питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

ЦБ регулярно проводит расследование сомнительных переводов по номерам телефонов.
Недавно банки получили рассылку заполнить такие таблицы в отношении подозрительных клиентов, номера телефонов которых предоставил ЦБ.

Система быстрых платежей (СБП) принадлежит ЦБ, и у них есть все ресурсы для выявления сомнительных транзакций.
Однако, ЦБ не может проводить полноценных проверок, поэтому прибегает к помощи банков, которые предоставляют более детальную информацию о своих клиентах.

Далее, ЦБ по совокупности всех факторов будет принимать решение о признании того или иного клиента сомнительным.

В Росфинмониторинге обсудили актуальные вопросы оборота цифровой валюты

В Федеральной службе по финансовому мониторингу прошел семинар, на котором выступили представители Финансового университета, д.э.н., профессор кафедры банковского дела и монетарного регулирования Светлана Криворучко и к.э.н., доцент кафедры финансовых технологий Станислав Акулинкин.

Спикеры обсудили с сотрудниками ведомства актуальные вопросы оборота и регулирования цифровой валюты в России, а также в целом развитие новых финансовых инструментов.

Поднимались вопросы, связанные с токенизацией, экспериментальными правовыми режимами, цифровым комплаенсом, блокчейном и др.

Минфин ответил на вопрос о криптовалютных резервах

Заместитель министра финансов Владимир Колычев заявил, что Минфин не рассматривает криптовалюту в качестве актива для Фонда национального благосостояния (ФНБ) из-за высокой волатильности.

«Нет. Золото и юань», — ответил он на вопрос о возможных изменениях в структуре вложений ФНБ. Сейчас нормативная доля юаня в фонде составляет до 60%, золота — до 40%.

Колычев подчеркнул, что активы фонда должны быть ликвидными и не подверженными резким переоценкам. «Наша реализация не должна приводить к тому, что мы получим не рубль за рубль, а 50 копеек», — пояснил он.

По его словам, Россия пока далека от уровня накоплений в ФНБ (7–10% ВВП), при котором можно было бы рассматривать более рискованные активы. «Когда дотуда доберемся, можно будет думать про разные активы, в том числе крипту, но пока параметры волатильности не благоволят», — добавил замминистра.

Обсуждений создания в России криптовалютного резерва, аналогичного инициативе администрации Дональда Трампа, Колычев не слышал и уточнил, что этот вопрос больше относится к Банку России.

В декабре аналогичное мнение озвучил министр финансов Антон Силуанов, выступая с лекцией перед студентами финансового университета при правительстве РФ. Отметив рост биткоина в 2024 году, он подчеркнул, что есть и «обратный риск». По его словам, в этом случае для государства лучше «поменьше заработать, но сохранить порох сухим».

Сервисы объявлений завалены курсами обучения по p2p арбитражу криптавлют 😁

Citibank снова чуть не перевел около $6 млрд на счет клиента.

Сотрудник, обрабатывавший перевод, скопировал и вставил номер счета в поле для суммы в долларах. Ошибку обнаружили только на следующий рабочий день. Федеральная резервная система и Управление контролера валютного контроля назвали оба инцидента «незначительным промахом»

Хакеры Bybit полностью отмыли украденные $1,4 млрд за 10 дней

Хакеры, укравшие 499 000 ETH ($1,4 млрд) с биржи Bybit, полностью отмыли украденные средства через децентрализованные платформы, включая THORChain. Процесс занял 10 дней, сообщили ончейн-аналитики EmberCN. Значительная часть ETH была переведена в биткоин.

Активность хакеров привела к рекордному объему торгов на THORChain: за неделю, закончившуюся 2 марта, через платформу прошло $4,66 млрд в свопах, включая $1 млрд за сутки 3 марта. По данным аналитической компании Nansen, средства прошли через сложную сеть кошельков с постепенным дроблением объемов, а ключевыми платформами для обменов стали THORChain, Paraswap, Mantle, OK DEX и DODO.

