питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

ЦБ сообщил, что объем подозрительных операций в банках сократился на 21% в 2024 году — это лучший результат за несколько лет.

Основные моменты:
— Вывоз денег за границу: традиционная схема с авансовыми платежами за импорт без фактического ввоза товаров остается популярной (46%). Подозрительные переводы за зарубежные товары выросли с 3 до 6,8 млрд рублей.

— Обналичивание: снижается благодаря усиленному контролю банков над снятием наличных через чеки и бизнес-карты.

— Основные сферы спроса на теневые финансы: строительство (34%), торговля (26%) и сфера услуг (23%).

— Популярные схемы обналичивания: оптимизация НДС при закупке металлолома, продажа наличной выручки торговыми компаниями и вывод денег за рубеж.

???

Несмотря на действующие в России ограничения на рекламу криптовалют и отсутствие полноценных правил их обращения, крупные банки и брокерские компании нащупывают способы удовлетворить растущий спрос со стороны состоятельных клиентов на операции с цифровыми активами. Отдельные премиальные клиенты получают персонализированные предложения по инвестициям в криптовалюту, трансграничным переводам и криптодепозитам, — пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на свои источники.

Это депозиты в стейблкоинах (USDT), доверительное управление криптофондами и инвестиции в виртуальные валюты.

Контакт с клиентом происходит через менеджеров, техническую поддержку и аффилированные приложения, такие как WeWallet, зарегистрированное на офшорную компанию. Это позволяет банкам обходить прямые запреты, не нарушая закон напрямую.

Формально ни Альфа-Банк, ни Т-Банк, ни Сбербанк не признают оказание подобных услуг.

По факту регулирование вступило в фазу полулегальной адаптации. С запретом на публичную рекламу криптовалют продвижение подобных решений возможно только через закрытые каналы, преимущественно в сегменте private banking. Юридически операции с криптовалютой остаются вне рамок российского регулирования, но не являются прямо запрещёнными — если их осуществляет не банк, а внешняя платформа в дружественной юрисдикции.

Минимум рисков для банка, околонулевые гарантии для клиента. Начиная с того, что операции могут быть признаны подозрительными и заканчивая санкционными или антифрод-блокировками. Защитить свои права тоже будет проблематично.

В Иркутской области могут ввести полный запрет на майнинг до 2031 года

Правительство может ввести круглогодичный запрет на добычу криптовалюты в южной части Иркутской области уже с 1 апреля, сообщает «Коммерсантъ». Речь идет о полной блокировке майнинга для юрлиц и физлиц вплоть до 15 марта 2031 года. С 1 января на части территорий России, включая ряд районов Иркутской области, действовал только сезонный запрет на майнинг в зимний период.

Соответствующее предложение губернатор Игорь Кобзев направил Владимиру Путину в феврале. В письме также предлагается изымать мощности у отключенных майнеров для перенаправления на нужды социально значимых проектов региона. По данным издания, в пиковые моменты крупные майнинговые центры на юге региона потребляют до 650 МВт.

По информации «Ъ», вопрос уже рассматривался на заочном заседании правкомиссии по электроэнергетике, и власти склоняются к поддержке инициативы. Опрошенные изданием участники рынка считают, что в случае принятия запрета для действующих майнинговых центров может сложиться патовая ситуация из-за отсутствия альтернативных сетевых подключений.

Суд вернул Ларисе Долиной ту самую квартиру — которую она продала добросовестным покупателям за 119 млн, а деньги передала мошенникам. Несостоявшийся квартировладелец Полина Лурье в итоге осталась и без денег, и без недвижки.

Всё началось 13 августа прошлого года: певица заявила, что её кинули мошенники. Убедили продать квартиру в центре Москвы и перевести деньги на "безопасный счёт". Долина обратилась в органы, недвижимость арестовали.

Покупательница — 34-летняя Полина Лурье. В конце августа Долина подала на неё в суд, а 3 сентября Лурье направила встречный иск — чтобы певицу выселили из квартиры. Ларису Долину признали "психически неустойчивой" в момент продажи.

