питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

В 2024 году при участии финансовой разведки в России ликвидированы 6 теневых площадок с оборотом 11 млрд рублей

В прошлом году при участии Федеральной службы по финансовому мониторингу в России были ликвидированы 6 теневых площадок с оборотом 11 млрд рублей.

Злоумышленники использовали сетки «дропов» для обналичивания и транзита преступных доходов.

Среди «дропов» растет число иностранных граждан, при этом для снятия наличных используются иностранные банки, либо криптовалютные площадки.

ЦБ предложил усилить ответственность за расчеты в криптовалютах внутри России

Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что Центробанк предлагает ужесточить ответственность за использование криптовалют во внутренних расчетах, несмотря на возможность их применения в международной торговле.

«У нас позиция неизменна — нельзя позволять крипте проникать во внутреннее денежное обращение, в расчеты внутри. И здесь мы предлагаем одновременно использовать инвестиционные возможности и усилить ответственность за использование крипты в расчетах внутри страны», — сказала она, выступая на заседании Госдумы.

В Сбере пожаловались на дропов, которые требуют вернуть «честно сворованное»

Дропы подают иски на банки, которые возвращают похищенные средства клиентам, рассказал исполнительный директор департамента противодействия мошенничеству «Сбера» Алексей Ипатов на конференции Национальной системы платежных карт «Антифродум-2025».

«Дроп» может оказаться очень наглым: похитил миллион рублей, а банки у него этот миллион отбирают, «честно сворованный», и он приходит к финансовому омбудсмену, настаивает на том, чтобы ему эти деньги вернули, идет в суды», — иронизировал Ипатов.

В ЦБ указали, что дропы стали «большой» проблемой и призвали к жесткой борьбе.

Если в уголовном процессуальном порядке будет установлено, что человек, который является дропом, использовал карту другого лица при хищении денежных средств граждан и полиция имела возможность привлечь его к ответственности, то он должен отвечать по всей строгости закона, как говорится», — заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

С 31 марта 2025 года Роскомнадзор усилил контроль над интернетом

Операторы связи теперь обязаны передавать в РКН данные об устройствах пользователей: MAC- и IMEI-адреса, серийные номера и геолокацию. VPN не гарантирует анонимность — фиксируются факты подключения и данные устройства.

Операторы смогут блокировать доступ в интернет для конкретных устройств, включая роутеры с альтернативными прошивками и несертифицированные модемы.

Вся информация о подключениях теперь поступает в РКН в режиме реального времени через систему Ревизор, которая отслеживает попытки обхода блокировок.

Центробанк перенес внедрение цифрового рубля на середину 2026 года

Внедрение цифрового рубля в России может начаться только в середине 2026 года — такой период ЦБ обсуждает с крупнейшими банками

В конце февраля председатель ЦБ Эльвира Набиуллина анонсировала, что регулятор принял решение перенести массовый старт работы с цифровой валютой с 1 июля 2025 года на более поздний срок. Новую дату она называть не стала.

Перенос запуска цифрового рубля связан с тем, что у банков при его внедрении возникали различные сложности, в том числе, связанные с обеспечением технологической независимости, рассказывала её заместитель Зульфия Кахруманова. Она указывала, что у каждого банка были «свои нюансы».

На решение регулятора повлияло множество причин, какую-то одну выделить невозможно. Среди них: энергобезопасность, законодательные пробелы, проблемы с импортозамещением части софта.

Центробанк усилит борьбу с «дропами» второго уровня, то есть более высокопоставленными мошенниками, на чьи карты выводятся деньги, полученные от жертв.

Об этом рассказал директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров:

«В нашем понимании есть дропы «первого уровня» — это непосредственно те, кому жертвы переводят деньги, это тот счет, те реквизиты, та карта, которая используется на первом [этапе] хищения. Вы знаете, что дропы, как правило, эти деньги либо обналичивают сразу, либо в дальнейшем переводят. Если они осуществляют перевод дальше, то они переводят тому человеку, который является дропом «второго уровня». Их может быть несколько, их может быть больше трех, больше четырех в зависимости от схемы»

ЦБ РФ готовится к тестированию международных платежей по QR-коду через СБП

Директор департамента национальной платежной системы Центробанка Алла Бакина объявила о планах запуска пилотного проекта по оплате товаров и услуг с помощью QR-кодов в рамках трансграничных операций. Этот проект позволит россиянам использовать отечественную систему быстрых платежей (СБП) для покупок за рубежом.

На данный момент ведутся переговоры с несколькими странами, и уже три из них подтвердили свое участие в проекте. Планируется, что в ближайшие месяцы четыре страны присоединятся к пилотному проекту.

