Как происходит арест криптоактивов
▶️ Следователь осматривает изъятый ноутбук, заходит в личный кабинет RoboForex (с 1.02.2021 организация числится в предупредительном списке ЦБ с признаком «нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг») и инициирует перевод $6 328 с конвертацией в USDT. Операция проходит через платёжный сервис Difinex.
▶️ Активы должны попасть на предоставленный следствию криптоадрес, который в протоколе описан как находящийся на Bybit.
▶️ По правилам после перевода госорган в течение трёх рабочих дней уведомляет организацию-хранителя, а она должна в течение 24 часов сообщить, получила криптовалюту или нет.
Формально арест означает ограничение распоряжения активом и обеспечение его сохранности, но не переход собственности к государству. Если основания отпадут, актив может быть возвращён.
Самая странная деталь документа — Bybit
Постановление № 808 говорит, что арестованная криптовалюта должна поступать на адрес, предоставленный уполномоченной организацией, а затем находиться у неё на хранении. Она же подтверждает госоргану, пришли деньги или нет, и при решении о возврате переводит криптовалюту обратно владельцу.
А организует и контролирует эту инфраструктуру банк-агент. По правилам это банк со 100% государственным участием, который участвует в регулировании оборота цифровой валюты. Он выбирает уполномоченную организацию по согласованию с ФСБ и Росфинмониторингом и обеспечивает открытие ею адресов для МВД, СК и остальных органов. Все уведомления о переводах также идут одновременно и ему.
То есть либо официальный адрес для хранения арестованной криптовалюты создан внутри иностранной биржи, либо это просто промежуточный адрес. Сама Bybit пишет, что не обслуживает пользователей в ряде запрещённых юрисдикций и соблюдает санкционные ограничения.
💳 Финтехно в Telegram | в MAX