Банк просит отчитаться за несколько месяцев — что, куда и зачем вы переводили. И вот тут возникает очевидная проблема: вы физически не сможете вспомнить каждую операцию за такой срок. Это нормально, это все понимают. Даже если возьмёте выписку и посмотрите на неё — сто процентов воспоминаний это не вернёт.

Но! Во всей массе переводов обязательно найдутся те, которые вы вспомните. Это могут быть переводы друзьям, родственникам, оплата услуг, или наоборот — вы получили деньги за услугу или продажу вещей на Авито. А может, у вас даже есть договор — и это вообще отлично, потому что такую операцию вы сможете структурно и логично расписать для банка. И замечательно, если сможете подкрепить это документом.

Иногда хорошо помогают расписки о займах или договор дарения какой-либо суммы. Часто приходится доказывать родство или брак между отправителями.

И самое важное — разъяснить и полностью раскрыть легальность вашего источника дохода. Откуда у вас деньги? Как они у вас оказались? Работа, дивиденды, подарили, дали в долг? Подтверждайте: трудовой договор, справка 2-НДФЛ, декларация — всё, что покажет банку, что деньги у вас не из воздуха.