ЦБ сообщил, что объем подозрительных операций в банках сократился на 21% в 2024 году — это лучший результат за несколько лет.

Основные моменты:
— Вывоз денег за границу: традиционная схема с авансовыми платежами за импорт без фактического ввоза товаров остается популярной (46%). Подозрительные переводы за зарубежные товары выросли с 3 до 6,8 млрд рублей.

— Обналичивание: снижается благодаря усиленному контролю банков над снятием наличных через чеки и бизнес-карты.

— Основные сферы спроса на теневые финансы: строительство (34%), торговля (26%) и сфера услуг (23%).

— Популярные схемы обналичивания: оптимизация НДС при закупке металлолома, продажа наличной выручки торговыми компаниями и вывод денег за рубеж.