🇩🇪 Обновление от Бундесбанка: что важно знать о санкциях

В начале месяца 🏦 Бундесбанк опубликовал обновленные FAQ по теме санкций. Документ будет особенно полезен для тех, кто работает в сфере комплаенса, с международными переводами или взаимодействует с клиентами из России, Беларуси и других токсичных юрисдикций.

🔹 Признание разрешений других стран 🇪🇺 ЕС

Одно из ключевых обновлений касается ситуации, когда разрешение на операцию с замороженными средствами уже было выдано в одной из стран Европейского Союза. Ранее возникали сомнения, нужно ли дополнительно обращаться за подтверждением в Германии. Теперь Бундесбанк официально подтверждает: если разрешение выдано компетентным органом одного из государств ЕС, оно действительно и на территории Германии. Повторно запрашивать одобрение от немецкой стороны не требуется, если средства направляются в рамках уже согласованного разрешения.

🔹 Тест на “владение и контроль”

Второй важный момент касается оценки того, когда компания или счет подпадают под санкции из-за связей с лицами из санкционных списков. Простое большинство в доле собственности (например, более 50% акций у подсанкционного лица) само по себе не означает, что активы компании должны быть автоматически заморожены. Ключевой фактор – это контроль. Если подсанкционное лицо действительно имеет возможность распоряжаться средствами компании напрямую или через аффилированных лиц, тогда активы считаются подконтрольными и подлежат блокировке. Но если у компании есть независимое руководство, подчиняющееся законодательству ЕС, и лицо под санкциями не может распоряжаться средствами, то активы могут не подпадать под заморозку.

Особое внимание стоит уделять компаниям, зарегистрированным за пределами ЕС. В таких случаях риск признания контроля и, соответственно, необходимости блокировки активов, значительно выше. Даже косвенные связи или доверительные отношения между руководством компании и лицами из санкционных списков могут послужить основанием для применения ограничений.

Эти разъяснения Бундесбанка помогут лучше ориентироваться в практике применения санкционных норм, особенно в тех случаях, когда ситуация неочевидна и требует оценки “по сути”.

#санкции