В идеале-быть пассивными:
•без еженедельной балансировки
•без гипноза графиков
Много свободного времени? Развивайтесь профессионально, проводите время с семьей, съездите на море 🥸
Есть стратегии, где еженедельная ребалансировка: постоянный скрининг, сравнение близких рейтингов, продажа с премией, покупка с дисконтом (к среднерыночному значению доходности). Способ подходит профессионалам. Ловить микро-колебания - для очень больших счетов с низкими комиссиями. Не забывайте-ваше время стоит денег
Рисковать надо осознанно. Мы оцифровали риск в посте о связи дефолтности и кредитных рейтингов. Мы не вкладываем деньги в отрасли или компании, которые не понимаем. Например в МФО
Правило №2. Диверсификация
Надо верно позиционировать себя в пищевой цепочке рынка. На бирже есть инсайдеры, проф.участники с опытом, сильной командой, доступу к информации. Ситуация может меняться: осенью все планируют, что через полгода ставки начнут снижаться, а сейчас снижением и не пахнет
Диверсификация- для уверенности в любой ситуации
Ограничения:
•на эмитента ≤10%
•на отрасль ≤30%
•на 💵 ≥20%
•на 🐟 ~20%
•на риск ≤20%
Правило №3. Трезвый ум и расчет
Иногда интересны простые вклады без колебаний цены и ребалансировок
❗️Геймификация опасна
Когда прикидываете доходность – учитывайте и комиссии, и спреды, и налоги
Что получилось?-см.слайд 👀
Страховка-лучше НС, чтобы не зависеть от работы биржи. Это не только на черный день, но и страховка от кредитов
Для основы портфеля мы предпочитаем 👵портфель бабули и 👶портфель внучков
Флоатеры защищают от % риска. Но это не панацея. Когда-то были популярны🐟с индексацией на инфляцию. На оф.инфляцию❗️ Представить низкую ставку и высокую инфляцию в каком-нибудь 2026 не так сложно
Валюта позволяет отыгрывать девальвацию
Для души – хотите спекульнуть? Или купить junk-актив? – а пожалуйста: 5% убытков легко компенсирует остальной портфель за квартал
Утром🔕
Полезно?👍
🐾 Кот.Финанс |#облигации