НБУ собирает банкиров по финмону на Институтской. Завтра в 11:00. Лично

Национальный банк разослал банкам приглашения на рабочее совещание 23 сентября. Место — главный офис на Институтской, 9. Время — 11:00. Тема — меры банков в сфере финансового мониторинга и валютного надзора.

Со стороны регулятора обещают руководство Департамента финансового мониторинга. От банков просят прислать не заместителя «на всякий случай», а именно ответственного за финмон. Подтвердить участие требовалось до полудня 22 сентября. Письмо подписала руководитель Офиса правления Оксана Ковалева.

Посреди рабочего дня со всего рынка собирают людей, которые непосредственно пропускают или останавливают платежи. Если будет тревога — убежище, затем дорога обратно в офис. Рабочий день для одной из ключевых функций банка фактически вычеркнут. Формально — «плодотворное сотрудничество». По сути — личная явка к регулятору, который последние месяцы сам оказался в центре вопросов о работе финансового мониторинга.

Глава НБУ Андрей Пышный публично повторяет: ослабления мониторинга не будет. В банковской среде давно ходит информация об указаниях регулятора не принимать платежи с назначением «залог за…» по делам ВАКС. После истории с залогами, «Карфагена» и проблемами в государственном Sense Bank это уже вышло далеко за пределы банковских кулуаров.

В августе НБУ начал внеплановую проверку Sense именно по залогам и соблюдению требований финмониторинга. 25 августа банк отстранил директора финансового мониторинга. 2 сентября Пышный обратился к Кабмину с требованием уволить председателя правления Алексея Ступака. Ступаку и бывшему председателю наблюдательного совета Николаю Гладыщенко инкриминируют отмывание 150 млн грн и проведение средств через банк для внесения залога за Германа Галущенко. ВАКС не отправил Ступака под арест, назначив ему залог в 15 млн грн.

Отдельно нардеп Ярослав Железняк опубликовал акты выполненных работ Василия Веселого. За 15 месяцев Sense заплатил ему 2,8 млн грн — примерно по 186 тыс. в месяц. В документах указаны взаимодействие с государственными органами и консультации наблюдательного совета. Контракт расторгли 25 июня 2025 года, через неделю после назначения нового состава наблюдательного совета. Пышный в интервью говорил, что ему ничего не известно о влиянии Веселого. Позднее НБУ уточнил: в 2024 году Веселый дважды посещал регулятора и встречался с представителями надзорного блока.

Финансовый мониторинг в Sense возглавляла Людмила Снигур. По материалам расследований, ориентиры поступали как от руководства самого банка, так и из НБУ — от заместителя главы Дмитрия Олейника и директора Департамента финансового мониторинга Анны Липской. Липской за июль 2026 года начислили 639 тыс. грн, за весь 2025-й — 6,3 млн. Снигур, согласно тем же публикациям, уже дает следствию показания о том, как в действительности работал банковский мониторинг.

Завтра в зале на Институтской соберутся люди, которые по закону должны останавливать подозрительную операцию до проведения платежа, а не после появления истории в новостях. Будет ли среди них Веселый, из письма не следует. Зато известно другое: регулятор, при котором через государственный банк прошла история со 150 млн грн залога, теперь собирает весь рынок слушать собственный Департамент финансового мониторинга.

После этой встречи станет понятно, что именно НБУ требует от банков: реально блокировать сомнительные цепочки до прохождения денег или продолжать работать по устным распоряжениям, которых в законе о предотвращении легализации доходов нет.

Невероятно, но факт....