Банковские блокировки | твой консультант | 161ФЗ

Депозитарии не будут возмещать клиентам стоимость заблокированной крипты

"Цифровой депозитарий несет ответственность за неисполнение обязанностей по учету, хранению и переходу цифровых валют, за полноту и правильность записей, за неправомерное распоряжение активами клиента. Но, ответственность за убытки, возникшие из-за действий лиц, подчиненных праву иностранного государства, несет инвестор. То есть, если иностранный эмитент по причинам, которые находятся вне контроля российского депозитария, заблокирует конкретный актив, то это не означает, что депозитарий автоматически должен компенсировать клиенту стоимость такого актива", - указал замминистра.

Чебесков отметил, что риск блокировки активов иностранным эмитентом действительно есть. "При этом принятый закон устанавливает правила таким образом, что у каждого участника своя зона ответственности", - уточнил замглавы Минфина.

По его словам, поэтому и были предложены требования к инвесторам для работы с криптовалютой с риском блокировки. "Квалы" обязаны пройти тестирование и подтвердить, что понимают риски, а для неквалифицированных инвесторов также предусмотрено специальное тестирование и установлен лимит - 300 тыс. рублей в год через одного посредника", - заключил Чебесков.

🥹😍😍😚😋

Шаблоны, инструкции, живые примеры, консультации по 161 фз и консультации по 115 фз

👉 https://t.me/tribute/app?startapp=s105K

Через крипто бот - t.me/send?start=SB1jrEJX5j9t8yOGY9

Написать мне @frank161fz

#161фз #115фз #п2п #криптовалюта #ЦБ

Налоговая взялась за «бедных» миллионеров: 154 тысячи россиян под колпаком

В Москве начали массовую проверку граждан, которые официально не имеют доходов, но при этом владеют внушительным имуществом. Речь идет о людях, у которых в собственности числятся несколько квартир, дорогие авто и другая недвижимость.

Масштаб впечатляет: выявлено около 154 тысяч таких «малоимущих». У некоторых из них в закромах обнаружилось до 50 квартир и 70 единиц транспорта — и всё это при нулевых декларациях о доходах.

Данные о владельцах уже передаются в Федеральную налоговую службу (ФНС).

Что грозит тем, кто скрывал доходы?
Если факт уклонения будет доказан, последствия будут финансово болезненными:
🔴 Доначисление НДФЛ за последние 3 года.
🔴 Пени за весь период просрочки.
🔴 Штраф — 20% от суммы неуплаченного налога. Если удастся доказать умысел — ставка вырастет до 40%.

Но это еще не всё. Если будет доказано, что сдача имущества в аренду носила системный характер, деятельность могут признать предпринимательской. В таком случае к счетам добавятся НДС и другие налоговые обязательства.

Руководство Минфина получит зарплату в цифровых рублях в октября — замминистра финансов.

ЦБ предлагает дать ФСБ круглосуточный доступ к данным клиентов российских криптоплощадок, вплоть до переписки

16 сентября ЦБ выложил проект указания к статье 40 закона о цифровых валютах (282-ФЗ). Это одна из подзаконок, без которых розничные торги криптовалютой через российских посредников не запустятся, а Мосбиржа обещает быть технически готова к ним уже к 1 декабря (Коммерсантъ).

Брокеры, биржи, криптообменники и цифровые депозитарии должны будут хранить в России и отдавать ФСБ:
- ФИО, ИНН, гражданство, паспорт, телефон и почту клиента;
- кошельки и всю историю операций по ним, включая происхождение монет (купили, намайнили и так далее);
- IP-адрес при регистрации и при каждом входе, плюс данные, которые автоматически отправляет ваше устройство;
- содержимое голосовых и текстовых сообщений, картинок и видео внутри платформы, если там есть чат (например, P2P или поддержка).

Доступ круглосуточный и удалённый, по схеме СОРМ у операторов связи: площадка ставит оборудование для оперативно-розыскных мероприятий и согласует его с ФСБ, а данные идут в том числе «в интересах других уполномоченных органов». Рассказывать клиенту о конкретных запросах площадке нельзя.

Хранить всё это закон требует пять лет после того, как клиент ушёл. Для сравнения, мессенджеры по закону Яровой хранят содержимое переписки до полугода.

Замечания ЦБ принимает до 29 сентября, в силу указание вступит через 10 дней после официальной публикации.

