iPlan.ua

Що відбувається з інвестиціями у другому півріччі і що це означає саме для вас?

Ринки змінюються, можливостей стає більше, але разом із ними з’являються нові виклики для інвестора. Саме про це поговоримо на "Каві з планером" у Києві ☕️

✔️10 жовтня зустрічаємося, щоб разом розібрати:
🔹 які тенденції формують інвестиційний ландшафт другого півріччя
🔹 які можливості сьогодні бачать інвестори
🔹 з якими ризиками варто рахуватися
🔹 як оцінювати рішення не під впливом новин і емоцій, а в контексті власних фінансових цілей

💬Поговоримо про це наживо з фінансовими планерами iPlan Альоною Євдокимовою та Вадимом Парньовим.

📌Київ, SEE YOU CAFE, Оболонська набережна, 15
📅 10 жовтня, 11:00

Реєстрація ➡️ https://nethunt.com/service/automation/forms/6ab63f4661488638921ed7bd

Вхід - за донат на підтримку Helping to Leave.

🇺🇦 Друзі, до вашої уваги добірка каналів, які можуть стати вам в нагоді. Підписуйтесь!

▪️Nick | Cat Invest — канал для тих, хто хоче по-справжньому розібратися в інвестиціях, а не просто збирати «сигнали».
Анімаційні ролики про економіку та інвестиції простими словами

▪️Новини для ФОП — якісний перевірений новинний контент для ФОПів, тут Ви можете дізнатися багато цікавої інформації про податки для ФОП.

▪️Мінфін — офіційний канал відомого сайту про фінанси та інвестиції. Тут публікують аналітичні статті про те, куди вкласти гроші, що буде з курсом долара, стежать за цінами на нерухомість та депозитними ставками.

▪️LIGA.net — ключові новини та аналітика через призму бізнесу, економіки та грошей в одному місці — для тих, хто цінує час.

▪️Міністерство Бізнесу — медіа про бізнес та інвестиції №1 в Україні: розповідають, як «влаштувати на роботу» свої заощадження та убезпечити себе від криз на 10-15 років.

▪️Ugoda — проєкт «Останнього Капіталіста», де купують і продають готові бізнеси, обирають франшизи та знаходять інвестиційні можливості.

▪️Cryptology News — джерело коротких і точних фінансових апдейтів про крипту, макроекономіку та геополітику, яке читають трейдери й інвестори для швидких рішень.

Графік на основі UBS Global Family Office Report 2026, де я авторським методом згрупував класи активів.
Чапи:

Чому так мало нерухомості?
Українцям нерухомість традиційно ближча, і це нормально. Мій орієнтир: 20–30% капіталу. До того ж тут дані по дуже багатих родинах. У середнього класу, з урахуванням власного житла, частка нерухомості в капіталі ще більша.

Фондовий ринок — це акції?
Не лише. Це 32% акцій і 17% облігацій.

Що таке кеш?
Не готівка під матрацом 🙂 Це рахунки, депозити й високоліквідні інструменти.

Де крипта?
У категорії «Альтернативні», разом із золотом, позиками та іншими нестандартними інвестиціями.

Що таке бізнес?
В оригіналі це Private Equity (фонди фондів і прямі інвестиції). Для рітейл-інвестора це найскладніша категорія, і далеко не всім вона потрібна.

Чи слідують цій алокації мої клієнти?
Це бенчмарк, а не рецепт для копіювання. Але він добре показує очевидне: якщо 80% ваших активів в одному місці (бізнес, нерухомість чи крипта), середньостатистичний світовий багатій здивувався б.

Які пропорції у вас?
Також напишіть які ще є питання в коментарях
Любомир

#дайджест

🏢 Купівля закордонної нерухомості вимагає ретельної перевірки локального законодавства та правил. Експерти розібрали у статті основні ризики, які чекають на інвесторів у нерухомість на закордонних ринках.

🇪🇺 Інтеграція України в єдину зону платежів SEPA вимагає посилення фінансового моніторингу та адаптації правил, але відкриє шлях до швидких і дешевих транскордонних переказів у євро. Чому Україні важливо вступити до SEPA - детальніше.

📈 Провідні біржі США Nasdaq та NYSE готуються запустити майже цілодобову торгівлю акціями тривалістю до 23 годин на добу, реагуючи на зростання попиту з боку міжнародних інвесторів — детальніше.

💼 Корпоративні облігації дедалі активніше виходять на роздрібний ринок і можуть скласти відчутну конкуренцію ОВДП, пропонуючи вищу дохідність в обмін на прямий ризик платоспроможності бізнесу — детальніше.

