Как 9/11 изменил правила для банков по всему миру

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН, РАСПРОСТРАНЕН И (ИЛИ)
НАПРАВЛЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ МОВЧАНОМ АНДРЕЕМ АНДРЕЕВИЧЕМ ЛИБО
КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА МОВЧАНА АНДРЕЯ АНДРЕЕВИЧА

Расходы на борьбу с отмыванием денег отличаются между странами в десятки раз. По оценкам Napier, которая консультирует по вопросам финансовых преступлений, Франция тратит на AML-комплаенс сумму, эквивалентную 26,3% оценочного объема отмываемых денег, Германия — 16,9%, США — 9,2%, тогда как Россия — лишь 0,7%. Napier считает условно «оптимальным» диапазон 1,36–3,36%: более высокие значения могут указывать на избыточные издержки, более низкие — на недостаточные инвестиции в систему контроля.

Система AML-комплаенса во многом сформировалась после 11 сентября 2001 года. Теракты показали, что деньги террористов могут проходить через банки совершенно обычными транзакциями, не вызывая подозрений. Рассказываем, как 9/11 изменил мировую банковскую систему: от USA PATRIOT Act и появления современного KYC до давления на швейцарскую банковскую тайну и глобального перехода к финансовой прозрачности.

Подробнее об истории радикального изменения банковской отрасли рассказываем в нашей статье. Там же найдете расширенный график с большим числом стран.

MG Daily — об экономике, рынках и инвестициях

Хотите сохранить капитал? Свяжитесь с нами.