Евгений Федоров. ФИНЭК СВОБОДА

Финансовое управление под седацией

🦷 Друзья, если разговоры о финансах вызывают у вас ощущение, схожее с зубной болью, то вам к нам.

Профилактика и лечение финансового управления неизбежны, но не должны приносить боль владельцу бизнеса.

• Выявим финансовые боли и поможем расставить приоритеты. Что лечить, что удалять, а что подождет.
• Поможем сформулировать цели и задачи в настройке финансового управления для внутренней и внешней команды.
• Под седацией, с минимальным вовлечением владельца:
- вылечим кассовые разрывы;
- отполируем финансовую модель для партнеров и инвесторов;
- удалим паразитные расходы;
- разберемся в хитросплетении юридических лиц, направлений и товарного ассортимента, наладив юнит-экономику и дашборды;
- составим прогноз деятельности компании на следующий год с определением красных линий.
• Понятным, русским языком, расскажем, что мы сделали, делаем или планируем сделать с финансовым управлением.
• Обеспечим постоянное сопровождение процессов финансового управления на протяжении всего года.

По исследованиям британских ученых, тревожность владельцев бизнеса при настройке финансового управления снижается на 74%. Но это не точно.

Записаться на прием можно в личном сообщении. Диагностическая консультация бесплатно.

P.S. 🎄 Приближается новый финансовый год - самое время для планирования.

Очередное обучение. Защита IT решений. Теперь можем ещё лучше

#занимательныевопросы
Есть ли смысл ставить финансовые цели, если планы всегда корректируются?

Смысл первый состоит в том, что если нет цели, ее невозможно достичь 🤷‍♂️. Надо сильно подумать над целью. Во-первых, она должна находится в схеме "Хочу, Могу, Буду". Во вторых, должна проектироваться из будущего состояния, а не от текущих достижений. В-третьих, она должна быть очищена от внешних навязываний, отзываться и драйвить лично.
Думайте это легко? Напишите мне, обсудим... Я уже 4-й год формулирую и переформулирую...

Смысл второй. Когда появляется цель - всегда приходят возможности, инструменты, люди для ее достижения. На самом деле, они всегда и были рядом. Просто фокуса не было, ибо не было цели.

Смысл третий. Наличие цели дает смысл. Наличие сформулированной цели, дает возможность возвращаться к смыслу.

А вы ставите себе цели?

#финюмор
Заяц открыл бизнес. Продает рубль по 90 копеек.
Подходит Волк, спрашивает:
- Как бизнес?
Заяц:
- Зашибись! Прибыль пока не считал, но оборот дикий!

😢Почему-то навивает грусть...

Методические рекомендации налоговой

Уже писал свои мысли про ставку. Однако рост продолжается. Ожидать финансирования своей деятельности представителям МСП не следует, если только они не занимаются важной, с т.з. государства деятельностью (чтобы получать кредиты по льготным ставкам).

А в начале 2025 года, многих предпринимателей ожидает большой дефицит капитала. Начнется применение НДС для упрощенщиков. И в этот момент резко поскочит потребность в финансировании собственного оборотного капитала. А взять его будет негде!

Так что мой совет - копите ликвидность. А чтобы ее копить, начните ее считать!

Динамика ключевой ставки ЦБ. Регулятор сегодня поднял ее до рекордного уровня в 21%.

Управленческий баланс: как найти деньги, которых не видит ваш бухгалтер
Запись мероприятия от 23.10.2024 в рамках клуба Атланты.ФинЭк!

На этот раз поговорили об управленческом балансе — мощном инструменте, который поможет не только увидеть текущее финансовое состояние компании, но и принять правильные управленческие решения.
🚀 В программе:

♠️Что такое управленческий баланс и чем он отличается от бухгалтерского.
♠️Как управленческий баланс помогает выявлять финансовые проблемы и избегать ошибок.
♠️Какие инструменты использовать для автоматизации и анализа баланса.
♠️Примеры реальных бизнес-ситуаций, когда баланс стал ключом к успеху.

Мероприятие полезно не только - владельцам бизнеса, но и топ-менеджерам.

Вирус изменений. 🦠
Аналогии, как правило, очень способствуют разъяснению ситуации. Однако у всякой аналогии есть предел.

Что такое вирус? Это такой микроорганизм, который умеет хитрым образом пробираться в клетку и перепрошивать ее РНК, для воспроизводства вируса. Вирус многократно меньше того организма, в который проникает, но это не мешает ему влиять на весь большой организм. И да, есть и полезные вирусы.

Консультанты, чем-то похожи на вирусы. Проникновение в организм идет через хитрый ход. Проанализировать расходы, наладить платежный календарь, внедрить бюджет, найти льготное финансирование… Но попав в «финансовый орган» правильный консультант старается перепрошить РНК компании. Вшить в него «финансовый» геном. И изменения распространяются на весь организм. Уползают паразиты, отхаркиваются лишние расходы, улучшается зрение, микробиота требует правильного питания…

Хорошая аналогия?

