Как безопасно получать переводы на свой криптокошелёк

Если вы по какой-то причине принимаете переводы в крипте - вам нужно понимать: что за один «неправильный» перевод можно заблокировать себе весь кошелёк или попасть в неприятные ситуации с контрагентами.
Как так?
Криптовалюты являются открытыми системами, и если один кошелёк замечен в мошенничестве, то очевидно предполагать, что от туда попытаются перевести деньги на другой кошелек, который якобы не мошенеческий. Так как кошельки можно создавать бесконечно, то контролирующие органы не разбираются где чей кошелек, и считают вообще все кошельки на которые был осуществлён перевод мошенническими, и дальше после них, и после третьих, и четвертых и так далее.
Иначе говоря, если вам переведут деньги с любого из кошелька замеченного в мошеннической сети - то ни один сервис не станет принимать платежи от вас. И чтобы вы потом не делали, вы останетесь с неликвидным счетом, средства на котором можно считать потеряными.

Что делать?
Есть всякого рода сервисы, которые могут автоматизировать всё это, но это скорее удел организаций. Оплачивать по 100$ за пользование сервисом, который в месяц проверит два платежа вашей ЗП - такое себе.

Поэтому вот инструкция как сделать всё тоже самое только за 0 денех)

Регистрируем себе 3 кошелька:
- Основной, он же трастовый, он же кошелёк для накоплений
- Принимающий, он же буфер, он же кошелёк для приёма основных платежей
- Мусорный. Но это уже при желании, если хотите поиграть ☠️

Делаем вот такую схему работы:

Отправитель ➡️ Принимающий кошелёк ➡️ Основной кошелёк ➡️ Мусорный кошелёк ➡️ Принимающий кошелёк

Важно из неё усвоить такое правило, что на основной адрес, где вы храните деньги, поступления могут быть только с вашего же буферного кошелька и никак иначе. Таким образом ваши основные не могут стать участником мошеннической схемы, так как котируется только приём плохих денег, а отправлять вы можете кому угодно.

Что делать с принимающим кошельком?
Когда вам поступает на него платёж, вы идёте вот сюда https://cryptomus.com/ru/aml-checker вбиваете номер транзакции, и сервис вам показывает норм или не норм.
Если всё хорошо, переводите на основной кошелёк.
Если не норм:
Пишите отправителю и возвращайте средства ему обратно. Важно вернуть.
Далее регаете новый адрес буферного кошелька, а про текущий забываете. (если на нём были деньги - то со всеми средствами которые там были)

Это называется AML проверка. Это не паранойя, а реальная необходимость, если вы не хотите потом тратить последние нервные клетки на попытки сбыть неликвидные средства.

PS
А могут ли мне просто случайным образом перевести деньги мошенники, не зная мой кошелёк, просто так, напакостить?
Нет, кошелёк нужно всё таки знать
Если взять биткоин - то в нём может существовать 10³². Т.е. шанс что вам переведут деньги кто-то случайным образом вбив комбинацию цифр и букв:
1 × 0,000000000000000000000000000000000000001
1 × 0,000000134 - шанс выиграть джек пот в лотерее)

#Безопасность #Крипта #Бизнес