Проверка контрагентов на благонадежность (due diligence).

Последнее время стали очень популярны сервисы проверки контрагентов, которые позволяют сделать общие выводы о надежности компании или даже человека, выступающих стороной заключаемого договора.

Делается это, разумеется, для того, чтобы примерно понять, можно ли, к примеру, продать такому лицу товар с отсрочкой платежа или оказать услуги с пост-оплатой и в конечном итоге не лишится денег.

Но любопытно другое: все эти конкурирующие платформы по большому счету черпают информацию из одних и тех же открытых источников и отличаются лишь способом её обобщения, некоторого поверхностного анализа и визуалом.

Поэтому при желании, потратив чуть больше времени, можно получить такую же информацию о своём контрагенте самостоятельно.

Вот основные бесплатные и официальные базы данных, которые помогут в этом:

kad.arbitr.ru - почти всем известная картотека арбитражных дел.

fssprus.ru/iss/ip/ - сайт службы судебных приставов, где можно узнать о наличии долгов.

egrul.nalog.ru - сайт ФНС, при помощи которого можно узнать основную информацию о компании и индивидуальном предпринимателе (адрес регистрации, директор, участники).

reestr-zalogov.ru/search/index - сайт Федеральной нотариальной палаты, где можно получить информацию о передаче имущества в залог.

bankrot.fedresurs.ru - сайт единого реестра банкротов, где можно проверить как любого гражданина, так и компанию и узнать, не находятся ли они в стадии банкротства.

service.nalog.ru/bi.do - сервис ФНС, позволяющий проверить наличие арестов по счету компании или предпринимателя со стороны налоговой с расшифровкой причины.

bo.nalog.ru - еще один сервис ФНС на котором можно получить информацию о финансах большинства организаций по состоянию на последний отчетный год.

Раньше еще функционировал сервис МВД по проверке действительности паспортов, но сейчас он позволяет проверить ряд иных малозначительных для большинства фактов, но тоже порой полезных (сервисы.гувм.мвд.рф), а сама проверка паспорта перекочевала в Госуслуги.