Недавно я публиковал обзор всех фондов денежного рынка в рублях, которые торгуются на Мосбирже, и отдельно - разбор фонда LQDT "Ликвидность".
🐼А сегодня поговорим об аналогичном фонде денежного рынка, но в китайских юанях - "Ликвидность.Юань" (тикер CNYM) от ВИМ Инвестиции.
Фонд CNYM начал торговаться на Мосбирже 27 декабря 2023 года.
Мне определённо нравится творческий подход ребят из ВИМ Инвестиции (экс ВТБ Капитал) к неймингу своих продуктов. Фонд ликвидности? Хмм, давайте назовем его "Ликвидность". Фонд ликвидности в юанях? Дайте-ка подумать... Пусть будет "Ликвидность.Юань". Ничего лишнего, всё сразу отражает самую суть 👍
🐉Зачем нужен фонд CNYM
🇨🇳Биржевой фонд "Ликвидность. Юань" предназначен для краткосрочного размещения свободных денежных средств и управления ликвидностью в китайских юанях.
Активы фонда преимущественно размещаются в обратное РЕПО с российскими инструментами с расчетами в китайских юанях.
Данный фонд может быть интересен в двух основных случаях:
1️⃣ Если вы храните часть финансовой подушки в юанях, и при этом закладываете рост ставки в Китае. Он будет выполнять роль короткой юаневой облигации с плавающим купоном.
2️⃣ Если нужно иметь ликвидный юаневый кэш на брокерском счете. Все-таки такой фонд надежнее, чем тупо валюта, которая может быть списана в случае проблем у брокера. Ведь все данные о владельце фондов хранятся в депозитарии. Кроме того, по доходам от покупки/продажи валюты нужно самому подавать декларацию (мы же все честно это делаем, да?😉), а по БПИФам это сделает брокер.
При продаже CNYM вы заплатите стандартные 13% от прироста стоимости фонда. Но если держать паи фонда больше 3 лет, то на них распространяется ЛДВ - льгота долгосрочного владения, и в этом случае налог не удержат.
⚙️Параметры фонда CNYM
● ISIN: RU000A107D41
● Тикер: CNYM
● Валюта активов: китайский юань
● Валюта торгов: рубль и китайский юань
● Цена пая: 10,5 CNY (~135 руб).
● Отслеживаемый индекс: RUSFAR CNY
● Комиссия фонда: 0,47%
● Доступен неквалам: да
👉Так как ключевая ставка в Китае существенно ниже нашей, то и ставка RUSFAR CNY приближена к ней. Например, на 02.02.2024 ставка RUSFAR CNY по данным Мосбиржи составляла 3.68% (в то время как ставка китайского ЦБ на этот момент - 3.45%).
✅Основные преимущества фонда CNYM:
● Низкий порог входа: инвестиции от 1 пая (≈ 135 руб. или 10 юаней)
● Минимальные риски снижения стоимости: преимущественное размещение в обратное РЕПО.
● Полученный фондом доход реинвестируется, что может дополнительно улучшить итоговый финансовый результат.
● Ликвидность: купить или продать паи фонда можно в любой рабочий день Мосбиржи, паи фонда торгуются также на вечерней сессии.
● Максимальные расходы фонда: 0,5% годовых.
● Налоговая льгота: инвестиционный налоговый вычет после 3 лет владения паями, можно купить на ИИС.
💼Купить фонд "Ликвидность. Юань" пока возможно не у всех брокеров, но у его "родного" брокера ВТБ - разумеется, это сделать можно, да еще и без брокерских комиссий (аналогично его "рублёвому" собрату LQDT). Собственно, я уже прикупил первые 200 паёв CNYM, переведя в него юаневый кэш, который у меня без дела болтался на брокерском счете в ВТБ.
Жмякните 🔥, если понравился обзор - мне будет приятно!
📍Обзор свежих облигаций РУСАЛа в юанях - тык.
📍Разбор "золотых" облигаций Полюса - клац!
#фонды #CNY #CNYM
