Управление капиталом
Давно не делилась прикольными шаблонами, а этот один из моих любимых.
Это шаблон по управлению личными финансами. Не все же корпоративными только заниматься?
Понятно, что наверняка у вас есть какой-то трекер доходов и расходов (ну или просто банковское приложение - тоже ок, если банков 1-2).
Но сегодня не про трекшен доходов и расходов (и в шаблоне этого вообще не будет).

А что будет: его логика и структура.
1. Поток доходов и расходов, но только суммарно по месяцам: вот заработали за месяц, вот потратили. Кому лениво вести бюджет по категориям - идеально. Самое главное тут дельта по месяцам и дельта по итогам года. Далее тут у каждого свой % откладывания: т.е. какую часть потока доходов вы откладываете. Это оч зависит от текущего состояния дел, семьи, доходов и тд. Важно не ноль, не минус (хотя и такое тоже может случаться, когда например вы долго копили под что-то подушку и теперь ее вкладываете).
2. Лист с капиталом - набор ваших активов: из чего он состоит, в каких валютах хранится, как диверсифицируется по странам, кредитный рейтинг активов, доходность. Это шикарная табличка - засовываете ее в AI и с осторожностью (правда тут острожно) просите сбалансировать портфель под ваши цели, если надо. Здесь же объем финансовой подушки в месяцах. Здесь же экшены на квартал.
3. Динамика капитала: это фиксация по датам - какая сумма вашего капитала с учетом всех колебаний рынков и валют. Ну и здесь пара интересных коэффициентов бонусом, а какой капитал должен быть.
4. Мне очень нравится вести отдельно лист с целевой структурой капитала, когда я дойду до той суммы, которую хочу — из чего она будет состоять, какие шаги для этого надо сделать (и с точки зрения доходов, и с точки зрения структуры управления, работы с рисками и тд). Сюда же долгосрочные крупные покупки, которые требуют планирования.
5. Листы с бюджетами по годам - опять же опционально, мне интересно смотреть категории, динамику и структуру.
6. Портфель инвестиций отдельно, чтобы как-то не забывать регулярно туда закидывать по возможности сохраняя структуру и частоту. Вообще самое удобное один раз составить с консультантов из вашего риск профиля, а потом пополнять регулярно.
У меня обычно это занимает час раз в квартал (по мимо трекера доходов и расходов, который приходится вести в ручную).

👉 Вот сам шаблон https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Pi8lVYVnlUWgsnSJ1wbPwJyNqyorIlqbuVdXPam9b00/edit?usp=sharing
Копируйте файл себе и работайте в желтых ячейках