ЦБ регулярно проводит расследование сомнительных переводов по номерам телефонов.
Недавно банки получили рассылку заполнить такие таблицы в отношении подозрительных клиентов, номера телефонов которых предоставил ЦБ.

Система быстрых платежей (СБП) принадлежит ЦБ, и у них есть все ресурсы для выявления сомнительных транзакций.
Однако, ЦБ не может проводить полноценных проверок, поэтому прибегает к помощи банков, которые предоставляют более детальную информацию о своих клиентах.

Далее, ЦБ по совокупности всех факторов будет принимать решение о признании того или иного клиента сомнительным.