Напомню, что с апреля 2023 у меня переоткрыт ИИС типа А в банке ВТБ. Это мой самый молодой и самый небольшой (по объему вложенных средств) счет из активно используемых.
👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Почему так много – я рассказывал в этом посте.
📍В конце сентября я внёс очередные 100 тыс. ₽, доведя общую сумму на ИИСе до 700 тысяч.
⚙️Состав ИИС
📉По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня небольшой минус в 3.87% от счета (-27 592 ₽). При этом от суммы внесенных средств минус гораздо скромнее и составляет лишь 14 799 ₽ в связи с логичной "бумажной" просадкой активов с фиксированной доходностью.
💸Как видите, свободно лежащего кэша у меня очень мало. Только 4021 ₽, которые остались после очередной покупки бумаг - это всего 0.59% от суммы на ИИС.
Зато инструментов, которые генерируют мне регулярный денежный поток в виде купонов (а именно облигаций) - у меня более 80%. Выше привёл детальные скрины моего ИИС по состоянию на вечер 29.09.2024. Активы расположены в алфавитном порядке.
📊ТОП-10 позиций на ИИС
Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, куплено 3 выпуска ОФЗ и 23 выпуска корпоративных бондов от 21 эмитента (Глоракс и ДАРС взяты по 2 выпуска). Из них в плюсе только 2 флоатера и сам LQDT, всё остальное минусует. Десятка наиболее крупных позиций выглядит так:
● LQDT ВИМ Ликвидность - 18,23%
● SU29014RMFS6 ОФЗ 29014 - 6,29%
● RU000A107E81 Биннофарм 1Р3 - 4,27%
● RU000A105PR5 ИЭК Холдинг 1Р1 - 4,17%
● RU000A1053W3 Глоракс БО-01 - 4,16%
● RU000A106UM4 ДАРС Девелопмент 1Р1 - 4,1%
● RU000A106A78 Софтлайн 2Р1 - 3,95%
● RU000A107W06 Новотранс 1Р5 - 3,95%
● RU000A1066J2 ТГК-14 1Р1 - 3,89%
● RU000A105YQ9 Бизнес-Альянс 1Р1 - 3,85%
🌊Первые 2 облигации в ТОПе - флоатеры, остальные фиксы. Из флоатеров на ИИС есть ещё несколько бумаг Самолет БО-П14, но выше номинала его не хочется докупать.
🏆Порядка 18% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT. Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
📈Так что там с прибылью?
За 18 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него ровно 700 тыс. ₽, получил купонами на карту 47 443 ₽, заплатил комиссий на 375 ₽ и сейчас имею 685 201 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
🤑Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
685 201 + 47 443 * 0.87 - 375 - 700 000 = 26 101 ₽.
🤔Не густо. Но не забываем, что почти все мои облигации в минусе из-за длительного цикла повышения ключевой ставки. Если я продержу их до погашения (а я именно так и собираюсь делать за редким исключением), их цена вернётся к номиналу, таким образом существенно повысив мою доходность.
👉Следующее пополнение ИИС планируется в декабре 2024. После него выложу пост с обновлениями.
🎬Кстати, в январе я даже делал видеообзор своего ИИС.
#ИИС #портфель