«Без бумажки ты букашка» // 🇳🇱 Суд поддержал банк в споре о санкционных рисках

⚖️ Окружной суд Амстердама 🇳🇱 рассмотрел спор между ABN AMRO Bank и неназванной предпринимательницей, которая хотела открыть расчетные счета для 3-х принадлежащих ей компаний.

Истица – посредник в поставках судового оборудования, преимущественно для военно-морских сил 🇵🇰 Пакистана. Банк отказал в открытии счетов, сославшись на риски отмывания денег, обхода санкций и коррупции.

Санкционные риски он связывал с возможным реэкспортом оборудования подсанкционным лицам через третьи страны.

При проведении KYC-проверок банк запросил договоры с контрагентами, коды ТН ВЭД товаров и сведения о конечных получателях. Однако бизнесвумен отказалась раскрыть часть значимой информации, сославшись на NDA, а также заявила, что работает исключительно с гражданской продукцией.

Суд встал на сторону банка и решил:

📌 обязательства по NDA не освобождают клиента от предоставления информации, необходимой для KYC-проверок
📌 банк вправе отказать в открытии счетов, если не может должным образом завершить проверку клиента в соответствии с 🇳🇱 Законом «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма»
📌 даже если клиент объективно не может предоставить дополнительные документы, это не обязывает банк принимать соответствующие риски

Решение от 18 сентября 2026 доступно тут.

#overcompliance #комплаенс