🎴 Рідкісні колекційні картки покемонів перетворюються на повноцінний альтернативний інвестиційний інструмент із прибутковістю в сотні відсотків завдяки ностальгії та обмеженим тиражам — детальніше.

Live stream finished (32 minutes)

Якщо зручніше переглядати трансляцію на ютуб - дублюємо лінк

Live stream started

сьогодні 17:30 по Києву мій ЛАЙВ для пасивних інвесторів, де все важливе за місяць прокоментую 📊
В тому числі події останнього тижня, де держ облігації кризують, а фінанси ШІ виходять на світло

Дохідність 30-річних облігацій США досягла 5,6%, найвищої з 2002 року. Драйвери: нафта, стійка інфляція, зростання держборгу. Навіть викуп облігацій Мінфіном США ситуацію не зупинив.

Франція. Спред між французькими і німецькими десятирічними облігаціями найвищий майже за 15 років. Дефіцит 5,1% при ліміті ЄС у 3%. Вищий борг у єврозоні лише в Греції та Італії.

Фінанси ШІ виходять на світло. За даними Reuters, Anthropic втратила близько $42 млрд у 2025 році (приблизно $34 млрд із них облікове списання). Оцінка на IPO може перевищити $2 трлн.
До речі, вийшли мої 4 відео про 4 способи інвестувати в Anthropic уже зараз!

OpenAI цьогоріч на IPO не йде. Натомість шукає приватні $30+ млрд при оцінці близько $1,4 трлн. Виручка у річному вимірі понад $40 млрд.
Що з цього випливає? Облігації не «нудна безризикова частина портфеля». А ШІ-оцінки поки трималися на вірі майбутні прибутки. Перший аудитований звіт від Anthropic додасть більше факту...

Любомир

На зв’язку Любомир

Читав розсилку про Model-Portfolio (це такі готові портфелі від Blackrock для інвестиційних консультантів) і зустрів там цікавий абзац:

Thats interesting in a market where AI has been one of the biggest engines of returns, and where concentration risk has become harder to ignore.
The trade may be evolving from who builds AI to who actually makes money from AI.

Одним з прикладів тих, хто заробляє і буде заробляти на AI, є, на мою думку, ELFY (ALPS Electrification Infrastructure ETF).

А хто, на вашу думку, вже добре заробляє і буде і далі заробляти на AI, окрім NVDA, AVGO, TSM, VRT ???

#пятничниймем

За традицією ділимося з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua від 16 вересня 2026 року.

🌍Макроекономіка світ (липень-серпень)
- Інфляція: США — 3,4%, Єврозона 🔺3,3% (+0,4%)
- Ставка: ФРС 🔺 4% (+0,25%), ЄЦБ 🔺 2,65% (+0,25%)
- Безробіття: США — 4,1%, Єврозона 6,4% (+0,1%)

📈 Фондові ринки (серпень 2026)
За географією:
- Японія 🔺3,9%
- Ринки що розвиваються🔺3,4%
- Азія🔺3,3%
- США 🔺2,7%
- Європа🔺0,9%
- Британія🔺0,7%

За секторами:
- Commodity 🔺7,4%
- Small cap 🔺2,9%
- Growth 🔺2,6%
- Value 🔺2,6%
- Global REITs 🔻-3%

🇺🇦Україна
- Долар 🔻44,50 грн, Євро 🔻51,93 грн
- Інфляція 🔺8,1% (+0,4%)
- Ставка НБУ 🔺16% (+0,5%), резерви 🔻 $48,7 млрд (-5%)

Прочитати повну версію 👉 тут

Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua

Що робити з капіталом після продажу квартири? Купувати нову нерухомість чи інвестувати гроші на фондовому ринку? 💰

У цьому відео розбираємо реальний кейс сімейної пари.

Парі 34 роки, мають дитину, яка ходить в початкову школу. Після продажу квартири з’явилось питання - як краще використати ці гроші.

Разом із сім’єю ми визначили основні цілі: створити резерв, накопичити на освіту дитини, сформувати капітал для майбутньої фінансової свободи та залишити можливість придбати нерухомість у майбутньому.

Відкрили рахунки в IBKR, купили ETF фонди та визначили суми щомісячних поповнень.

📈 У відео розповіли, як розподілили капітал, чому частину коштів вирішили інвестувати через Interactive Brokers та як сформували диверсифікований портфель із ETF.