THORChain также зафиксировал рекордные доходы на фоне активности хакеров. По данным EmberCN, за этот период объем транзакций на платформе достиг $5,9 млрд, а комиссии платформы составили $5,5 млн.

По словам главы Bybit Бена Чжоу, 77% украденных активов все еще можно отследить, 20% перестали отслеживаться, а 3% были заморожены. Bybit выплатила $2,17 млн в USDT 11 организациям за помощь в блокировке средств.

Reuters: Белый дом рассматривает возможность частичного снятия санкций с России в рамках переговоров по Украине — Госдеп и Минфин готовят список ограничений, которые могут быть ослаблены, включая меры против отдельных российских компаний и бизнесменов.

Верните ApplePay!

Pandee P2P закрывается!

P2P-платформа от Pandee прекращает свою деятельность 10 марта. Всем пользователям платформы было разослано сообщение с рекомендацией вывести балансы до этой даты.

Обратите внимание: речь идет именно о P2P-платформе. Одноименный сервис для безопасных переводов между площадками продолжает работать в обычном режиме!

Новая реальность для банков в борьбе с мошенничеством — запуск расследований.

ЦБ хочет усилить контроль за внутренним фродом и повысить персональную ответственность сотрудников. Предложения были и раньше, но сейчас речь о конкретных инициативах: в течение определенного периода исследовать всю процедуру выдачи, провести опрос сотрудников, просмотреть записи с видеокамер, проанализировать процесс и результаты скоринга, изучить поведение заёмщика и всю коммуникацию сотрудников банка с ним.

Пока речь о рекомендациях, а не стандартах. Основная цель — уменьшить случаи, когда сотрудники банков (осознанно или случайно) способствуют оформлению кредитов на жертв мошенников. Это действительно актуальная проблема, учитывая, что 40% украденных денег — кредитные деньги, а в 100% случаев жертву вынуждают оформить займ.

Плюс в том, что банкам придется активно участвовать в расследованиях мошенничеств, а не просто фиксировать их как «утраты клиента». Это может снизить уровень безразличия к проблеме, а также будет дополнительным стимулом для внедрения качественных антифрод-процедур.

Потенциально расследования и аудит операций позволят выявлять слабые места в системе одобрения кредитов и предотвращать мошенничество на ранних этапах. И в какой-то степени переложит ответственность с бизнеса на людей. А сам процесс кредитования станет сложнее и дороже для банков — что повлияет на выдачи и прибыль в и без того жестких условиях регулирования.

Кроме этого, детальные внутренние расследования — анализ видеозаписей, скоринга, диалогов, поведения клиентов — потребуют значительных ресурсов. Небольшим банкам и МФО будет сложнее конкурировать с крупными игроками, и это мощная дополнительная нагрузка.

Binance удалит торговые пары с USDT и другими стейблкоинами для пользователей из ЕС

Биржа Binance объявила, что с 31 марта 2025 года прекратит поддержку торговых пар с USDT, FDUSD, TUSD, USDP, DAI, AEUR, UST, USTC и PAXG для пользователей из Европейской экономической зоны (EEA). Это связано с требованиями нового законодательства ЕС о стейблкоинах (MiCA).

Стейблкоины, соответствующие требованиям MiCA, такие как USDC и EURI, останутся доступны для торговли. Binance рекомендует пользователям заранее конвертировать USDT и другие активы в USDC, EURI или EUR.

При этом кошельки останутся активными, то есть торговля этими стейблкоинами будет недоступна, но их хранение и вывод останутся возможными.

Сдай друга и уйди на подписку.

Приветствую вас дорогие друзья! Продолжаем делиться инсайдерской информацией. 🙊🙊🙊

Правоохранительные органы, в кулуарах, рассматривают вариант внесения в Уголовный кодекс поправок, а именно в виде примечания к статье 159.

Суть примечания (не дословно): в случае представления информации о соучастниках и лицах, кто участвовал в обмане потерпевшего, кто просил оформить карту/банковский счет/ зарегистрировать юр. лицо или что-то подобное, будет освобожден от уголовной ответственности.