Итог:
— Украинские мошенники при деньгах
— Питупишники в СИЗО
— Покупатель квартиры без денег
— Лариса Долина при своей квартите)

Продолжаем напоминать как вывести деньги после блокировки с банков

Т-Банк
— Печатаем заявление, заполняем его от руки и заверяем у нотариуса
— Делаем ксерокопию заверенного заявления и отправляем его на почту credit@tbank.ru
— В теме указываем "ФИО реквизиты вывода денежных средств"
— Физическое заявление отправляем на юридический адрес банка заказным письмом
— После отправки заявления заходим на сайт интернет приёмной ЦБ, листаем до раздела "Иные вопросы" и выбираем тип проблемы "Жалоба на действия"
— Вписываем свои данные и пишем жалобу на действия сотрудников ссылаясь на 845 и 859 ΓΚ ΡΦ, прикладывая скрины переписки

В течение нескольких рабочих дней сотрудники банка сами вам позвонят для уточнения вопроса

Остальные банки (Райф, Дом РФ, Совкомбанк, ПСБ, Почта Банк, РСХБ, ОТП, Ренессанс Банк)
— Печатаем шаблон претензии и заполням его от руки
— Идем в банк и в самом отделении пишем заявление на закрытие счета, указываем реквизиты для переводы в другой банк + прикрепляем претензию
— Делаем копию заявления и претензии, просим менеджера при нас поставить печати и запрашиваете бланк подтверждения, что претензия была приложена

В зависимости от банка, средства должны перевести на другой счёт в течение 15-45 дней

Как полиция тайно создает досье на вас: шокирующая правда о крипто-арбитражниках и дропах, о которой вы даже не догадывались!

Давайте поговорим о старых/новых методах работы правоохранительных органов, применяемых в работе с дропами, дроповодами и покупателями банковских карт.

По полученным данным, сотрудники правоохранительных органов активно ведут реестр арбитражников криптовалют, покупателей и продавцов банковских карт, а также дроповодов.

При выявлении таких лиц, их задерживают и доставляют в отделение полиции, например с «легендой» о необходимости проверки документов и установления личности (легенда может быть иной).

По приезду в отделение полиции, задержанных лиц опрашивают, заполняют протоколы допроса, в которые переписывают их паспортные данные. После чего, задержанных лиц отпускают, без предъявления к ним претензий. Лицо выходит на свободу, думая о том, что произошло недоразумение и обо всем забывает.

Однако истинная цель таких действий кроется в следующем.

Почему я говорю в начале статьи о том, что это старые\ новые методы. Это зарекомендовавшие свою эффективность методы работы правоохранителей применяемые в работе с наркошопами, людьми, торгующими на черном рынке огнестрельным оружием и т.д.

Суть метода сводится к тому, что при недостаточности оснований к задержанию «преступного элемента», устанавливают его личность, а именно переписывают паспортные данные и вносят в специальный реестр лиц, задействованных в незаконных сделках с криптовалютами, назову его реестр «арбитражников криптовалют».

Возможен и иной вариант, когда лицо фотографируют для последующего поиска информации о нем, по фотографии, в базе данных.

На каждого такого «описанного» в реестре арбитражника, заводится «папочка», в которую вкладываются его данные и фотографии. При задержании дропа, дроповода или иного причастного лица, информация из такой «папочки» достается и демонстрируется «свидетелю» или «обвиняемому\подазреваемому», которого задержали. Если такое лицо будет идентифицировано опрашиваемым лицом, а лучше тремя и более лицами, жизнь такого арбитражника криптовалют заиграет «новыми красками».

Не так все просто, как кажется на первый взгляд. И такая практика в последние дни усиливается! — источник

«Крепкий» рубль украдет у бюджета 2 триллиона

Аналитики заявили, что из-за укрепления национальной валюты российский бюджет может потерять почти 2 триллиона рублей. Известно, что на 2025 год Минфин заложил в бюджет курс доллара 96,5 рублей.

Как отмечают эксперты, на фоне новостей о возможном прекращении боевых действий в Украине и переговорах между Россией и США курс рубля начал укрепляться. Так, с начала января доллар подешевел почти на 20%.

Отмечается, что к курсу американской валюты привязаны нефтегазовые доходы России, из-за чего изменение курса доллара даже на 1 рубль ведет к потере федеральным бюджетом 150-160 миллиардов рублей.

На рынке P2P наблюдается интересная тенденция

Свыше 90% объёма сделок обеспечивают «белые треугольщики». Для покупателей криптовалюты (тейкеров) это несёт значительные риски, особенно при продаже активов. Рублёвые переводы поступают на карты из неизвестных источников, что вызывает обоснованные сомнения как у продавцов, так и у покупателей.