Россиянам больше не нужны премии на работе, считают эксперты. По их словам, регулярные денежные выплаты быстро превращаются для сотрудников в обычную часть зарплаты и перестают мотивировать. Вместо этого работодателям советуют делать упор на признание заслуг, интересные задачи, самостоятельность и карьерный рост.

Россияне начали скупать золото пятиграммовыми слитками. Глава Гознака Аркадий Трачук сообщил, что спрос на них поднялся в 2,5–3 раза. Предприятие готовится выпускать больше такой продукции, а причину повышенного интереса видит в том числе в геополитической обстановке.

Сразу после выборов ФНС начала требовать уплаты налогов. Россияне массово получают уведомления по транспортному, земельному, имущественному налогу и НДФЛ за 2025 год. Всего планируется собрать 452,8 млрд рублей — на 10% больше, чем годом ранее, пишет ЕАН.

Банк просит отчитаться за несколько месяцев — что, куда и зачем вы переводили. И вот тут возникает очевидная проблема: вы физически не сможете вспомнить каждую операцию за такой срок. Это нормально, это все понимают. Даже если возьмёте выписку и посмотрите на неё — сто процентов воспоминаний это не вернёт.

Но! Во всей массе переводов обязательно найдутся те, которые вы вспомните. Это могут быть переводы друзьям, родственникам, оплата услуг, или наоборот — вы получили деньги за услугу или продажу вещей на Авито. А может, у вас даже есть договор — и это вообще отлично, потому что такую операцию вы сможете структурно и логично расписать для банка. И замечательно, если сможете подкрепить это документом.

Иногда хорошо помогают расписки о займах или договор дарения какой-либо суммы. Часто приходится доказывать родство или брак между отправителями.

И самое важное — разъяснить и полностью раскрыть легальность вашего источника дохода. Откуда у вас деньги? Как они у вас оказались? Работа, дивиденды, подарили, дали в долг? Подтверждайте: трудовой договор, справка 2-НДФЛ, декларация — всё, что покажет банку, что деньги у вас не из воздуха.

Россияне уже скоро начнут платить налог на восстановление объектов после атак дронов, заявили в Минфине. Вводить его будут осенью. «В части учёта расходов на оборону и на восстановление объектов. Мы совместно с отраслями прорабатываем, какие требуются изменения в налоговое законодательство. Понятно, что нужны изменения. Я думаю, что мы их осенью внесём», — сказал замминистра финансов Алексей Сазанов.

🇷🇺 Минфин заявил о задаче «перетянуть» россиян с криптой в местную инфраструктуру

Более 10 млн кошельков россиян существует в иностранной инфраструктуре, и задачей стоит «перетянуть» их в российский регулируемый контур, рассказал замминистра финансов Иван Чебесков в ходе Московского финансового форума — 2026. Его слова передает корреспондент РБК.

«Мы тоже общаясь с иностранными биржами пару лет назад, может быть даже больше, что мне кажется, что это особо не упоминалось, что в иностранной инфраструктуре, как минимум, 10 миллионов кошельков российских граждан существует. То есть действительно у нас как бы в какой-то степени есть конкуренция за этих клиентов, и задача их перетянуть в нашу инфраструктуру», — пояснил Чебесков.

Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина уточняла, что операции с криптовалютой на глобальном уровне находятся вне российской юрисдикции, поэтому при возникновении проблем инвесторам придется защищать свои права за рубежом.

До этого в ЦБ говорили о доработке дополнительно законопроекта, в рамках которого планируется предоставить возможность совершать операции на зарубежных криптобиржах через российских брокеров.

В апреле в эфире Радио РБК первый зампред Банка России Владимир Чистюхин заявил, что «никто не запрещает» российским физическим и юридическим лицам продолжать держать криптовалюту «на зарубежных кошельках».

По новому закону операции с криптовалютой можно будет проводить только через регулируемых посредников, например, торговать через лицензированных брокеров, хранить крипту в цифровых депозитариях, покупать и продавать в обменниках, входящих в реестр Банка России и в саморегулируемую организацию (СРО).

Так же для удобства добавлена возможно приобретения подписки на канал через Crypto bot


t.me/send?start=SB1jrEJX5j9t8yOGY9

ЗА ПОЛГОДА РОССИЯНЕ ОТПРАВИЛИ МОШЕННИКАМ БОЛЕЕ 1 МЛРД РУБЛЕЙ В КРИПТЕ

Центробанк связал эти средства с 2,6 тыс. кошельков, которые использовались в нелегальных финансовых проектах.

