Все мы тут немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуйаеристы: многим хочется показать, че творится в их портфелях, а другим - поглазеть; потом они обычно меняются местами😏
Сегодня демонстрирую "ОТ" и "ДО" свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на зиму 2025. Про его историю и структуру подробно рассказал здесь.
Напомню, что с апреля 2023 у меня переоткрыт ИИС типа А в банке ВТБ. Это мой самый молодой и пока самый небольшой (по объему вложенных средств) счет из активно используемых.
👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Почему так много – я рассказывал в этом посте.
📍Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на осень 2024 можно увидеть тут. В конце декабря я внёс очередные 100 тысяч, доведя общую сумму на ИИСе до 800 тыс. ₽.
⚙️Состав ИИС
📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня небольшой минус в 3.58% от счета (-29 304 ₽). При этом от суммы внесенных средств минус гораздо скромнее и составляет лишь 11 699 ₽ в связи с логичной "бумажной" просадкой активов с фиксированной доходностью.
💸Как видите, свободно лежащего кэша у меня очень мало. Только 524 ₽, которые остались после очередной покупки бумаг - это всего 0.07% от суммы на ИИС.
Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - у меня более 80%. Выше привёл детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 05.01.2025. Активы расположены в алфавитном порядке.
⚠️Прежде чем вы начнете строчить гневные комментарии в духе "Сид, чО за низкодоходное 💩 у тебя в портфеле!", я замечу, что это далеко не весь долговой портфель, а лишь его часть, купленная в основном ещё в 2023 году и в 1-й половине 2024. Что-то понемногу усредняю, что-то останется валяться до погашения.
📊ТОП-10 позиций на ИИС
Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, куплено 3 выпуска ОФЗ и 23 выпуска корпоративных бондов от 21 эмитента (Глоракс и ДАРС взяты по 2 выпуска). Из них в плюсе только 2 ОФЗ, 3 корп. облиги и LQDT, остальное минусует. Десятка наиболее крупных позиций по облигациям выглядит так:
● SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 6,26%
● RU000A1066J2 ТГК-14 1Р1 - 4,76%
● RU000A105PR5 ИЭК Холдинг 1Р1 - 4,67%
● RU000A106A78 Софтлайн 2Р1 - 4,62%
● SU26226RMFS9 ОФЗ 26226 - 4,56%
● RU000A105YQ9 Бизнес-Альянс 1Р1 - 4,35%
● RU000A103G00 Синара ТМ 1Р2 - 4,31%
● SU26229RMFS3 ОФЗ 26229 - 4,24%
● RU000A107E81 Биннофарм 1Р3 - 3,64%
● RU000A108UJ6 НСКАТД БО-01 - 3,63%
🌊Первая и 9-я облигации в ТОПе - флоатеры, остальные фиксы. Из флоатеров на ИИС есть ещё 30 бумаг Самолет БО-П14 в сильной просадке.
🏆Порядка 14,5% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
📈Так что там с прибылью?
За 21 месяц инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 800 тыс. ₽, получил купонами 68 248 ₽, заплатил комиссий на 450 ₽ и сейчас имею 788 301 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
788 301 + 68 248 * 0.87 - 450 - 800 000 = 47 226 ₽
🤔Не фонтан. Но не забываем, что почти все мои облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом существенно повысив мою доходность.
Кроме того, я уже получил налоговый вычет 52 000 ₽ в прошлом году и скоро собираюсь сделать это снова.
👉Следующее пополнение ИИС планируется в марте 2025. После него выложу пост с обновлениями.
#ИИС #портфель