Весь пакет Минфина США вышел в рамках операции Economic Outcast, направленной в том числе против иранских схем обхода санкций, однако сама A7 Network внесена в SDN не по «иранскому» основанию, а с тегом [TCO]. У соседних фигурантов вчерашнего обновления стоят отдельные иранские теги и пометки о secondary sanctions, у A7 Network — именно TCO.
Что США вменяют А7
По версии американского Минфина, А7 построила параллельную трансграничную инфраструктуру, где российское ядро соединено с большим числом компаний-посредников — Sub-Agents — в третьих странах. Через них платёж выглядит для банка как обычная внешнеторговая операция между локальными компаниями, хотя фактический заказчик и получатель находятся в других юрисдикциях. FinCEN утверждает, что используются подставные или контролируемые компании, искажённые торговые документы, импортно-экспортные записи и описания товаров. Механика близка к той, которую недавно описала Financial Times в своём расследовании по А7.
В публичном проекте FinCEN названы шесть субагентов. Большинство зарегистрированы в ОАЭ и выглядят как обычные торговые, энергетические или консалтинговые компании — а их сайты и банковские счета контролируют сотрудники A7 Network.
Регулятор утверждает, что только субагенты А7 провели более $17 млрд долларовых транзакций с января 2025-го по июнь 2026 года, и FinCEN идентифицировал сотни таких компаний. По Ирану упоминаются два эпизода: один связан с иранским теневым флотом, второй — с обходом санкций и закупками для иранских оружейных программ.
При этом в записи A7 Network нет отдельной пометки о вторичных санкциях, которая стоит у ряда иранских фигурантов вчерашнего пакета. То есть нет формального запрета для любого китайского, арабского или индийского банка на любую операцию с А7.
Самое неприятное
В дополнение к санкциям FinCEN официально признал транзакции с зарубежными субагентами А7 «class of transactions of primary money laundering concern in connection with Russian illicit finance» и предлагает запретить американским финансовым организациям отправлять и получать средства с ними.
Если правило примут, американские банки и другие финансовые организации будут получать закрытый, регулярно обновляемый список субагентов через защищённый FI-Portal — публичного реестра не будет, чтобы засвеченные компании было сложнее заменить новыми. Это намного сложнее обходить, чем обычный SDN.
💳 Финтехно в Telegram | в MAX