Москве он оказался проездом - вез домой свою новую BMW 530d.

Это не просто машина, а результат упорной работы на протяжении продолжительного времени. Очень за него рад. Одновременно и сам испытваю приятное чувство, что помог ему на этом пути. Когда видишь результат своего труда - это вдохновляет на еще большую работу.

Мерчант о P2P. Подписаться