#Азбука_международного_бизнеса

🅰️ | Черные и серые списки юрисдикций

Юрисдикция может соответствовать корпоративным и налоговым целям бизнеса, но создать сложности при открытии счёта, проведении платежей или привлечении инвестора. Одна из возможных причин — её включение в перечень, которым руководствуются банк, контрагент или регулятор.

❎ Единого международного «чёрного» списка не существует. Поэтому важно уточнять, кем составлен перечень, какие риски он оценивает и какие последствия предусматривает.

Чаще всего эти термины используют применительно к перечням FATF ⤵️
 
📄 Чёрный список (High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action, также black list) — включает юрисдикции с существенными недостатками в системе противодействия отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.

👆 FATF рекомендует применять к ним усиленную проверку, а в наиболее серьёзных случаях — специальные меры защиты финансовой системы.
 
📄 Серый список (Jurisdictions under Increased Monitoring, также grey list) — охватывает страны, которые находятся под усиленным наблюдением и приняли на себя обязательства устранить выявленные недостатки. Включение в этот перечень не означает запрета на работу с юрисдикцией.

👆 FATF прямо указывает, что ко всем таким странам не требуется автоматически применять усиленную проверку. Однако банки и другие участники рынка могут устанавливать более строгие внутренние требования.
 
🏛️ Помимо FATF национальное законодательство и регуляторы могут устанавливать собственные перечни, напрямую применять списки FATF или ЕС либо определять порядок их учёта. Банки, провайдеры платёжных услуг и организации сектора ценных бумаг оценивают страновой риск в рамках внутренних процедур, учитывая требования законодательства, позиции регуляторов и данные международных организаций.

Включение юрисдикции в один из перечней может повлечь, к примеру:

🔳 Дополнительные вопросы о структуре владения, источниках средств и экономическом смысле операций.
🔳 Увеличение сроков открытия счёта и проведения платежей.
🔳 Сокращение числа банков и платёжных провайдеров, готовых работать со структурой.
🔳 Дополнительные требования со стороны контрагентов и инвесторов.

✅ Нахождение страны в перечне не всегда означает запрет на работу с ней. Но и отсутствие в списках не гарантирует беспрепятственного проведения операций. Структуру следует оценивать вместе с её банковской и расчётной инфраструктурой — и проверять актуальный статус юрисдикций непосредственно перед реализацией проекта.

Информацию о списке FATF можно посмотреть на официальном сайте

⏳ Списки актуализируются три раза в год (в феврале, июне и октябре), недавнее обновление прошло 19 июня 2026 г.

Можно ли исключить юрисдикцию из черного / серого списка FATF

🔄 Для выхода из-под мониторинга юрисдикция должна выполнить все или практически все мероприятия, предусмотренные согласованным с FATF планом действий.

После этого FATF проводит проверку и оценивает:

⏩ Началась ли реализация необходимых правовых, регуляторных и организационных реформ.
⏩ Сохраняется ли политическая готовность продолжать изменения.
⏩ Способны ли государственные институты поддерживать достигнутые результаты.

👍 При положительных результатах проверки решение об исключении юрисдикции из публичного списка принимается на следующем пленарном заседании FATF.

🔍 Исключение из списка не означает прекращения контроля. Юрисдикция продолжает совершенствовать систему AML/CFT в рамках стандартной процедуры последующего мониторинга FATF.

⭐ Азбука международного бизнеса: AML (Anti-Money Laundering)

🔗 Остаемся на связи: info@ftl-advisers.ru

🔊 @ftladvisers | канал в Max | сообщество ВК | Дзен