💰💼 Я могу отчитаться за каждый свой миллион, кроме первого

Я тоже росла на этой знаменитой фразе, которую обычно приписывают Ротшильду

После этого поста в чате логично возникли вопросы:
❓А как же срок давности? Через 20 лет он уже не работает?
❓А если деньги давно заработаны совсем в другой стране?
❓А если за первоначальное преступление человек уже заплатил штраф или вообще отсидел?

🚲 Допустим, 20 лет назад человек украл велосипед. Продал его, на эти деньги купил 2, продал и купил уже 5, открыл магазин, развил сеть, и через 20 лет владеет уже группой компаний и салоном люксовых автомобилей. За тот первый велосипед он, допустим, давно отсидел.

❓Всё? История закончилась? За саму кражу - да. Второй раз за одно и то же преступление человека обычно не судят.

❓Но что стало с первоначальным преступным капиталом? Если €1 000 от продажи велосипеда стали стартом бизнеса, последующая вполне законная деятельность не обязательно разрывает связь с происхождением этих денег.
В определённых случаях государство может прослеживать цепочку: украденный актив → деньги → инвестиции → новый актив → прибыль.

Поэтому если условный преступный €1 млн был вложен в активы и через 20 лет превратился в €50 млн, вопрос может стоять уже не только о возврате первоначального миллиона, но и о том, какая часть сегодняшнего капитала считается полученной благодаря ему и может попасть под конфискацию.

И здесь появляется срок давности. «Прошло 20 лет» ещё не означает, что все связанные с этими деньгами юридические вопросы автоматически исчезли.

🌍 В большинстве стран срок давности зависит от тяжести преступления, а определённые следственные и судебные действия могут прерывать, приостанавливать или продлевать его течение. В 🇩🇪Германии есть предельный срок. А в 🇬🇧Англии и Уэльсе, 🇨🇦Канаде, 🇦🇺Австралии, 🇮🇳Индии и 🇿🇦ЮАР привычного нам срока давности может не быть.

Я прекрасно понимаю, что никто через 20 лет не будет искать каждый украденный велосипед. Да и историй, когда человек буквально украл велосипед и на эти €1 000 построил миллиардную империю, у нас не так много😊

Кейсы из группы риска:
📌 Человек десятилетиями спокойно жил в одной стране, а потом приходит с крупными деньгами уже в другую юрисдикцию и
- покупает виллу за €5 млн,
- заводит €10 млн в private bank,
- покупает бизнес,
- открывает счёт в 🇨🇭Швейцарии.
- переезжает в 🇪🇸Испанию, 🇬🇧Великобританию или 🇺🇸США.
И новый банк задаёт вопрос: откуда деньги?
А документов на первый капитал уже нет. И расследование двигается назад: бизнес → инвестиции → старая компания → старый счёт → первоначальный капитал.

📌 Второй риск - человек или его компании неожиданно оказываются частью другого расследования. Например, расследуют партнёра, старый банк, коррупционную историю, мошенничество, банкротство или отмывание денег.
Никто специально не искал ваш велосипед 20-летней давности. Следствие пошло по движению денег, и пришло.

📌 Третий риск - последующие операции происходили уже в других странах. Новая страна будет рассматривать все события: движение денег, банковские операции, покупку имущества, налоговые декларации, происхождение средств или возможное отмывание.

В общем, фраза про первый миллион звучит красиво только до тех пор, пока никто не попросил показать документы на этот первый миллион. 😢

#схематозы #капитал #банки