Чому Гороховський перекинув банк на Кіпрську офшорну IT- компанію без гарантій для клієнтів. Як топ-менеджерам ПриватБанку під слідством НАБУ дали переписати долі Monobank

Колишній топменеджмент «#ПриватБанк», який опинився в центрі уваги #НАБУ, зміг побудувати новий бізнес і поступово переписати свої активи.

Ідеться про Олега #Гороховський та його партнерів, які після суперечливих фінансових операцій заснували #Monobank. Тоді High Court of Justice виявив фіктивність кредитних угод із TEAMTREND LIMITED, TRADE POINT AGRO LIMITED і ROSSYN INVESTING CORP на суму близько 1,9 млрд доларів, де підписи ставив Гороховський. Крім того, у справі про виведення 9,254 млрд грн через DROVALE LIMITED і схеми з цінними паперами на 499,761 млн грн підозри отримали Олександр #Дубілет, Людмила Шмальченко та Володимир #Яценко.

У 2017 році Олег Гороховський, Дмитро Дубілет, Михайло #Рогальський, Вадим Ковальов та Євген Кривенко разом із фігурантами розслідувань створили проєкт, розділивши його на дві структури. ❗️Банківську діяльність довірили АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», а софт, додатками та цифрову інфраструктуру володіє ТОВ «ФІНТЕХ БЕНД», яке виросло з ТОВ «ХІМСТАЛЬ-М». Коли розслідування активізувалися, корпоративні права почали перерозподіляти: Яценко переписав частку на Кривенка, а Олександр Дубілет — на сина Дмитра.
Згодом контроль над сервісом узагалі вивели в офшор.

У жовтні 2024 року, за згодою #АМКУ, 63,98% статутного капіталу «ФІНТЕХ БЕНД» отримала кіпрська Crestline Limited, зареєстрована в Лімасолі за однією адресою з Nisets Limited. Частки Гороховського та Рогальського впали до 0,0081%, а статутний капітал зменшився зі 101 млн грн до 1,23 млн грн. У травні 2026 року Crestline також придбала «ЕЙСІ ДІСІ ПРОЦЕСИНГ», який відповідає за картковий процесинг.

🤷‍♂️Через «ФІНТЕХ БЕНД» проходять колосальні ресурси: у 2023 році «УНІВЕРСАЛ БАНК» перерахував компанії 2,5 млрд грн за інформаційні та маркетингові послуги, а у 2024 році її дохід виріс до 3,7 млрд грн. Ці витрати суттєво знижували фінансовий результат банку.

Водночас регулятор оштрафував «УНІВЕРСАЛ БАНК» на 10,451 млн грн за порушення фінмоніторингу, а сам банк разом із «ПриватБанком» заблокував близько 80 тисяч карткових рахунків «дропів», опинившись серед лідерів за кількістю підозрілих акаунтів.

✅Аби з'ясувати законність цих транзакцій, деталі офшорної структури Crestline Limited та дотримання податкового законодавства, до контролюючих і правоохоронних органів нами уже направлено відповідний інформаційний запит. За гарною вивіскою популярного українського сервісу стоїть перевірена схема виведення коштів, де ключову інфраструктуру та мільярдні прибутки контролюють тіньові кіпрські компанії.

Матеріали по темі:
▫️Тіньові витоки Monobank: як будувався проєкт на гроші скандального ПриватБанку
▫️Офшорний «Monobank» та дах у владі: як дані 10 мільйонів українців вивели на Кіпр під крилом Федорова
▫️Монобанк, ваші гроші і дані вивели в кіпрський офшор під дахом Федорова
▫️Чи можете ви повірити, що гроші, персональні та цифрові дані 10 млн українців у руках айті-компанії без банківської ліцензії
▫️Кіпрські офшори, дропи та штрафи НБУ: що ховається за публічним іміджем Monobank

#скарга #юридичнаклініка #цифровізлозини #податковісхеми #банк

TG|FB|YT|TT|INST|WB