Графік на основі UBS Global Family Office Report 2026, де я авторським методом згрупував класи активів.
Чапи:

Чому так мало нерухомості?
Українцям нерухомість традиційно ближча, і це нормально. Мій орієнтир: 20–30% капіталу. До того ж тут дані по дуже багатих родинах. У середнього класу, з урахуванням власного житла, частка нерухомості в капіталі ще більша.

Фондовий ринок — це акції?
Не лише. Це 32% акцій і 17% облігацій.

Що таке кеш?
Не готівка під матрацом 🙂 Це рахунки, депозити й високоліквідні інструменти.

Де крипта?
У категорії «Альтернативні», разом із золотом, позиками та іншими нестандартними інвестиціями.

Що таке бізнес?
В оригіналі це Private Equity (фонди фондів і прямі інвестиції). Для рітейл-інвестора це найскладніша категорія, і далеко не всім вона потрібна.

Чи слідують цій алокації мої клієнти?
Це бенчмарк, а не рецепт для копіювання. Але він добре показує очевидне: якщо 80% ваших активів в одному місці (бізнес, нерухомість чи крипта), середньостатистичний світовий багатій здивувався б.

Які пропорції у вас?
Також напишіть які ще є питання в коментарях
Любомир