Як Гороховський та топпосадовці НБУ організували схему виведення прибутків Monobank, встановили офшорний контроль та легалізували кошти

✅Наша чергова перемога у боротьбі за справедливість: Печерським районним судом міста Києва було задоволено нашу скаргу на бездіяльність Київської міської прокуратури та зобовʼязано уповноважених осіб прокуратури внести відомості до ЄРДР за нашою заявою. Головними фігурантами схеми є співзасновник #Monobank Олег #Гороховський, Голова #Держфінмоніторинг Філіп #Пронін, Голова НБУ Андрій #Пишний, а також керівники профільних департаментів НБУ.

Нами було встановлено, що фігуранти створили організовану групу, яка діяла для приховування фактичного корпоративного контролю, мінімізації податкових зобов’язань та використання непрозорих механізмів руху фінансових потоків із залученням банківської й технологічної інфраструктури Monobank.

🔻 Ключовою ланкою схеми називається ТОВ «ФІНТЕХ БЕНД», через яке здійснювався перерозподіл значної частини прибутку АТ «#УНІВЕРСАЛ БАНК» - банку, на базі якого функціонує Monobank. Одночасно корпоративні права поступово передавалися кіпрським компаніям Crestline Limited, Nisets Limited, Oakworth Limited та Fernly Limited.

Особливу увагу привертає зміна структури власності «ФІНТЕХ БЕНД». Після введення Crestline Limited до складу учасників компанія сконцентрувала 63,98% статутного капіталу товариства, тоді як прямі частки Олега Гороховського та Михайла #Рогальський були зменшені до 0,0081% кожному.

Окремий епізод стосується перерозподілу прибутку та мінімізації податкового навантаження.
🔻У 2023 році на користь «ФІНТЕХ БЕНД» було перерозподілено щонайменше 2,5 млрд грн у вигляді оплати інформаційно-технологічних, маркетингових та інших послуг.
🔻У 2024 році дохід компанії становив близько 3,7 млрд грн. Така модель дозволяла концентрувати значну частину економічного результату Monobank у пов’язаній небанківській структурі.

Не менш важливий напрям це використання банківської інфраструктури для операцій із так званими «дропами». У 2024 році АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» закрив близько 80 тисяч карткових рахунків, які використовувалися як рахунки дропів. У грудні 2023 року НБУ наклав на банк штраф у розмірі 10,451 млн грн, а у жовтні 2025 року повторний штраф на 27,3 млн грн за порушення вимог фінансового моніторингу.

💰 Окремо нами звертається увага на звʼязок Monobank із колишніми топменеджерами «#ПриватБанк», які є фігурантами кримінального провадження щодо заволодіння коштами банку. Зокрема, йдеться про Олександра #Дубілет, Володимира #Яценко та Людмилу #Шмальченко. У межах відповідного провадження йдеться про заволодіння 9,25 млрд грн, частина яких надалі використовувалася у фінансових операціях для надання коштам вигляду легального походження.

Окремий епізод стосується і поширення у 2026 році матеріалів, отриманих під час відеоверифікації клієнтки Monobank. До речі, за цим фактом НБУ витребував пояснення, а Уповноважений Верховної Ради з прав людини розпочав перевірку.

✅За нашою заявою правоохоронні органи мають перевірити викладені факти на предмет наявності ознак кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 212,
ч. 4 ст. 358 КК України та інші.

Ми продовжуємо жорсткий контроль ходом досудового розслідування та не дозволимо посадовцям зупинити розслідування. Тепер Київська міська прокуратура повинна належним чином провести досудове розслідування, перевірити усі викладені нами факти та обставини та притягнути винних осіб до відповідальності.

Матеріали по темі:
▫️Офшорні маніпуляції Monobank: як Crestline та Nisets приховують реальних бенефіціарів і занижують капітал у 80 разів
▫️Справа ПриватБанку на 9,2 млрд грн: як фігуранти розшуку НАБУ створювали найпопулярніший необібанк країни
▫️Міжнародний скандал навколо Monobank: ми направили скаргу до FATF, регуляторів США та ЄС
▫️Чому Гороховський перекинув банк на Кіпрську офшорну IT- компанію без гарантій для клієнтів
▫️Тіньові витоки Monobank: як будувався проєкт на гроші скандального ПриватБанку

#скарга #перемога #банк #відповідь #цифровізлочини

TG|FB|YT|TT|INST|WB