Приближается новый финансовый год. Самое время задуматься о бюджетировании на 2025 год. На днях, в рамках клуба Атланты.Финэк проводили мероприятие «Бюджетируй или умри. Тонкости годового финансового планирования в компании». За час обсудили много нюансов и ответили на вопросы.

Моя компания предлагает услуги по бюджетированию, которые идеально подходят для быстрорастущего бизнеса.

Мы начинаем с тщательного анализа вашего предприятия и подбора подходящей модели бюджетирования. Наша методика бюджетирования основана на совмещении двух ключевых финансовых отчетов — P&L (отчет о прибылях и убытках) и СF (отчет о движении денежных средств) с управляющей панелью для собственника, в которой он в три клика получит прогноз будущего результата от принятых сегодня решений.

Как мы это делаем:

1️⃣ Проводим анализ операционной и финансовой деятельности. Мы методически четко формируем управленческую отчетность, определяем структуру доходов и расходов, разделяя их на постоянные и переменные, прямые и косвенные в соответствии с организационной и финансовой структурой конкретного бизнеса.
2️⃣ Осуществляем нормирование затрат. Опираясь на прошлые периоды, мы нормируем постоянные расходы и, с учетом возможного роста, строим план бюджета по P&L.
3️⃣ Прогнозируем ДДС. Анализируем финансовый цикл активов и обязательств, прогнозируем денежные потоки и учитываем такие риски, как оборот дебиторской и кредиторской задолженности, изменение процентных ставок и величины земного капитала.
4️⃣ Даем сценарное планирование. В зависимости от изменения темпов роста или иных факторов, мы закладываем несколько сценариев развития бизнеса и определяем потенциальные риски.

❗️Результат — это подробный план бюджета на 2025 год с учетом всех финансовых потоков и сценарных рисков, который позволит вам уверенно управлять вашим бизнесом и реагировать на любые изменения.

Готов обсудить детали и предложить решение, которое подойдёт именно вашему бизнесу!

🗣Напишите в личные сообщения для консультации.

- Прямой метод бюджетирования (кассовый метод) подходит для малого и среднего бизнеса с простым движением денежных средств. Основная цель — управление денежными потоками. Шаги: прогнозировать поступления и выплаты, следить за кассовыми разрывами и корректировать бюджет по фактическим данным.

- Гибкое бюджетирование полезно компаниям с высокими переменными затратами, такими как ритейл или производство. Бюджет корректируется в зависимости от фактических показателей выручки и затрат. Шаги: строим базовый бюджет, отслеживаем реальные данные и вносим коррективы ежемесячно.

- Сценарное бюджетирование подходит для компаний, работающих в условиях неопределенности. Разрабатываются несколько сценариев (оптимистичный, пессимистичный, базовый), чтобы подготовиться к различным экономическим ситуациям. Шаги: анализ рисков, разработка сценариев, выбор актуального сценария по мере развития событий.

- Rolling Budget (скользящее бюджетирование) актуально для компаний, которые работают в быстро изменяющейся среде. Бюджет пересматривается ежемесячно или ежеквартально, чтобы учитывать новые данные. Шаги: строим бюджет на 12 месяцев, регулярно обновляем данные и корректируем план.

- Бюджетирование на основе ключевых драйверов применяется в компаниях, зависящих от внешних факторов (например, сырьевые компании). Бюджет корректируется при изменении ключевых показателей бизнеса, таких как цены на сырье или ставки. Шаги: определяем драйверы, строим бюджет, корректируем при изменениях этих факторов.

- Zero-based budgeting (нулевое бюджетирование) особенно полезно для компаний, которые давно не пересматривали структуру затрат. Этот метод позволяет взглянуть на расходы с нуля и обосновать каждую статью заново. Шаги: начинаем с пустого бюджета, анализируем необходимость каждой статьи затрат, утверждаем только критически важные расходы и регулярно пересматриваем бюджет.

Выручка растет Иксами, а денег «на карман» больше не становится

Бухгалтерия показывает хорошую прибыль, а денег в сейфе нет

Есть таблички PnL (ОПиУ) и CF (ОДДС), а принимать решение на будущее не легче

Отзывается? Тогда подключайся к встрече:

«Бюджетируй или умри. Тонкости годового финансового планирования в компании»

Мы разберем:
⏺Когда начинать планировать и почему «после новогодних» – уже поздно?
⏺Почему неразумно планировать выручку, а гораздо интереснее прибыль?
⏺Как бюджетирование поможет повысить прозрачность расходов, правильно определить их приоритетность и понять куда сливаются деньги?
⏺Почему важно иметь несколько сценариев развития и как это спасает от эпических провалов?
⏺Как часто придётся корректировать годовой финансовый план?
⏺Как просчитать самые критические риски и включить их в план?
⏺Как выбрать методологию планирования и почему не стоит изобретать велосипед?