За январь–июнь регулятор выявил почти 2,9 тыс. «финансовых хитрецов». Значительная часть схем действовала через интернет, а более 74% найденных пирамид принимали деньги именно в криптовалюте.

Для государства этот миллиард может стать дополнительным аргументом в пользу ужесточения контроля над отраслью, считает аналитик рынка криптовалют Виктор Першиков.

При этом связывать мошенничество с самим существованием крипты неверно. Злоумышленники точно так же используют банковские переводы, наличные и другие платёжные инструменты. Просто у крипты есть особенности, делающие её удобной для таких схем: деньги быстро уходят через границу, проведённую транзакцию нельзя отменить, а активы проще вывести за пределы привычной банковской инфраструктуры.

Аналитик отметил, что на снижение этих рисков как раз направлен вступающий в силу 282-ФЗ о цифровых валютах. Он вводит более жёсткие требования к прозрачности и технологической инфраструктуре обменников, депозитариев и других участников регулируемого рынка.

Однако, по словам Першикова, даже если бы мошенники украли в разы меньше, новое регулирование всё равно появилось бы. Миллиард скорее стал удобной иллюстрацией проблемы.

#крипта #мошенники #ЦБ #регулирование #282ФЗ #финансы #новости

💸 ВЫПЛАТЫ САМОЗАНЯТЫМ: ЧТО В НИХ ВИДИТ БАНК ПО 115-ФЗ

Когда компания расплачивается с самозанятыми, её платёжная картина для банка выглядит так: деньги регулярно уходят физлицам со счёта. Для комплаенса это сигнал, который нужно проверить, — даже если бизнес абсолютно чистый.

Что вызывает вопросы у банка:

1️⃣ Массовые переводы физлицам. Формально это может выглядеть и как зарплатная схема, и как обнал. Банк начинает разбираться: запрашивает документы, приостанавливает операции, а при плохом раскладе — блокирует дистанционное обслуживание.

2️⃣ Переводы с карты на карту. Самый рискованный вариант: банк видит движение денег между физлицами и не понимает, что за этим стоит бизнес.

3️⃣ Аннулированный чек — ловушка, которая обычно всплывает уже на проверке. Самозанятый получил оплату и отменил чек — либо его статус НПД прекратился автоматически: превышен лимит 2,4 млн ₽ или он сам снялся с учёта, а уведомлять заказчика не обязан.

У компании нет подтверждения расходов: деньги ушли, налоговую базу не уменьшили. И вопросы возникают к ней: у банка — по 115-ФЗ, у налоговой — вплоть до признания компании налоговым агентом с доначислением НДФЛ и страховых взносов. Уплаченный самозанятым налог при этом не засчитывается.

Россиян начали ставить на воинский учёт сразу после голосования. Военкор Кашеварова рассказала, как её друга поставили на воинский учёт на следующий день после того, как он проголосовал. Кашеварова не понимает, зачем это делается: «Президент, замглавы Совбеза, пресс-секретарь язык стерли говоря, что мобилизации не будет. Но кто-то решил уведомить проголосовавших, что они поставлены на учет».

Китай за восемь месяцев увеличил закупки пшеницы в России в семь раз

В январе—августе Китай закупил российской пшеницы на $17,6 млн против $2,5 млн годом ранее. Россия заняла пятое место среди поставщиков.

Также выросли поставки других сельскохозяйственных товаров:
• ячменя — более чем вдвое, до $112,3 млн;
• кукурузы — в 1,4 раза, до $95,9 млн;
• продукции свиноводства — на 26,9%, до $75,3 млн.

Хакер атаковал Fetch ai и NuNet на $2 млн

Один и тот же злоумышленник атаковал два проекта из сектора AI + crypto. Из контракта Fetch ai он вывел около 8,7 млн FET на $1,53 млн, а затем выпустил 408,5 млн новых NTX проекта NuNet стоимостью около $463 тыс.

После атаки хакер начал продавать активы и конвертировал значительную часть средств примерно в 546 ETH на $1,44 млн. Особенно сильно пострадал NuNet: из-за резкого увеличения предложения и продаж NTX обвалился примерно на 65%.

Россиянам нужно будет отчитываться за траты на такси и рестораны для признания банкротом. Теперь банки изучают мелкие траты, чтобы доказать возможность клиента платить по кредитам. В сентябре суд по делу петербуржца затребовал данные у агрегаторов такси и сервисов доставки еды, сведения о зарубежных поездках, а также данные о каршеринге и кикшеринге — в том числе информацию по супруге, пишет Baza.