Таким образом, правоохранители пытаются бороться с таким явлением как дропы и дроповодство, продажа банковских карт их покупка и сбыт, регистрация фиктивных юридических лиц и ИП на номиналов.

Реальные кейсы:
Уже сейчас в городе Красногорск Московской области, в четверг 27 февраля 2025 года, прошли знаменательные события. При привлечении к уголовной ответственности дропа, сотрудники правоохранительных органов предложили ему пойти на сделку, целью которой было сдать лицо, которое предложило дропу продать ему банковскую карту, а именно дроповода. Что, собственно, и было сделано. Дроп и дроповод были близкими друзьями. По результатам чего дроповода привлекли к уголовной ответственности, а дроп выходит с подпиской. Предполагаю, что дроп будет привлечен к уголовной ответственности условно, а возможно останется в статусе свидетеля.

Тучи сгущаются.

Россиян будут сажать в тюрьму за использование аналогов бота для пробива людей «Глаз Бога», предупреждают эксперты по кибербезопасности.

Пользователей в таком случае обвинят в терроризме. Оригинальный бот перестал работать ещё 27 февраля, а в российском офисе проекта силовики провели обыски. Если бот не восстановят, то россияне начнут пользоваться многочисленными аналогами из Украины, а это приведёт к серьёзным уголовным делам, говорят специалисты.

Банки Казахстана резко нарастили выпуск карт Visa и Mastercard в январе 2025 года, когда были введены ограничения по срокам действия карт для нерезидентов. Показатель прироста карт в обращении стал максимальным с апреля 2023 года.

Так, количество выпущенных карт международных платежных систем на 1 февраля 2025 года составило 56,7 млн штук, за месяц их число выросло на 3,9%. Это максимальное значение прироста с апреля 2023 года, когда число карт за месяц (с 1 апреля на 1 мая) увеличилось на 4%

Новый фрод у Сбера 🥲

Жиза?

📝 Главные новости прошлой недели

Самая главная новость прошлой недели — закончился презаказ на наш мерч! На неделе уже отправим ваши заказы, всем спасибо! 🧛
➡️ Наш сайт с мерчем, на будущее

Bybit заявила о восстановлении резервов после взлома на $1,4 млрд
➡️ Новость

ЕС ввел санкции против российской криптобиржи Garantex
➡️ Новость

Mastercard сделает карты без номеров
➡️ Новость

В МВД проводят федеральное рейдовое мероприятие, направленное на сбор данных для нового реестра
➡️ Новость

В Татарстане задержаны более 40 дропов, выводивших украденные деньги за границу
➡️ Новость

Данные более чем миллиона банковских карт утекли в даркнет
➡️ Новость

Мировые банки начали сокращать тысячи рабочих мест из-за внедрения ИИ 
➡️ Новость

ЦБ решил перенести внедрение цифрового рубля с 1 июля на более поздний срок
➡️ Новость

Сбербанк не ставит на скорое снятие санкций
➡️ Новость

ВЭД через Кыргызстан оказалась под вопросом.
➡️ Новость

Наркоторговцы маскируют доходы через букмекеров
➡️ Новость

Россиянин поднял 30 млн рублей на разнице в курсах валют из-за ошибки в одном из банков.

В марте 2022-го темщик увидел баг и начал активно менять валюту. Купив валюту дешевле и продав дороже, он смог заработать 30 млн рублей. Через несколько дней банк выявил ошибку и почти сразу списал 30 млн с его счетов. Валютчик подал в суд, однако Верховный суд РФ постановил вернуть ему деньги.

Вот это я понимаю арбитраж без карт

Citibank по ошибке перевел клиенту $81 трлн вместо $280 —операцию одобрили сразу два сотрудника: работник отдела платежей и человек, ответственный за проверку транзакций перед их обработкой.

Только спустя полтора часа ошибку выявил третий сотрудник — он обнаружил проблему, просмотрев данные об остатках средств на счетах самого банка. Через несколько часов перевод был отменен.