​​📆 Квартальный дайджест (январь - март 2026)
❓Что успели сделать за первый квартал 2026 г.?

✔️ Подвели итоги за 2025 год по всем стратегиям
- Итоги года по отдельным активам - насколько были точны предсказания аналитиков
- Прогнозы на 2026 - можно уже смотреть: начинают ли сбываться предсказания на этот год
- Итоги по Asset Allocation - как риск-профиль инвестора влияет на доходность портфеля
- Что влияет на доходность - почему реальный результат на счете может не совпасть с бенчмарком

✔️ Осветили риск неэффективной стратегии
- Риск месяца: Неэффективная стратегия - целых 7 причин для выявления риска
- Эмоции инвесторов - как психология вмешивается в цифры
- Пассивный инвестор прав? - когда “ничего не делать” оборачивается убытками
- Антикризисный портфель? - почему «максимально защищённого портфеля» не бывает
- Осознанное инвестирование - как добавлять “активный выбор” на часть капитала

✔️ Рассмотрели риск банкротства посредника
- Риск месяца: банкротство посредника - 5 пунктов для проверки уровня защиты капитала
- Защита банковских депозитов - где заканчивается спокойствие вкладчика
- Защита ИИС - история принятия Закона и стоило ли его ждать
- Защита брокерских счетов - о каких инфраструктурных нюансах даже не подозревают частные инвесторы
- Защита российских страховых счетов - почему перестрахование не работает
- Банкротство посредника Россия VS другие страны - изучаем законодательство конкретной юрисдикции

✔️ Торжественно открыли “Финансовую аптечку”
- Новая рубрика "Финансовая аптечка" - инвестиционные продукты в виде лекарственных растений
- Финансовый Чертополох - защита, упаковка и доступ к мировым активам

✔️ Разобрали реальные кейсы
- Анализ портфеля - когда “крупный швейцарский банк” - антоним “выгодно”
- Открытие зарубежных счетов: тенденция по обращениям - почему “одного счета” не хватит

✔️ Немного поговорили о личном
- Потому что всё, что у нас когда-либо будет, это "сейчас" - ощущение собственного бессилия как повод для переоценки возможностей
- Я - агрессивный инвестор - каминг-аут про личную стратегию
- Олень в финансах - незримая борьба на фоне предупреждающих знаков

❓Какие планы на второй квартал?

✔️ Последовательно разобрать 3 риска:
- Неэффективное налогообложение - апрель, вместе с подачей налоговой декларации
- Нарушение валютного законодательства - май, перед подачей отчетности по зарубежным счетам
- Защита детей - июнь. Риск разбивается на 4 составляющие: здоровье детей, финансовое воспитание, накопления для обеспеченного будущего и передача наследства. Видимо, придется либо выбирать голосованием самую “горящую” тему, либо настраиваться на всё лето.

✔️ Добавить 2-3 продукта в “Финансовую аптечку”. Планирую чередовать российские и мировые инструменты, так что следующий будет отечественный.

✔️ Сделать разборы 2-3 реальных кейсов/примеров. А то консультации проводятся, Диагностики составляются, Стратегии расписываются, портфели анализируются, а сесть и расписать хоть часть из этого - часто банально некогда!

✔️ Про личное много не обещаю - тут уж как пойдет. Для этого обычно должно что-то “задеть” и не отпускать, пока не проведешь сеанс терапии посредством копирайтинга. А так писать про очередное заседание Совета СРО, чтение лекций в Институте, инсайты наставничества и прочую деятельность - обычно всё то же банальное “некогда”. Потому что если писать об этом, то когда делать?

P.S. В заключение хочу поделиться рисунком своей дочери. Подумалось, что если сравнение финансовых продуктов с лекарственными травами находит воплощение в творчестве подростка - значит, идея не так и плоха! И если у дочери не иссякнет такой прекрасный порыв - то соберется у нас целая команда супер-героев, ведущих непримиримую борьбу за капитал инвесторов от всевозможных рисков.

P.P.S. А потом подумалось, что этот самый Чертополох - вполне моё альтер-эго как финансового советника, со всем проектом по Защите капитала. Похоже?
@finkrasa