👤 Клиент Дмитрий:
Я переводил акции между брокерами, а когда продал, брокер насчитал налог со всей суммы. Налог огромный, я не согласен. Что можно сделать?
👩 Эксперт:
Дмитрий, расскажите подробнее: откуда и куда переводили, есть ли документы о покупке?
👤 Дмитрий:
Да, я покупал акции несколько лет назад в БКС, потом переводил в ВТБ, а затем обратно и продал. Все отчеты сохранил.
👩 Эксперт:
Очень частая история: при переводах брокеры "теряют" стоимость покупки. Мы проверим вашу ситуацию.
🔍 Мы запросили у Дмитрия все отчеты и вот что нашли:
• брокер не учел расходы на покупку;
• неверно выстроено ФИФО;
• а еще обнаружили забытый убыток прошлых лет (~300 000 ₽), который можно зачесть.
💡 Что сделали?
Эксперт НДФЛки проверила все брокерские отчеты, восстановила полную историю сделок, подготовила корректную декларацию с учетом расходов на покупку акций и переносом убытка прошлых лет, написала подробные пояснения для ФНС.
Результат:
✅ налоговая приняла декларацию без замечаний
💰 Возврат Дмитрия ~1,6 млн ₽
—————————
❗️ Напоминаем:
перевод акций между брокерами не прерывает срок владения — это касается и ЛДВ, и пятилетней льготы.
—————————
P.S. Если ваш брокер ошибся — не оставляйте это без внимания. Это может стоить дорого. Но если вовремя восстановить историю, можно вернуть свои деньги.
💬 Сталкивались с тем, что брокер неверно считал налог после перевода бумаг? Как разбирались?
#кейс
@nalogi_tradera