📢 Санкции США: удар по банкам и крипте

За последнюю неделю OFAC (Минфин США) усилил давление в рамках кампании Operation Economic Outcast. Два ключевых решения напрямую затрагивают платежи, корреспондентские отношения и криптооперации.

🏦 14 сентября — ВТБ
Банк повторно попал под жёсткие ограничения за помощь Ирану в обходе санкций.
По данным OFAC, ВТБ:
▫️ открывал корреспондентские счета с уже подсанкционными иранскими банками
▫️ участвовал в переводах замороженных иранских активов
▫️ выстраивал систему расчётов в рублях и риалах для увеличения двусторонней торговли
Теперь ВТБ — один из самых комплексно ограниченных финансовых институтов в мире. Все активы банка и связанных лиц, находящиеся в американской юрисдикции или под контролем лиц США, подлежат блокировке. Для иностранных банков и платёжных провайдеров резко вырос риск вторичных санкций при любых операциях с ВТБ.

₿ 17 сентября — иранская криптобиржа BitBank
OFAC внёс в SDN-лист саму биржу, её разработчика (Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company) и трёх связанных лиц.
Причина: через BitBank, по версии американского Минфина, финансист Бабак Занджани перевёл сотни миллионов долларов в биткоине в пользу Корпуса стражей исламской революции (КСИР). Кроме того, через платформу проводились платежи, связанные с Hormuz Safe Marine Services.
Все активы подсанкционных лиц блокируются. Американским лицам запрещены любые сделки с ними. Для криптобирж, обменников и платёжных сервисов это прямой сигнал: работа с иранскими цифровыми активами теперь несёт высокий риск попасть под secondary sanctions.

⚠️ Что это значит на практике:
▫️ Растёт давление на корреспондентские счета и любые каналы, связывающие российские банки с иранским финансовым сектором
▫️ Криптоплатформы, через которые могут проходить средства, связанные с Ираном, оказываются в зоне особого внимания комплаенса
▫️ Компаниям нужно усиливать скрининг контрагентов, мониторинг транзакций и проверки по спискам SDN, чтобы не столкнуться с блокировкой активов или отказом в обслуживании
Оба решения — часть одной кампании против обхода иранских санкций. Регуляторы явно показывают, что будут бить и по традиционным банкам, и по криптоинфраструктуре.

🔔 Больше анализа и новостей — t.me/ITmoneyBridge