🇰🇿Изменения в правилах открытия счетов и карт для нерезидентов в банках Казахстана

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) изменило Требования к Правилам внутреннего контроля банков в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков (далее Требования)

Ранее, нерезиденты Республики Казахстан, не имеющие вид на жительство иностранца в РК либо разрешение на постоянное проживание (не проживающие на территории Республики Казахстан) прямо относились к клиентам банка, чей статус и (или) чья деятельность повышают риск ОД/ФТ/ФРОМУ. ( пп.17, пункта 19 Главы 3 "Программы управления рисками Правил)

⚠️ Сейчас, нерезиденты исключены исключены типов клиентов, повышенного риска.

ДО изменений при открытии счета или оформлении карты банк должен был:
- проверить документы, удостоверяющие личность нерезидента.
- проверить документы, подтверждающие обоснованность нахождения клиента банка в Казахстане.
- уточнить цель приезда и открытия счета, источник денег, планируемые международные переводы, наличие счетов в других банках, IMEI телефона (согласно внутренних опросников)

ПОСЛЕ изменений казахстанским банкам достаточно (пункт 26 Требований):
- проверить документы, удостоверяющие личность нерезидента;
- провести биометрию клиента;
- принимает дополнительные меры по надлежащей проверке клиентов, предусмотренные внутренними документами банка, с учетом риска клиента.

⚠️ Наличие ИИН не отменяли. Биометрия становится обязательной.

Для проведения биометрии используются услуги ЦОИД, в случае открытия банковского счета дистанционным способом.

В случае открытия счетов по доверенности, ДО проведения операций потребуется биометрия клиента.

Изменения предусмотрены постановлением АРРФР № 126 от 7 сентября 2026 года
Вступили в силу через 10 дней после официального опубликования.
Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации....

▪️
Процедуру открытия счетов в Казахстане для нерезидентов в целом упростили.
При этом, если банк посчитает ваши действия и операции потенциально опасными, имеет полное право провести усиленную проверку.