Простая передача номинальным руководителем ключей от банк-клиента состав преступления по ст. 187 УК РФ не образует

См.: Определение ВС РФ от 03.04.2025 по делу № 66-УДП25-11-К8

В рамках борьбы с налоговыми преступлениями в некоторых регионах укоренилась практика привлечения номинальных руководителей по ст. 187 УК РФ. Следствие полагает, что сам факт передачи «заказчикам» данных для доступа к расчетному счету организации (логинов и паролей) якобы образует неправомерный оборот средств платежа (ст. 187 УК РФ).

Однако Кассационный суд и Верховный Суд РФ с такой позицией не согласились.

Суть дела:
Тарбеев А.Е., будучи директором организации, за денежное вознаграждение передал электронные средства и носители информации, предназначенные для доступа к банковским счетам. Он пошел на это из-за тяжелого материального положения, согласившись на предложение знакомой открыть счета (да и организацию в целом))) для хозяйственной деятельности.

8-й Кассационный суд общей юрисдикции не усмотрел состава преступления ("оправдал"). Указав, если коротко, на отсутствие доказательств умысла.

Верховный Суд развил эту позицию. Берем на заметку, включаем в учебники.

Ключевые выводы:
1)     Предметом преступления по ст. 187 УК РФ, наряду с заведомо поддельными средствами платежей, являются электронные средства, носители информации, устройства, программы, которые изначально предназначены для неправомерного перевода денежных средств, и которые по своим свойствам (функционалу) позволяют без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.
2)     Само по себе открытие расчетных счетов без намерения работать с ними не могут быть признаны уголовно-наказуемым деянием, но могут порождать гражданско-правовые последствия и ответственность для лица, передающего полученные им в банке сведения и пароли третьим лицам.
3)     Необходимо доказать умысел лица, в том числе включающего осознание им предназначения изготавливаемых или сбываемых поддельных документов или платежных карт именно в таком качестве, а также осознание того обстоятельства, что сбываемые электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

З.Ы. Тут важно правильно понимать соединительные союзы )))