↪️ Перевод активов в страховую компанию из IB

Праздники - праздниками, а мы между тем продолжаем переводить активы инвесторов от известного брокера Interactive Brokers (IB) в страховые компании.

❓Зачем это нужно

Страховой полис отличается от других посредников следующими особенностями:
- Защита от посягательств третьих лиц;
- Планирование передачи капитала;
- 100% защита от банкротства компании;
- Льготное налогообложение.

Не удивительно, что по итогам событий прошлого года всё больше инвесторов предпочитают снижать риски, переводя весь или часть капитала под оболочку страхового полиса.

❓Какие страховые компании сейчас открывают счета россиянам

Список прежний: Investors Trust (ITA) и International Assurance Limited (IAL). Более подробную информацию можно найти по ссылкам: их общее сравнение, сравнение самих программ и типов полисов.

❓Что значит “переводить активы”

Конечно, проще всего продать активы на брокерском счете, перевести деньги в страховую компанию и уже там снова купить хоть те же самые активы. Однако… далеко не все инвесторы готовы по тем или иным причинам даже на время расставаться с уже составленным инвестиционным портфелем. В причинах может быть как временная потеря стоимости активов и нежелание её фиксировать, так и тонкости налогообложения и другие факторы.
Именно поэтому есть возможность перевести сами активы из IB в страховую компанию, НЕ продавая их!

❓Почему вообще возможны такие операции

Страховые компании хранят активы своих клиентов не самостоятельно, а на счетах специальных кастодианов (custodian с англ. – хранитель, опекун, смотритель, сторож). Кастодианы в данном случае выступаю гарантом того, что если с самой страховой компанией что-то произойдет - активы инвесторов останутся в целости и сохранности!

1️⃣ Страховая компания Investors Trust (ITA) в начале этого года поменяла одного из своих кастодианов с Merrill Lynch на J.P. Morgan. Теперь ИТА имеет соглашения с Brown Brothers Harriman & Co. (BBH) и J.P. Morgan.

2️⃣ Для наличных средств и торговли акциями, облигациями, ETF и деривативами, IAL открывает счета в Interactive Brokers. Соответственно, он является кастодианом для этих активов. Аналогичным образом с начала этого года IAL стал работать и с Exante.
Для структурированных продуктов IAL использует либо Capital International Group, либо Logic Investments. Кастодианом Capital Investment Group является HSBC, а Logic использует BNY Mellon Pershing.
Для криптовалюты используется 8 бирж: Kraken, Huobi, Deribit, Bitstamp, FTX, Bittrex, Coinbase, CEX.