🔔📖Завершаем учебный год и традиционно собираем главное из рубрики #НаЛекции. Делимся насыщенным дайджестом учебных материалов кафедры Экономической безопасности!
💡Смишинг как угроза информационной безопасности
Смишинг — это мошеннические SMS с фразами «немедленно», «срок истекает». Признаки включают подозрительные ссылки и незнакомый номер отправителя. При попадании в ловушку нужно немедленно связаться с банком, сменить пароли, проверить устройство на вирусы и обратиться в полицию.
💡Кибертерроризм: новая реальность
Кибертерроризм преследует идеологические цели: взлом систем, вывод оборудования из строя, кражу данных и дезинформацию. Борьбу ведут ФСБ, МВД, Следственный комитет и Роскомнадзор.
💡Смурфинг как способ легализации преступных доходов
Смурфинг — это способ легализации через дробление крупных сумм на множество мелких транзакций в обход финансового контроля. Красные флаги: множество депозитов чуть ниже пороговой суммы, аномально высокая частота операций и быстрый вывод средств после зачисления.
💡Трайбализм как форма нематериальной коррупции Трайбализм проявляется в кадровых привилегиях для своей этнической группы. Реальный кейс — клан Арашуковых в Карачаево-Черкесии с хищениями газа на 30 миллиардов рублей и задержанием действующего сенатора в зале Совета Федерации.
💡«Выдергивание коврика» в криптоиндустрии
«Выдергивание коврика» в криптоиндустрии — это схема, при которой создатели проекта забирают ликвидность и обесценивают токены после привлечения денег инвесторов. Признаки: анонимная команда, нереалистичные обещания доходности, отсутствие блокировки ликвидности и слабая документация.
💡Синтетическое мошенничество с идентичностью
Синтетическое мошенничество с идентичностью — создание фиктивной личности из реальных и вымышленных данных. Настораживающие признаки: противоречия в анкетных данных, необычная кредитная история, несколько заявок с одного устройства при небольших различиях в персональных данных.
💡Скимминг: сущность и меры защиты
Скимминг — это считывание данных банковской карты с помощью накладки на банкомате или вредоносного скрипта на сайте. Защита: осматривать картридер и клавиатуру, прикрывать рукой набор PIN-кода, подключить SMS‑уведомления и по возможности использовать бесконтактную оплату.
💡Кризис и риск-менеджмент: различие и особенности Риск-менеджмент — это системное непрерывное управление рисками через их идентификацию, анализ и мониторинг. Кризис-менеджмент — это реагирование на уже возникшую кризисную ситуацию от латентной стадии до острого трудноуправляемого кризиса. Эффективное управление требует сочетания обоих подходов.
💡Антикоррупционная экспертиза Антикоррупционная экспертиза направлена на выявление в законах и их проектах коррупциогенных факторов. Её проводят прокуратура, Минюст, сами разработчики актов, а также независимые аккредитованные эксперты, чьи заключения обязательны к рассмотрению в течение 30 дней.
💡Конфликт интересов как фактор коррупции
Конфликт интересов — это ситуация, когда личная заинтересованность сотрудника влияет на его служебные обязанности. Он может быть реальным, потенциальным или мнимым. Конфликт интересов — ещё не коррупция, но важный предвестник, и его своевременное выявление помогает предотвратить правонарушения.
💡Финансовые расследования в системе финансового мониторинга
Финансовые расследования включают сбор и анализ информации для выявления легализации доходов и финансирования терроризма. Красные флаги: расчёты наличными, фирмы-однодневки, офшорные юрисдикции, запутанный характер сделок и необоснованная поспешность при проведении операций.
💡Откатные схемы как проявление коррупции
Откаты — это незаконное вознаграждение за выгодное решение в закупках, тендерах, страховании, кредитовании или при найме персонала. Они делятся по уровням (топ-менеджмент, руководитель подразделения, рядовой менеджер) и создают серьёзные риски: искажение конкуренции, рост необоснованных расходов и репутационные потери.

#Дайджест #НаЛекции
ФинУнивер | Финансовая разведка