Перш ніж почати інвестувати завжди варто пам’ятати, що починати кразе не з питання «куди вкладати гроші?», а з визначення фінансових цілей, горизонту та необхідного капіталу.

Якщо Ви теж не знаєте з чого почати та хочете наблизитись до фінансової свободи вже зараз, ми можемо розібрати вашу ситуацію на індивідуальній зустрічі.

👉Записатися на розмову-знайомство
#кейс_iPlan

🚨 🤷‍♂️Чергова зрада скасовується, або Чому не варто читати заголовки новин.

👨‍💻Сьогодні в багатьох фінансових чатах почалася справжня паніка через новину про постанову🏦 НБУ № 106. Заголовки кричать: "Всі валютні перекази з-за кордону для фізосіб автоматично конвертуватимуть у гривню!" 😱

Мені в особисті вже посипалися питання: «Що тепер буде з виведенням грошей від Interactive Brokers? Все примусово продадуть за невигідним курсом?»

Спокійно. Давайте розберемося, як усе працює насправді, без клікбейту. 🧐

Що насправді написано в постанові НБУ № 106?

👮‍♀️Зміни стосуються ВИКЛЮЧНО небанківських надавачів платіжних послуг (ННПП). Це фінансові компанії, які мають платіжну ліцензію, але не є класичними банками (наприклад, платіжні системи на кшталт 🏦NovaPay).

❌Раніше такі сервіси мали суттєві обмеження щодо роботи з валютою.
☑️Тепер НБУ дозволив їм приймати міжнародні перекази, але з умовою: валюта, що заходить на рахунки цих небанківських сервісів, автоматично конвертується в гривню.

Що це означає для нас з вами та наших брокерських рахунків?
Абсолютно НІЧОГО. 🤝 Розходимось.

Ваші рахунки в 🏦Монобанку, 🏦ПриватБанку, 🏦ПУМБ чи 🏦Sense Bank — це рахунки в банках, а не в небанківських установах.

🔘Для банків діють зовсім інші правила.
🔘Відповідь на головне питання:
Коли ви виводите свої долари чи євро з 🏦Interactive Brokers через SWIFT на валютний рахунок українського банку — ваші гроші як заходили у валюті, так і будуть заходити у валюті. Жодної примусової конвертації в гривню для банківських SWIFT-переказів ця постанова не вводить.

🙏Тому видихаємо, продовжуємо системно інвестувати, грамотно конструювати портфелі та не ведемося на гучні заголовки журналістів, які не відрізняють банк від платіжного сервісу. 😎

💡 До речі, саме для того, щоб ви завжди мали доступ до перевіреної інформації, якісної аналітики та не панікували через новини, ми створили ком'юніті iTalks.

Нагадую, що лише до кінця вересня у нас діє промо: річна підписка за ціною 9 місяців. За деталями пропозиції пишіть @vahanova

🇺🇦Приєднуйтесь і будьте серед тих, хто розуміє, як насправді працюють гроші!

🙋‍♂️ Ділимось досвідом в iTalks
🚀 Розкрийте потенціал портфеля
❤️ Освітні матеріали безкоштовно

Що українцям насправді потрібно знати про інвестиції?

❓Саме таке питання задав мені Forbes Ukraine, щоб підготувати подію на тему приватних інвестицій.
Я попросив його переадресувати це питання тим, для кого ця подія планується.
Про це і домовились - вони роблять опитування, а я його поширюю у себе на каналі.

✔️ Добре , що він переконався, що краще звертатися з цим запитанням не до:
- інформаційних, медійних та інших партнерів заходу.
- продавців фінансових продуктів.
- спікерів, які вже підготували 100500 слайдів про «нову інвестиційну реальність».
А саме до споживачів - приватних інвесторів!
На мою думку, це корисна спроба . Подивимось , що з цього вийде 😉

🔤 Додаю коротке анонімне опитування
Його результати використають, щоб визначити теми, формати та спікерів майбутньої події. Заповнення анкети займає приблизно 5–7 хвилин.
Контакти можна залишити за бажанням - якщо хочете отримати запрошення.

🔤В анкеті запитують про таке:
- Як ви керуєте своїм капіталом.
- Які інвестиційні рішення вам найскладніше ухвалювати.
- Чого бракує: інформації, експертизи, довіри, доступу до угод чи зрозумілої оцінки ризиків.
- У який сектор або актив ви хотіли б інвестувати, але поки не маєте достатньої експертизи чи надійного партнера.
- Кого з практиків ви хотіли б почути та який реальний кейс він має показати.