Также проверяются соцсети. Например, кредитор нашёл в соцсетях блогерши Алины Х. из Калининграда информацию о дорогом путешествии, брекетах и технике Apple и пытался оспорить её просьбу обнулить задолженность. Суд всё же списал долги — имущества у девушки не нашли. Во втором квартале этого года банкротами стали около 140 тысяч человек и юрлиц, а доля отказов в списании долгов за январь—июнь выросла в 2,9 раза — с 1,1% до 2,4%.

161-ФЗ: ЭТО НЕ ПРОСТО БЛОК. ЭТО СИСТЕМНАЯ ОСАДА, К КОТОРОЙ НАДО ГОТОВИТЬСЯ

Я замечаю, что многие, получив блокировку по 161-ФЗ, воспринимают её как что-то простое и незначительное. Безобидный блок, не стоящий особого внимания. Мне часто пишут: «А сними ограничения только с этого банка», или «А управимся за неделю?», или «А что там такого-то — блок и блок, подумаешь».

Давайте раз и навсегда расставим точки.

Что такое 161-ФЗ на самом деле

Это не локальное ограничение. Это единая база ЦБ. Снимается со всех банков разом — но и накладывается на все банки одновременно. Вы попали в реестр, и ваши счета заблокированы везде.

В подавляющем большинстве случаев блокировка сопровождается уголовным делом. Да, не всегда, но часто. И это меняет всё: добавляются новые участники процесса, новые сроки и новые риски.

Сколько это длится

Сроки — отдельная история. Они зависят от того, какой путь вы выберете. Сразу скажу честно: ни один способ не даёт 100-процентной гарантии. Верхней планки нет.

Вариантов решения три:

▫️ Возврат спорной суммы. Самый логичный на первый взгляд путь. Но даже вернуть надо правильно. Не просто отправить деньги обратно, а оформить всё грамотно: направить нужные заявления в нужные банки, особенно если уже есть уголовное дело. Месяц — это минимум. А если сделать возврат «просто так», можно получить отказ в исключении из базы. И такое бывает.

▫️ Оспаривание. Самый долгий путь. Пытаться доказать свою добросовестность, писать в банки, ЦБ, получать шаблонные отписки, снова писать и снова доказывать. Дело не из простых. Такие кейсы спокойно занимают три месяца, а бывает — и значительно больше.

▫️ Суд. С ним всё попроще в плане стратегии, но это тоже не быстрый процесс. Суды тоже имеют свои сроки.

161-ФЗ — это не про скорость и лёгкость. Это огромный фронт работы, где даже сдаться надо правильно. Ко мне приходят клиенты, которые уже вернули деньги, а в исключении из базы им отказали. Потому что сделали это не так, как нужно.

Хватит слушать мошенников которые обещают снять за неделю за пару тысяч рублей позвонив брату свату и тд которые у них в ЦБ - все это не возможно, не существует волшебного шаблона - есть ряд действий необходимых и варианты развития событий!

Проблемы, которые сопровождают 161-ФЗ

Блокировка по этому закону тянет за собой целый шлейф:

▫️ блокировка счетов во всех банках;
▫️ блокировка сим-карты;
▫️ аресты счетов;
▫️ отказы в выдаче собственных средств;
▫️ уголовные дела;
▫️ иски о неосновательном обогащении.

Что я хочу донести

Не стоит смотреть на меня как на человека, который сгущает краски, когда я говорю, что ваш случай может затянуться на несколько месяцев. Все — банки, ЦБ, МВД, прокуратура — имеют свои сроки ответов. Ускорить их невозможно. Это не моя прихоть и не мой пессимизм. Это реальность.

161-ФЗ — это сложный, долгий и несущий множество опасностей блок. Да, всё решаемо. Но для этого нужно время, терпение и знание. Действуйте последовательно и осмысленно. И не ждите, что «само рассосётся». Не рассосётся.

@Call_frank #161фз #115фз #п2п

(все свои знания я формирую и выкладываю в нашем канале, где прочитав инструкцию вы сможете действовать самостоятельно)

В Германии всех 18-летних мужчин с гражданством обязали заполнять военную анкету. Даже если в ней указано нежелание служить в Бундесвере, молодого человека могут вызвать на обязательную медкомиссию.

Немецких военнослужащих с родственными связями с Россией или Беларусью не допускают к службе в бригаде НАТО в Литве, пишет Bild. По данным издания, часть военных не проходит проверку безопасности из-за таких связей, однако продолжать службу в Германии им разрешено.