Не все спорные ситуации, возникшие в рамках ПОД/ФТ, может разбирать межведомственная комиссия ЦБ

Если в рамках 115-ФЗ банк заблокировал операции через онлайн-банк (дистанционное обслуживание) вашей компании, то межведомственная комиссия при ЦБ, наделенная полномочиями по рассмотрению споров в рамках ПОД/ФТ между банками и их клиентами, не будет рассматривать вашу жалобу, поскольку ограничение дистанционного банковского обслуживания не является отказом от проведения операции. Ведь возможность распоряжаться принадлежащими компании денежными средствами сохраняется при условии предоставления в банк платежных документов на бумажных носителях.

Вам придется идти в суд за защитой своих прав и интересов.

В компетенцию межведомственной комиссии входит рассмотрение заявлений об обжаловании мер, примененных кредитной организацией, а не отнесение Банком России клиентов кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Межведомственная комиссия при ЦБ РФ рассматривает только два варианта жалоб:

1) заявления об обжаловании решений банков об отказе в совершении операций или об отказе от заключения договора банковского счета, в случае получения от кредитной организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе;
2) заявления об обжаловании примененных кредитной организацией мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 закона № 115-ФЗ, при условии присвоения клиенту и кредитной организацией, и Банком России высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

О том, что такое ПОД/ФТ, что такое «светофор», платформа «Знай своего клиента», я писала здесь:

1) какие операции под пристальным вниманием банков,
2) пятнадцать способов избежать блокировки счета по инициативе банка
3) критерии окрашивания в красный, желтый , зеленый
4) презентация платформы Центральным банком,
5) снова про блокировки счетов по инициативе банка,
6) описание платформы ЗСК.

#мспживи
#банкионитакие