Риски в работе по ИП

Недавно получил запросы на сотрудничество с другими ИП по торговле криптой, от которого отказался. Мы в целом крайне редко работаем с другими ИП или юрлицами, поскольку это само по себе несет риски, особенно в сфере финансовой деятельности.

Ключевой риск - невольно получить "грязные" деньги. Причем характер этой грязи может быть совершенно разным: отмыв, обнал, мошенничество, сотрудничество с теневым бизнесом, вывод капитала зарубеж и т.д.

Также если у контрагента есть проблемы с налоговой, то ФНС также советует отказаться от взаимодействия с такими контрагентами.

Человек, который пришел ко мне с этим предложением, высказал два довода.

1) "Ну я же просто продал/купил крипту, это не моя проблема": на ИП как на профессионального участника рынка накладывается повышенный стандарт осмотрительности. Т.е. надо не просто без разбору принимать/отправлять деньги, а проверять своих контрагентов - происхождение денежных средств, цели приобретения и т.д. В противном случае ваши действия могут образовать состав преступления, поскольку незнание не освобождает от ответственности, т.к. при должной осмотрительности вы должны были бы проверить контрагента (в этом заключается формулировка "знал или должен был знать").

2) "Я уже год работаю и все нормально, проходил проверки в ФНС": здесь у нас есть два риска - налоговый и уголовный.

Что касается налогового риска - само по себе успешное прохождение конкретной камеральной проверки не исключает права ФНС заявить к вам иск о взыскании налоговой недоимки (и такое часто бывает в рамках срока исковой давности 3 года, хотя в отдельных случаях ФНС прибегает к уловкам, чтобы взыскать средства и вне рамках исковой давности: заводят уголовное дело и взыскивают уже на этом основании по деликтному иску).

Уголовный риск не реализуется сразу. В органах не сидят и не проверяют ваши операции каждый день. Этот риск может реализоваться в любое время в рамках срока давности по преступлению: например, схема вскроется спустя какое-то время и начнут раскручивать всех участников по цепочке, или просто обратят внимание на ИП с крупными оборотами и проведут на этом основании проверку.

Итог: всегда будьте максимально осмотрительны и соизмеряйте риски, на которые идете. Всегда анализируйте и контрагента, и само предложение: если вам предлагают что-то очень выгодное, задумайтесь, в чем выгода контрагента (например, через P2P очень часто пытаются обналичивать деньги практически по рыночному курсу, хотя на "специализированном" рынке такая услуга стоит намного дороже, вам предлагают накинуть пару процентов к спреду - в итоге вы делаете грязь, которую в принципе делать не надо, но за которую берут в разы больше). Стоит ли дополнительный платеж или процент спреда таких рисков?

Мерчант о P2P. Подписаться