Госдума приняла поправки в 115-ФЗ: теперь можно открыть счет онлайн

Недавно Госдума утвердила изменения в 115-ФЗ, позволяющие гражданам удаленно открывать банковские счета без личного присутствия. Ранее закон предусматривал обязательный визит в банк, кроме случаев использования биометрической идентификации, которая оказалась непопулярной среди населения.

Теперь Центробанк сможет запустить экспериментальный правовой режим, позволяющий банкам проводить процедуру открытия счета через обычную видеосвязь в банковских приложениях, минуя биометрию.

Пока конкретные условия программы и список участвующих организаций остаются неизвестными. Ожидаем дальнейших разъяснений и нормативов от ЦБ.

Telegram получил до 100 млн руб. за полчаса на продаже виртуальных первоапрельских подарков.

Продажа лимитированных кирпичей началась 1 апреля в 1:57 мск, а уже в 2:31 все 7 тыс. доступных подарков были распроданы. Один кирпич можно было приобрести за 5 тыс. звезд (у владельцев iPhone за 13 690 руб., а на Android — 8229 руб.). Так, на продаже кирпичей Telegram заработал от 58 млн до 95,8 млн руб.

Подарок с надписью «1 apr» можно закрепить в своем профиле в мессенджере, перепродать на аукционе или обменять на звезды, но по меньшему курсу.

Паша вовремя подсуетился

ФССП разрабатывает механизм изъятия биткоинов в доход государства

Федеральная служба судебных приставов (ФССП) совместно с другими ведомствами работает над созданием механизма для легализации изъятия биткоинов в пользу государства.

Первый прецедент возник в деле экс-следователя Марата Тамбиева, который был осужден за получение взятки в криптовалюте на сумму свыше 1 миллиарда рублей. Суд постановил конфисковать эти средства, находящиеся на аппаратном кошельке Ledger Nano X.

Аристов отметил, что пока они сталкиваются с трудностями в разработке методики обращения криптовалюты в доход государства. Одной из ключевых проблем является неопределенность правового статуса биткоина в России.

Тамбиев был признан виновным в получении взятки в виде биткоинов от участников хакерской группировки Infraud Organization за закрытие уголовного дела и помощь в сокрытии активов. Суд приговорил его к 16 годам лишения свободы и штрафу в размере 500 миллионов рублей.

В России началась крупная спецоперация МВД по выявлению сервисов пробива личных данных. Об этом сообщает авторитетный ресурс «База».

В региональные управления МВД поступило указание — провести мероприятия по поиску сайтов, каналов и ботов, через которые можно найти личные данные российских граждан. Распоряжение было подписано ещё 11 марта — спустя несколько дней после того, как начались проблемы у «Глаза Бога».

По данным «Базы», мероприятия пройдут в ближайшие три недели. Владельцев и администраторов подобных ресурсов планируют привлекать к уголовной ответственности.

Самое забавное, что на фоне отключения ботов «Глаза Бога» начали появляться новые сервисы по пробиву личных данных, владельцы которых находятся за границей и недосягаемы для российского правосудия.

Так что все идет к тому, что наши отечественные сервисы, к владельцам которых может нагрянуть майор, просто сменятся на зарубежные

Банки предлагают Роскомнадзору создать базу данных клиентов кэшбек-мошенников

Банки выступили с инициативой создания межбанковской базы данных, куда будут вноситься клиенты, подозреваемые в мошенничестве с кэшбэком. Это позволит предотвратить миграцию недобросовестных пользователей между банками. Также предлагается усилить блокировку инструкций и статей, раскрывающих схемы накрутки бонусов. Однако сейчас эти меры затруднены из-за закона о защите персональных данных.

Создание централизованной системы для отслеживания нарушителей является первым случаем, когда злоупотребления программами лояльности рассматриваются как повод для формирования единого реестра. Но вопрос о том, кто возьмет на себя расходы на разработку и поддержание такой базы, остается открытым.

Роскомнадзор заявил о готовности рассмотреть предложение банков, однако подчеркнул, что блокировка статей возможна лишь через суд.

Спорная инициатива. Хотя сама идея выглядит логичной, она вызывает сомнения. Введение программы контроля вместо поощрений противоречит философии кэшбэка как инструмента благодарности клиентам. Мошенничество с бонусами скорее результат негибкости самих программ, нежели преступление. Когда клиент может легко воспользоваться недостатками системы, проблема лежит в архитектуре продукта, а не в действиях клиента. Таким образом, создание базы неблагонадежных клиентов фактически перекладывает ответственность с банков на плечи пользователей.

Британка хотела порадовать мужа и избавилась от старых вещей — вместе с флешкой, на которой хранились BTC на $3 800 000.

Парень купил крипту ещё в 2013-м, а теперь его будущее лежит где-то на свалке.

Том не кричал, не обвинял… но молчание сказало всё