Этот кейс начался с простого вопроса инвестора:
"Почему брокер удержал НДФЛ с акций, которые у меня больше 3 лет"?
🤔 Оказалось, проблема — в переводе.
Клиент купил бумаги в 2020 году у одного брокера, а в 2023 перевел их к другому. Когда в 2024 году он их продал, система нового брокера не учла старый срок владения и не применила льготу ЛДВ.
❗️ Перевод бумаг между вашими счетами НЕ прерывает срок владения для целей ЛДВ.
👉 Что мы сделали
Собрали выписки от обоих брокеров, подготовили декларацию с корректным расчетом ЛДВ и подробные пояснения для ФНС.
✔️ В итоге клиенту вернули 250 000 ₽ из бюджета, а НДФЛка добавила в копилку еще один успешный результат для клиента!
💡 Вывод
Брокерские системы часто не учитывают историю переведенных активов. Если вы переводили бумаги — это повод ПРОВЕРИТЬ расчет налога! Ждем вас в НДФЛке! 😉
💬 Сталкивались с тем, что брокер не применил льготу после перевода бумаг?
#кейс
@nalogi_tradera