Все мы тут немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: одним хочется показать, чё творится в их портфелях, а другим - поглазеть; потом они обычно меняются местами😏
🦥Сегодня демонстрирую "ОТ" и "ДО" свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на весну 2025. Про его историю и структуру подробно рассказал здесь.
Напомню, что с апреля 2023 у меня переоткрыт ИИС типа А в банке ВТБ. Это мой самый молодой и пока самый небольшой (по объему вложенных средств) счет из активно используемых.
👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Почему так много – я рассказывал в этом посте.
📍Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на зиму 2025 можно увидеть тут. В конце марта я внёс очередные 100 тысяч, доведя общую сумму на ИИСе до 900 тыс. ₽.
⚙️Состав ИИС
📉По текущим открытым позициям у меня небольшой минус в 1,06% от счета (-9 787 ₽) в связи с логичной "бумажной" просадкой активов с фиксированной доходностью. При этом по сравнению с суммой внесенных средств никакого минуса нет, а впервые за последний год есть доход +10 571 ₽.
💸Как видите, свободно лежащего кэша у меня очень мало. Только 377 ₽, которые остались после очередной покупки бумаг - это всего 0.04% от суммы на ИИС.
Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - у меня более 80%. Выше привёл детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 20.04.2025. Активы расположены в алфавитном порядке.
⚠️Прежде чем вы начнете строчить гневные комментарии в духе "Сид, чО за низкодоходное 💩 у тебя в портфеле!", я замечу, что это далеко не весь долговой портфель, а лишь его часть, купленная в основном ещё в 2023 году и в 1-й половине 2024. Т.к. я планирую закрывать этот ИИС через год, бумаги специально покупаются с коротким сроком до погашения. Именно поэтому недавно разместившихся выпусков облигаций здесь нет.
📊ТОП-10 позиций на ИИС
Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, куплено 3 выпуска ОФЗ и 22 выпуска корпоративных бондов от 21 эмитента (ДАРС представлен 2 выпусками). Из них в плюсе только 1 ОФЗ, 8 корп. облиг и LQDT, остальное минусует. Десятка наиболее крупных позиций по облигациям выглядит так:
● SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 7,3%
● SU26226RMFS9 ОФЗ 26226 - 4,79%
● RU000A1066A1 Уральская сталь 1Р2 - 4,41%
● RU000A106888 ЛСР 1Р8 - 4,34%
● RU000A105PR5 ИЭК Холдинг 1Р1 - 4,21%
● RU000A1066J2 ТГК-14 1Р1 - 4,21%
● RU000A106A78 Софтлайн 2Р1 - 4,12%
● SU26229RMFS3 ОФЗ 26229 - 4,07%
● RU000A105YQ9 Бизнес-Альянс 1Р1 - 3,87%
● RU000A103G00 Синара ТМ 1Р2 - 3,79%
🌊Первая облигация в ТОПе - флоатер, остальные фиксы. Из флоатеров на ИИС есть ещё бумаги Самолет БО-П14 в сильной просадке и Биннофарм 1Р3.
🏆Порядка 16,8% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
📈Так что там с прибылью?
За 24 месяца инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 900 тыс. ₽, получил купонами 94 654 ₽, заплатил комиссий на 528 ₽ и сейчас имею 910 571 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
910 571 + 94 654 * 0.87 - 528 - 900 000 = 92 391 ₽
🤔Вроде бы не так много за 2 года. Но не забываем, что многие облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом дополнительно повысив мою доходность.
Кроме того, я уже получил суммарный налоговый вычет 104 000 ₽ за 2 года, и в 2026 году собираюсь сделать это снова.
👉Следующее пополнение ИИС планируется в июне 2025. После него выложу пост с обновлениями.
#ИИС #портфель