Белые треугольщики сами порой не понимают, где именно формируется их ликвидность и какого она качества. Финансовые потоки могут идти прямо с процессингов, обменников (не всегда с верифом карт), в том числе и с сомнительных схем.

Использование P2P-площадок для выгодной покупки криптовалюты уже не столь безопасно, как раньше. А арбитражники оказываются заложниками обстоятельств: стандартные методы работы с картами быстро теряют эффективность, и им остаётся лишь прибегать к процессингу или сотрудничать с белыми треугольщиками.

Срок действия банковских карт иностранцев могут ограничить в РФ для борьбы с дропами

Заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Герман Негляд рассказал РБК о новой инициативе ведомства, направленной на усиление борьбы с дропми.

Предлагаемые меры касаются ограничения срока действия банковских карт, получаемых гражданами зарубежных государств. По словам Негляда, именно иностранцы в настоящее время активно привлекаются к участию в дроп-схемах. При этом для продления срока действия карты предлагается в качестве обязательного требования установить личное присутствие иностранных клиентов для принятия решения о предоставлении платежного средства.

Как отметил Негляд, инициатива о сокращении срока действия карт для граждан зарубежных государств обсуждается в Центробанке. Кроме того, Росфинмониторинг поддержал предложение банковского регулятора по ограничению количества банковских карт, которые можно оформить на одного человека.

«Подобный опыт есть у наших коллег в Казахстане. Такие меры, как и ограничения на количество карт для одного гражданина и иностранца, введены, чтобы бороться с дропами», — рассказал РБК представитель Центробанка.

По оценкам компании «Код безопасности», использование карт иностранных граждан в подобных целях составляет около 25% от общего числа дроп карт.

Напомним, ранее в Центробанке заявили, что ежемесячно в России появляется около 80 тыс. новых дропов.

В Казахстане хотят создать национальный криптобанк, который будет регулировать весь оборот криптовалют в стране — законодатели считают, что на данный момент 90% операций с криптовалютами в Казахстане проходят вне правового поля.

Казахстанские лудоманы нашли способ обмануть казино и букмекеров

Артем Тимошенко говорит, что люди умышленно вносят себя в реестр самоограниченных незадолго до входа в казино.

«Пока система обрабатывает этот запрос, они входят в казино или букмекерскую контору и начинают игру. В случае выигрыша они не говорят, что они самоограниченные, а в случае проигрыша говорят о том, что они находятся в списке самоограниченных, и требует вернуть эти деньги, угрожая обращением в уполномоченный орган о том, что его незаконно допустили к этой игре. Мы предлагаем в качестве инициативы за такие вещи предусматривать и адмответственность», - сказал он.

Росфинмониторинг начнет самостоятельно блокировать банковские карты

Об этом заявил замглавы службы финансовой разведки Герман Негляд в интервью РБК:

Свою роль мы видим в первую очередь в том, чтобы за счет поиска, оперативного блокирования и конфискации преступных доходов сделать этот криминальный бизнес максимально невыгодным. Это касается не столько самих дропперов — мы понимаем, что это просто «пехота», в том числе люди, до конца иногда не осознающие, что они помогают преступному миру. Речь о том, чтобы выявить в первую очередь организаторов преступной сети, их финансовые связи и заблокировать соответствующие активы, а самих лиц привлечь к ответственности, прекратив таким образом противоправную деятельность.

Одна из законодательных мер, которая будет способствовать решению указанной задачи, — это принятый в конце прошлого года закон о наделении Росфинмониторинга правом приостанавливать до десяти дней операции с денежными средствами в случае наличия подозрений, что они используются для отмывания преступных доходов. Закон вступает в силу 1 июня. Сейчас мы готовимся к его запуску.

Мы хотели бы всех успокоить, подтвердив, что всякий раз это будет скрупулезное выверенное решение. Никакой «компанейщины» не будет.

Росфинмониторинг рассматривает дропперство как инфраструктуру для отмывания преступных доходов.

Первыми под удар РосФинМониторинга, видимо, попадут процессинговые и р2р сделки. Их рассматривают в качестве части инфраструктуры для отмывания доходов от нелегальной деятельности.