Коллеги рассказали о виде мошенничества, с которым они столкнулись на днях.

Не все ломбарды имеют программное обеспечение позволяющее выдавать займы клиентам на карту с использованием средств с расчетного счета компании. Мы сами только допиливаем соответствующий софт. Также, не всегда есть возможность иметь в кассе большую сумму для крупного займа. В таких случаях иногда у ломбарда есть соблазн отправить клиентам средства на карту с карты собственника или сотрудника. Мало того, что такая операция может «не понравиться» контролирующим органам, тут есть еще риски.

В ломбард позвонил клиент с Яндекс-карт, просил оценить цепочку, сообщил вес и пробу. Оценка 250000 тысяч. Клиент спросил можно ли получить эту сумму в ближайшее время. Сотрудник ответил, что могут выдать 50000 из кассы и 200000 на карту. Клиент согласился и сказал, что сейчас пришлет водителя.

Через 10 минут приехал человек с такой цепочкой. В момент проверки, первоначально звонивший, переписывается с сотрудником ломбарда и прислал номер карты. Клиенту выдали 50000 и сказали, что остальное отправлено на карту, но клиент заявил, что средства не поступили. Потом он начинает бузить и требовать вернуть цепочку угрожая девочке товароведу всем, чем возможно от физической расправы до полиции)). В данном случае, к счастью, сотрудница связалась с руководителем. Была вызвана полиция. «Водитель» к приезду полиции сделал невинный вид и сказал, что его самого обманул какой-то человек .

Мы сделали из этой ситуации такой вывод - Никогда нельзя отправлять средства на карту не принадлежащую непосредственно заемщику.


Однажды и наш сотрудник пострадал от действий мошенников.

В день, когда наш директор Светлана была в ломбарде раздался телефонный звонок. Она сняла трубку и на том конце провода голос молодого парня сказал

- Генеральный директор ломбарда.
- Какого ломбарда?) уточнила Светлана
- Вашего ломбарда, повторил голос.
- Какого Вашего?))
Трубку положили.

Мы удивились такому звонку но не поняли, что это могло значить. А надо было задуматься)

Через неделю у нас на приеме звонков работал новенький товаровед. Ей также позвонили и также представились.

- Генеральный директор
- Здравствуйте
- С кем я говорю
- Это Ксения
- Ксюша я Иван Васильевич Генеральный директор. Сейчас приедут монтажники делать замер новой вывески. Ты сможешь им показать где у нас старая висит?
- Да смогу
- Им нужна предоплата за вывеску, но ты им ничего не давай, переведи мне на карту Сбера и я сам рассчитаюсь. В кассе счас есть 80 тыс? Ксюша я могу рассчитывать что ты все сделаешь?
- Да можете


Дальше я думаю Вам понятно, что произошло? Стыдно конечно, что такое произошло у нас, но опыт есть опыт.
Теперь вновь нанимаемым сотрудникам мы объясняем что Генеральный директор у нас один ☺️