🧐Навіщо це заповнювати?
Бо якщо інвестори не сформулюють свої запити, за них це зробить хтось інший. І тоді ми знову почуємо:
- Диверсифікуйте портфель.
- Інвестуйте на довгий строк.
- Висока дохідність означає високий ризик.
- Не кладіть усі яйця в один кошик.

Усе це правильно , але заради цього не обов’язково проводити інвестиційну подію - достатньо відкрити перші п’ять посилань у видачі Google на питання "Як правильно інвестувати?")
Тому пропоную витратити кілька хвилин і чесно написати, яких знань, рішень, кейсів та фахівців нам насправді бракує.


Заповнити анкету можна тут 👉 https://docs.google.com/forms/d/1l5yg4ZPCjf2lhftmtj8T__zODzb7AJM8pzR4AZnDdVI/viewform?edit_requested=true

⏩І перешліть її знайомим інвесторам. Що більше буде змістовних відповідей, то менше шансів отримати черговий захід про «унікальні можливості в часи турбулентності» і більше шансів почути практичні відповіді на реальні запитання.

Ваші 5–7 хвилин сьогодні можуть зробити кілька годин майбутньої події значно кориснішими.

🙂 Ділимось досвідом в iTalks
👍Персональні стратегії вiPlan.ua
📹  Відеобалади Лицаря
🙏 Донати ЗСУ за інвест. корисності

💵 Богдана хоче позичити уряду США гроші на 10 років під 5% річних.

Вона дає в борг $10 тис., щороку отримує $500, а через 10 років їй повертають ці $10 тис.

Звучить просто. Але чи варто це робити?

𝟭. 𝟱% номінальних ≠ 𝟱% реальних
Інфляційні очікування на 5 років (New York Fed) — близько 3%. Реальна дохідність Богдани — приблизно 2% на рік. Саме ця цифра збільшує купівельну спроможність, а не 5% з реклами.

𝟮. Альтернативна вартість капіталу
Ті самі $10 тис. могли б піти в акції, нерухомість, бізнес. Кожен вибір — відмова від іншого. Богдана обирає не облігацію саму по собі, а облігацію проти альтернатив. Тут важливо: її вік, мета на ці гроші, решта портфеля.

𝟯. За надійність платиш
США не збанкрутують — можуть друкувати долар. Найнижчий кредитний ризик у світі. Тому й дохідність низька: безпека коштує.

Облігації не про "заробити". Вони про "не втратити" і стабільність у портфелі.

Відповідь для Богдани залежить не від облігації, а від неї самої — горизонту, цілей, решти портфеля.

Тому головне фінансове питання — не "яка дохідність", а "чи підходить це рішення мені, зараз, у моїй ситуації".

👉 А ви б позичили уряду США під 5% на 10 років? Напишіть свою логіку в коментарях.

На думку партнера iPlan Любомира Остапіва, який тримає акції «Київстару» (тікер KYIV) в експериментальній частині свого портфеля, трансформація компанії у диджитал для інвестора відбувається переконливо.
«Це вже не просто телеком, адже диджитал-виторг становить понад 20% від загального і зростає швидкими темпами», – каже Остапів. Позитивні операційні результати за рік уже сформували довіру інвесторів, незважаючи на війну, вважає він.
https://forbes.ua/money/rik-na-nasdaq-akciyi-kiyivstar-na-amerikanskii-birzi-maize-ne-zrosli-ci-vdalos-kompaniyi-viiti-z-telekom-nisi-14092026-41939

S&P500 виріс на 100%+ з 2023-го (Total Return!). Це не привід забувати про баланс.

Якщо ви не ребалансували портфель останні два роки, скоріш за все, зараз більше американських акцій, ніж планувалось. Не тому що ви вирішили ризикувати більше. А тому що вони виросли, а ви нічого не робили.

Кілька фактів, які варто тримати в голові:
❗️Це вдвічі більше за середню історичну дохідність ринку. Такі періоди рідко тривають довго.
Маржинальний борг інвесторів у США — на рекордних рівнях. Люди беруть в борг, щоб купити ще акцій на хаях. Це завжди виглядає розумно, поки не перестає.

👆І головне: якщо зараз хтось каже «просто купи один ETF і забудь» — запам'ятайте цю фразу. Ви почуєте її знову, коли ринок буде падати. Тільки тоді це вже буде порада «продавай і забудь».
Дисципліна — не про те, щоб вгадати, коли ринок розвернеться. Вона про те, щоб не залежати від угадування.

Коли ви востаннє перевіряли структуру свого портфеля? 👇