Ты уйдешь с мероприятия с планом, как сделать план!😁

Интервью с руководителем направления финансовая трансформация бизнеса Светланой Шабалиной

Для тех кому удобнее смотреть на:
Youtube
RuTube
VK

Финансовая трансформация и управление бизнесом с нуля до масштабирования бизнеса. Как эксперты-финансисты раскрываем подходы к эффективному управлению финансами, делимся реальными кейсами работы с владельцами компаний и объясняем, как правильно строить финансовую модель бизнеса. Узнайте, как обеспечить баланс между развитием и безопасностью, почему предприниматели часто ошибаются в расчетах, и какие ошибки в управлении могут привести к серьезным убыткам. Погрузитесь в диалог с ведущими консультантами ГК СТК/МДЦ и получите практические советы по созданию долгосрочных стратегий!
Что можно узнать из встречи:
- Как происходит процесс финансовой трансформации бизнеса
– Личный путь в финансы Светланы Шабалиной, как пришла в сферу финансов. Серьезное обучение финансам.
– Важность взаимосвязей и аналитики в финансовых проектах, почему взгляд сверху важен для финансовых консультантов
– Как выявить цели собственника в области финансового управления на установочной сессии
– Баланс между развитием бизнеса и безопасностью
– Примеры запросов собственников: зачем нужна прибыль?
– Поднятие прибыли ради наследия: ключевые примеры
– Курсы и сертификации для финансовых директоров: опыт обучения. Финансовое образование в контексте современных вызовов.
– Важность управленческой отчетности и правильных моделей. Почему предпринимателю не нужны стандартные P&L и балансы
– Как правильно использовать финансовые дашборды
– Как изменить финансовую модель бизнеса под новые реалии, рост стоимости капитала и изменения в бизнесе после 2022 года
– Влияние НДС и налогообложения на бизнес

В своих выступлениях, я часто затрагиваю тему роли финансового директора в компании. Я пытаюсь разложить ее в уровнях тактических и стратегических решений, а также в концепции решения задачи баланса между развитием и безопасностью.

Итак, если мы говорим про ТАКТИЧЕСКИЙ уровень. То на нем финдир должен всячески поддерживать курс владельца, давать ему инструменты. Владелец топит за развитие? Обеспечь дешевый капитал: найди льготные программы, проведи работу с рассрочками от поставщиков… и сделай еще сотню дел в том же духе. Топит за безопасность? Ужесточи контроль за денежными потоками, обеспечь резервы…

Однако, на СТРАТЕГИЧЕСКОМ уровне финдир должен противостоять собственнику. Владелец рвется за Иксами? Рассчитай фин модель, прочерти красные линии. Подсвети и просчитай риски. Укажи на недостаток ресурсов.
Владелец закрылся в «ракавину» и не хочет вылезать. Просчитай стоимость собственного и заемного капитала. Подсвети возможности для развития.

Так я рассказывал раньше.

Теперь появился еще один уровень. Ситуация, в которой владелец встал на путь самоуничтожения. Не спрашивайте о причинах. Они где-то в глубине психики. Однако в такой ситуации финик, по сути является единственным человеком, который может стать защитником компании на период «помутнения разума» владельца. Ибо сломать бизнес в производстве, маркетинге и продажах можно, но сложно. А вот в финансах – проще простого. Иногда достаточно купить лишнюю безделушку.

Коллеги, я понимаю, что rutube не самое популярное место. Но поддержите пожалуйста канал подпиской https://rutube.ru/channel/26652526/

Это важно для меня

Небольшие мысли по поводу ставки в 19%.
Государство мощно вливает деньги в экономику в связи с необходимостью финансировать СВО (тут и выплаты военным и финансирование ВПК). При таком мощном вливании очевидна опасность инфляции, если люди побегут тратить деньги.

Поэтому, государство с одной стороны ограничивает возможность трат (отмена гос программ по ипотеке), а с другой стороны создает интересные условия для сбережения. При ключевой ставке в 19%, банки будут давать депозиты в диапазоне 17-21%. Мало какой инструмент здесь может быть альтернативой.

Одновременно возникает проблема того, что при ключе в 19%, кредит бизнесу должен начинаться от 22%. Что, в нынешних условиях не потянет практически никто.

НО! Государство запустило веер программ по поддержке бизнеса, по которым можно получить кредиты и по 12% и по 7% и даже по 5%. Правда точечно, там где интересно государству. Т.е. на торговлю на маркетплейсах взять не получиться, а на производство деталей - пожалуйста.

❗️ЦБ повысил ключевую ставку до 19% годовых.

Близится 4 квартал! Время финансового планирования на следующий год.
Мы с командой готовим мега крутую историю в связи с этим. Ждите в ближайшее время анонс!